סי ג'יי ברטון | מאגר התמונות | Getty Images
מה קורה אם אדם אהוב מת ללא צוואה? מיליוני מאיתנו חייבים לגלות, שכן לשני שלישים מהמבוגרים האמריקאים אין רצון, על פי מחקר שנערך לאחרונה ב-Caring.com.
אם אדם נפטר ללא צוואה, או ללא צוואה, בית המשפט לצוואה יחליט מי יקבל את רכושו של המנוח, אמר המתכנן הפיננסי המוסמך Vid Ponnapalli, מייסד Unique Financial Advisors LLC בהולדל, ניו ג'רזי.
"אבל בעוד שבית המשפט מחלק את הרכוש, זה בסופו של דבר בידי הניצולים לתבוע את זכויותיהם עליו", אמר.
לגבי מצב של עירייה, בית המשפט לצוואה ממנה מנהל עיזבון לעיזבון אשר יעקוב אחר הליך לפי חוקי המדינה בה התגורר המנוח.
"באופן כללי, תהליך זה, כצעד ראשון, כרוך בזיהוי הקרבה, הלא היא קו הדם, של המנוח", אמר פונפאלי. "תהליך זה יכול לקחת הרבה זמן ומטיל את הנטל על הילדים להוכיח לבית המשפט שהם צאצאיך".
קיימת אי ודאות גדולה לגבי מה שיחליטו בתי המשפט בהיעדר צוואה, אמר אנדרו שוורץ, סגן נשיא בכיר של מדיסון תכנון גרופ בווייט פליינס, ניו יורק.
"שוויון והוגן הם שני דברים שונים", אמר. "בעיני בתי המשפט, שווה שווה [מספרית].
"אתה לא יודע איך הם יחלקו את הנכסים שלך", הוסיף שוורץ.
הוא מנה השלכות אחרות של אי קיום צוואה:
- יורשים שונים, מטרות שונות: לדוגמה, אם לילד או לנכד היו צרכים מיוחדים, הירושה עלולה לפסול את קרן הצרכים המיוחדים שלהם.
- בעיות התמכרות: "בתקופה זו של בעיות אופיואידים מתפשטות, יורש יכול לפוצץ ירושה", אמר שוורץ. "ללא צוואה, איך אתה מוודא שיטפלו בהם?"
- מרחק רב: האם בני משפחה יכולים להגיע לבית המשפט? או שהם צריכים לשכור עורך דין ו/או יועץ פיננסי מאותו אזור או מדינה?
- איתור רישומי המנוח: המשפחה צריכה למצוא את הוכחת תושבותו של המנוח ולהבין אילו דפי חשבון קיימים, למי שייכים החשבונות וכיצד הם מתנהלים - שם יחיד, עסק, משותף, פרישה, מקרקעין, שותפות וכו'.
- חוקי המדינה השונים: לדוגמה, לא כל המדינות מכירות בשותפויות מקומיות או בבני זוג משותפים.
חוסר הוודאות של משמורת ילדים היא השלכה נוספת של גסיסה של המוח, אמר מארק דוטראם, CFP ונשיא Bayview Private Wealth בדסטין, פלורידה. לדוגמה, אם למנוח הייתה משמורת על ילדים קטינים, יהיה על בית המשפט לבחור אפוטרופוס שיטפל בהם ושומר שיפקח על נכסיהם, לדבריו.
לא פחות מכל הן ההשלכות הרגשיות הפוקדות את משפחת המנוחה כאשר אין צוואה, אמר דוטראם.
"יקיריכם כבר יהיו במצב של טראומה - הדבר האחרון שתרצו הוא תהליך מסובך עבורם לנהל את העזבון שלכם", אמר. "המשפחה תצטרך לקבוע... מה [המנוח] היה רוצה".
"וחברים ומכרים עלולים לצאת מעבודות העץ עבור מחלקות של חפצי המנוח, כמו כלי רכב", הוסיף דוטראם.
מה לעשות אם אדם אהוב נפטר בשלמות
- אבטח את הבית: הגבילו את הגישה במידת הצורך, החליפו את המנעולים, צלמו הכל והעבירו את המייל.
- צור קשר עם בית הלוויות: באופן אידיאלי, שיהיה נציג משפחתי בשביל זה. קבלו תעודות פטירה, אבל אל תתנו להם להגיע לידיים הלא נכונות. תעודות פטירה יכולות לספק גישה רבה למסמכים ו/או נכסים אישיים.
- בבית, חפשו מסמכים משפטיים: חפשו שטרי מקרקעין, פוליסות ביטוח (יש נכס צמוד?), דפי בנק, חשבונות פרישה, החזרי מס (לראות הכנסות ונכסים). חפשו גם שמות של יועץ פיננסי, רואה חשבון, עורך דין או אנשי מקצוע אחרים שידעו על הנפטר. ככל שאתה יודע יותר, כך ייטב.
- התקשר לבית המשפט המחוזי ובקש את בית המשפט הפונדקאי: הם יסבירו את התהליך ואת הטפסים שיש למלא. בדרך כלל הם דורשים תעודת פטירה מקורית.
לעתים קרובות אדם יכול להתמודד עם התהליך לבדו, אך אם יש סכסוכים בתוך המשפחה, מספר רב של נכסים או סוגים מסוימים של נכסים (כגון עסק או קניין רוחני), עליך להעסיק עורך דין נאמנות ועיזבונות.
- סבין פרנקו, עורכת דין מנהלת בחברת The Ambitious Legacy Firm בהמפסטד, ניו יורק
מקור: https://www.cnbc.com/2022/10/29/here-are-the-legal-and-personal-ramifications-of-dying-without-a-will.html