האזינו לכתבה (2 דקות) הקונגרס עומד על סף העברת הצעת חוק שמטרתה לעזור לאמריקאים לחסוך יותר לפנסיה ולהשאיר את החיסכון הפנסיוני שלהם ללא פגע וללא מס למשך זמן רב יותר. ה-b...
תגים: ניהול עזבון
מיתוס תוכנית 529 זה מייקר את המכללה עבור משפחות
קווין דודג' | מאגר התמונות | Getty Images SEATTLE - עבור משפחות רבות, התשלום עבור המכללה הוא נטל פיננסי, ומומחים אומרים כי מיתוסים של מימון חינוך עשויים להוסיף למשבר החוב של הלוואות סטודנטים...
כיצד למקסם את העושר שלך במהלך העשור הבא
משקיעים שהתרגלו לתשואות שובר קופות עמדו השנה בפני חשבון נפש, שכן שוק השוורים הגדול הסתיים עם אינפלציה גבוהה, ריבית עלתה וחשש ממיתון. אי הוודאות נמשכת,...
מדוע ייתכן שכספך לא ילך ליורשים בצוואתך
גודל טקסט אם נתת ייפוי כוח למישהו, ייתכן שתצטרך לחתום על הסכם נפרד בבנק שלך כדי להבטיח גישה לכספים. Dreamstime כשזה מגיע לחלוקת נכסים לאדם אהוב...
להלן מדרגות הניכוי הסטנדרטי החדש ומס הכנסה פדרלי לשנת 2023
מס הכנסה הודיע על התאמות אינפלציה לניכוי הסטנדרטי והוראות מס אחרות לשנת המס 2023. הניכוי האחיד לזוגות נשואים המגישים הגשה משותפת לשנת המס 2023 יגרום...
חולמים על ירושה גדולה? אל תסמוך על זה, אומרים יועצים פיננסיים
הפרדת עובדה מפנטזיה היא אחד השירותים היקרים ביותר שמתכננים פיננסיים יכולים לספק ללקוחותיהם. ופנטזיה פיננסית נפוצה היא שההורים שלנו ישאירו לנו חלק ניכר מהפנים...
האם להקים חשבון משותף עם ילדכם הבוגר?
יש פנסיונרים שאוהבים לספור את כספם. אבל אפילו הם עלולים להגיע לנקודה שבה נמאס להם לשלם חשבונות ולעקוב אחר תזרים המזומנים שלהם. קשישים שמתחילים לדאוג לליקוי קוגניטיבי עשויים לרצות...
אני רוצה למחזר את המשכנתא שלי, אבל אני עומד להגיע לגיל 70. האם זה חכם למחזר בזמן חיי?
אני מקווה שתוכל לעזור לי להבין את זה. אני בן 69 ואמלא 70 בסוף החודש. הציעו לי הלוואה למימון מחדש במזומן וצריך להחליט אם לקחת הלוואה ל-15 או 30 שנה...
5 שאלות נפוצות על RMDs בפנסיה
הפצות מינימליות נדרשות היו בחדשות לאחרונה, כאשר הקונגרס פועל להעברת חוק המאובטח 2.0, שיעלה את הגיל שבו קשישים צריכים להתחיל לבצע משיכות מהמעסיק-נותן החסות...
יש לנו 1.5 מיליון דולר שאנחנו לא מתכוונים להשתמש בהם בפנסיה - איך נשקיע אותם אם אנחנו מתכננים לתת אותם לילדינו יום אחד?
אני בן 59, ואשתי מבוגרת יותר (פרשה מוקדמת). אפרוש בשנה הבאה לאחר 40 שנות שירות בחיל הים וקבלנות ממשלתית. לאחר קריסת השוק האחרונה בשנת 2022, עדיין יש לנו...
מס הכנסה נותן למשפחות עשירות יותר זמן להגן על נכסים ממס עיזבון
הממשלה הפדרלית נותנת לאלמנות ולאלמנים יותר זמן להתמודד עם נבכי מס העיזבון לאחר מותו של בן זוג. כאשר אחד מבני הזוג נפטר, בן הזוג שלו לרוב יורש את כל או חלק מה...
כיצד למזער את נטל המס של היורשים שלך על IRAs בירושה ו-401(k)s
אסטרטגיית המתיחה-IRA נעלמה ברובה לאחר חוק המאובטח של 2019, והותירה ליורשים פחות יכולת תמרון לגבי מסים. למקצוענים פיננסיים יש כמה פתרונות. איור מאת Barron's: Dreamstime(5) ...
מערכת הפרישה של אמריקה שבורה. הכלכלן הזה מנסה לתקן את זה.
הכלכלנית אלישיה מונל אמרה לאמריקה שיש לה בעיית פרישה כבר עשרות שנים, ולפי רוב המדדים היא החמירה. המרכז לחקר פרישה של מכללת בוסטון, שבראשה היא עומדת...
האם עלי למנות את בן זוגי או את נאמנותי כמוטב כ-401(k) ו-IRA שלי?
הארי היקר, אני נשוי ורוצה שכל האחוזה שלי תעבור לבן זוגי. יש לי נאמנות ניתנת לביטול אשר תימשך לטובת בן זוגי עם מותי. האם עלי למנות את בן או בת הזוג שלי כבן...
איך להבין מה להשאיר ליורשים
החתימה על הצוואה האחרונה והצוואה האחרונה ריק קאהלר, נשיא קבוצת Kahler Financial ב-Rapid City, SD, הוא תלמיד של "תסריטי כסף" - האמונות הלא-מודעות שאנו מחזיקים לגבי כסף שלעתים קרובות...
להצהרת 401(k) שלך בקרוב יהיו אומדני הכנסה לכל החיים. מה צריך לדעת.
המשתתפים ב-401(k)s צריכים להתחיל לראות "המחשה של הכנסה לכל החיים" בהצהרותיהם השנה, ולקבל הערכה של כמה הכנסה חודשית מובטחת תהיה יתרת החשבון השוטף שלהם...
עשירי סין מעבירים כסף לסינגפור על רקע דחיפה משותפת לשגשוג
בעוד בייג'ין דוחפת ל"שגשוג משותף" והסערה הפוליטית מאיימת על הונג קונג, סינגפור הפכה לנמל בטוח עבור כמה מהטייקונים העשירים ביותר באזור ומשפחותיהם...
גיל RMD עומד לעלות ל-75 כשבית עובר את חוק 2.0 מאובטח. הנה מה שצריך לדעת.
Dreamstime גודל טקסט הסעיף הגדול השני של חקיקת הפרישה בקצת יותר משנתיים התקדם בבית הכנסת ביום שלישי, והציב את ההפצות המינימליות הנדרשות בתור לעלות לגיל 75...
חוות דעת: אני רוצה להשאיר רוט IRA לאחותי עם צרכים מיוחדים - מה הדרך הטובה ביותר לעשות זאת?
ש: יש לי רוט IRA שהייתי רוצה להשאיר לאחותי. יש לה בעיות נפשיות ואני רוצה שתהיה לי דרך להשאיר כסף לחלוקה חודשית מבלי לשלם את כולו בדמי טיפול...
'היתה לה צוואה, אבל היא בטלה': חברתי ואחותה נלחמות על פוליסת ביטוח החיים של אמם ועל חשבון הבנק של 32,000 דולר. מי צודק?
קוונטין היקר, אמא של חברי נפטרה לפני כשנה. הייתה לה צוואה, אבל היא בטלה כי הייתה רק חתימת עד אחד. יש לה שתי בנות. אחת הבנות, מרי, עברה...
חוות דעת: אין לך 13 מיליון דולר? הפטורים ממס עיזבון ומתנות לכל החיים לשנת 2023 עדיין חשובים לך.
המשפחות העשירות ביותר בארה"ב יקבלו מעט הקלה מותאמת אינפלציה מ-IRS בשנת 2023, כאשר הפטור ממס עיזבון לכל החיים יגדל ל-12.9 מיליון דולר ליחידים, לעומת 12.06 דולר...