משקיעים שיש להם חשבונות חייבים במס - בניגוד לחשבונות פרישה מועדפים מס כמו חשבונות פרישה בודדים (IRA) או 401(k)s - זכאים לעתים קרובות לשיעורי מס נמוכים יותר על הכנסה מהשקעה...
תגים: חשבונות פרישה פרטניים
אני בן 57 ובקרוב יהיו לי יותר מ-3 מיליון דולר ממכירה עסקית. הבוס העשיר שלי סומך על היועץ הפיננסי שלו, אבל הוא ירש את המיליונים שלו. ובכל זאת, האם כדאי לי לנסות את היועץ שלו?
יש לך שאלה לגבי היועץ הפיננסי שלך או מחפש יועץ חדש? אימייל [מוגן בדוא"ל]. Getty Images/iStockphoto שאלה: אני בן 57, יש לי 450,000 $ שנחסך לפנסיה ואני רוצה...
אני בן 73 ואני אקבל את ה-401(k) שלי רק לאחר הפרישה. איך אני גורם לזה להימשך?
אני בן 73 ועדיין עובד במשרה מלאה. לא אקבל הטבות פרישה כשאעזוב את עבודתי למעט 401(k). השאלה שלי היא: מהי הדרך הטובה ביותר להתמודד עם ה-401(k) הזה מבלי לאבד...
האם לקנות קצבה לפנסיה?
קצבאות הן כלי הכנסה פנסיוני פופולרי עם סוכני ביטוח רבים, נציגים רשומים ויועצים פיננסיים. יש להם כנראה תומכים רבים כמו מתנגדים. הנה כמה מ...
אני אבא יחיד שמרוויח 100,000 דולר - איך אוכל למקסם את דולרי הפרישה שלי?
MarketWatch היקר, אני מרוויח יותר מ-100,000 דולר בשנה, ומצפה לכך בעתיד הנראה לעין. נכון לעכשיו, אני תורם 8% מההכנסה שלי ל-403(ב) שלי עם התאמה של 3% 401(א); הכל רוט. זה יהיה יותר,...
כיצד להחליט בין תרומות לפני מס לבין תרומות Roth 401(k).
Prathanchorruangsak | איסטוק | Getty Images בין אם אתה מתחיל עבודה חדשה או מעדכן את יעדי החיסכון לפנסיה, ייתכן שתצטרך לבחור בין תרומות לפני מס או Roth 401(k) - וה...
שקלו תחילה את 7 הגורמים הללו
תמונות חצי נקודה | רגע | Getty Images 1. עמלות השקעה עמלות השקעה הן שיקול גדול לגלגולים, אמרו היועצים. קרנות השקעה בתוכניות 401(k) הן בדרך כלל פחות יקרות מהן...
העבודה שלי מתבטלת ואני אקבל חבילת פיצויים. האם זה נחשב הכנסה עבור מגבלות מס הכנסה על תרומות רוט IRA?
אני יודע שעבודתי מתבטלת בסוף מרץ 2023. אקבל חבילת פיצויים בתשלום על פני תקופה של כמעט שנה. אני מבין שלא אוכל לבצע ניכויים 401(k) מ...
הנה איך לדווח על המרות Roth IRA על המסים שלך
אם ביצעת המרת חשבון פרישה אישי של רוט בשנת 2022, ייתכן שיהיה לך החזר מס מסובך יותר העונה, אומרים מומחים. האסטרטגיה, המעבירה תשלומי IRA לפני מס או ללא השתתפות עצמית...
אני עומד לקבל 130,000$ מתשלום פנסיה חד פעמי, מה אני עושה עם זה?
אני עומד לקבל תשלום חד פעמי מתוכנית פנסיה שהייתי בה. זה בערך 130,000 $. צריך עצה לגבי הדרך הטובה ביותר להשקיע את הכסף הזה. אני חוגג 60 באפריל ואין לי 401(k) או שאני...
האם אתה צריך להוסיף 30,000 $ לפרישה שלך עם המרה אוטומטית של Roth לאחר מס?
אם אתה חוסך עד למגבלת העובדים בחשבונות הפרישה שלך במקום העבודה ומחפש להוסיף עוד, תשמח לשמוע שמעסיקים מקלים מאי פעם לבצע תוספת תשלום לאחר מס...
Secure 2.0 מאפשר לגמלאים לעכב RMDs. זה לא אומר שהם צריכים.
גודל טקסט כדאי לבצע את החישובים כדי לקבוע אם נטילת RMDs מוקדם יותר עשויה להקל על חשבון המס שלך. Dreamstime The Secure 2.0 Act מעניק לחוסכים 72 ומטה שנה נוספת לפני שתצטרך...
שוואב שולח צ'קים לפשרה. הנה מה שצריך לדעת.
לקוחותיו של יועץ הרובו של צ'רלס שוואב החלו לקבל המחאות הפצה מפשרה אליה הגיעה החברה עם רשות ניירות ערך בקיץ 2022. מאות אלפי...
חוות דעת: המרות רוט IRA: נצלו את ההצעה לזמן מוגבל כדי לחסוך במסים
אף אחד לא אוהב מיסים, אבל כולם אוהבים מכירה. אז הרעיון של פגיעה גדולה בהמרות רוט בשנת 2023 - הצעה מוגבלת לזמן מוגבל, לא פחות מכך - עשוי להפוך את זה מפתה לשלם מסים עכשיו כדי להימנע מהם ב...
'הוצאתי את עצמי ממעגל המשכורת למשכורת': האם עלי להשתמש בבונוס שלי כדי לשלם את המשכנתא שלי, לשים אותה בחשבון חיסכון או ואנגארד?
קוונטין היקר, במהלך השנים האחרונות הוצאתי את עצמי ממעגל המשכורת-למשכורת, ואני מרוויח טוב. מעולם לא למדתי על מניות, השקעות וכו'. אין לי 401(k) בעבודה. M...
עם השינוי הפשוט הזה לסוף שנה בחשבונות הפרישה שלך, אתה יכול לקצור תגמולי מס משמעותיים
אם אתה בעל הכנסה בינונית, ייתכן שאתה במצב הרבה יותר טוב מבחינת מס ממה שאתה מבין. אלו חדשות טובות: אולי תוכל לנצל את העמדה הטובה יותר כדי לחזק את הפרישה שלך...
שש דרכים להגן על הכסף שלך בשנת 2023
האינפלציה הגבוהה ביותר מזה ארבעה עשורים. שוק דובי במניות. חשש ממיתון. קריסת קריפטו. השנה האחרונה הייתה קשה עבור משקי בית אמריקאים. זה הלחיץ את התקציבים שלהם, הפחית את...
תוכניות הפרישה שלך ישתנו עם הצעת החוק הפדרלית של 1.7 טריליון דולר
הקונגרס מוכן לאשר השבוע הצעת חוק הוצאה של 1.7 טריליון דולר, המבקשת למנוע השבתה ממשלתית ולהגביר את החיסכון של האמריקאים על ידי ביצוע שינויים משמעותיים בתוכנית הפרישה שלהם...
21% מהמשקיעים לא חושבים שהם משלמים עמלות. הנה הסיבה שהם טועים
דמירקודי | E+ | Getty Images יותר מחמישית מהמשקיעים לא חושבים שהם משלמים עמלות כלשהן עבור חשבונות ההשקעה שלהם, כך מצא סקר בתעשייה. עם זאת, רובם כנראה טועים -...
על רקע החששות מאינפלציה וממיתון, 10 מהלכי כסף שעליך לעשות ב-2023
Getty Images/iStockphoto בעוד האינפלציה מתקררת, התחזיות עדיין מצביעות על עליית מחירים לצרכן בשנה הבאה. יתרה מכך, איומי המיתון נותרו גבוהים, האבטלה עלולה לעלות והמשקיעים...
כמה היית צריך לחסוך לפנסיה?
כשהייתי בשנות ה-20 לחיי, התמזל מזלי לעבוד בחברה שהציעה תוכנית פנסיה - וזה הוביל אותי לפנסיה. כיום, למרבה הצער, הפנסיה של החברה היא נדירה. איך אתה יכול להבטיח com...
כלל 4% להוצאות פרישה עושה חזרה
האזינו לכתבה (2 דקות) פנסיונרים שנפגעו מאינפלציה גבוהה ושוקי מניות ואיגרות חוב תנודתיים מקבלים חדשות טובות: כלל ההוצאות של 4% - או משהו קרוב אליו - חזר. המסורתי...
הושקעתי 600 אלף דולר, אבל היועץ הפיננסי שלי ביצע רק עסקה אחת השנה, והשאיר 7,500 דולר במזומן ב-Roth IRA שלי. הגיע הזמן להיפטר ממנו?
שאלה: היועץ הפיננסי שלי ביצע עסקה אחת כל השנה והשאיר 7,500 דולר במזומן ב-Roth IRA שלי מאז ינואר. היו לי נכסים של 600,000 דולר בתחילת השנה. קצת הקצאה מינימלית מחדש...
מכרתי את ביתה של אמי המנוחה תמורת 250,000 דולר. אני מרוויח 80,000 דולר ויש לי 220,000 דולר בחוב סטודנטים. אני רוצה לקנות בית. האם עלי להשתמש בכל הירושה שלי למקדמה?
אמא שלי נפטרה והשאירה לי את הבית שלה, שאותו מכרתי זה עתה ויעמוד על 250,000 דולר. אני בן 41 ללא חיסכון פנסיוני אמיתי. אני מרוויח 80,000 דולר בשנה, ואני ממצה את התרומות לעובד שלי...
אני בן 53, הרגע פוטרתי, ותוהה מה לעשות עכשיו. יש לי 425K$ שנחסכו לפרישה, 10K$ ב-HSA ונכס שאוכל למכור תמורת 200K$ נוספים במזומן. האם קבלת עזרה מקצועית היא נבונה?
Getty Images/iStockphoto שאלה: פוטרתי מעבודתי במשך 12 שנים. יש לי כמה שאלות לגבי איך לארגן מחדש את התוכנית הפיננסית העתידית שלי. אני בן 53 ואני מתכוון לחזור לעבודה פעם אחת...
הנה 3 דרכים שבהן עובדי דור Z יכולים להתחיל לחסוך עכשיו לפנסיה
לואיס אלוורז | Digitalvision | Getty Images אם בדיוק יצאת מהקולג', אולי אתה תוהה מתי הזמן הנכון הוא להתחיל עם תוכנית חיסכון לפנסיה. התשובה היא עכשיו, מומחים...
האם תתחרט על גיור רוט כשתקבל חשבון מס ענק?
אם ניצלת את הירידה בשוק בשנת 2022 כדי להמיר חלק מה-IRA שלך לרוט, אתה עומד לקבל בדיקת מציאות של כמה זה יעלה לך כאשר תגיש את החזר המס שלך. סטרט לחיסכון במס...