יועץ פיננסי לשעבר נידון לכמעט 22 שנות מאסר בגין הפעלת תוכנית פונזי שרימה 9.3 מיליון דולר ממשקיעים, כך לפי משרד התובע של ארה"ב למחוז הצפוני של אוהיו.
במשך תקופה של חמש שנים, ריימונד ארקר מכר ללפחות 54 לקוחות השקעות שהוא הציג מצג שווא כקצבאות ושטרות מאובטחים; ההשקעות היו לכאורה בסיכון נמוך והיו להן תשואה מובטחת. במציאות, ארקר ושני נאשמים משותפים הפנו כספי לקוחות לחשבונות הבנק האישיים שלהם ולחברות שבשליטתם. הנאשמים המשותפים, שסייעו בתוכנית, בעבר הודה באשמה ונידונו בתחילת השנה.
איור צילום מאת היועץ של בארון; Dreamstime (2)
הקורבנות שלהם כללו אלמנות, שוטרים, מכונאים וחברים ובני משפחה של ארקר, לפי אתר החדשות המקומי Cleveland.com, שדיווחה על כך כ-50 אנשים השתתפו בגזר הדין של ארקר ב-2 באוגוסט.
ארקר הסתיר את התנהגותו הפסולה על ידי יצירת אתרים מזויפים ודפי חשבון עבור משקיעים. בנוסף, הוא התקשר עם מוקדים טלפוניים לשיחות שדה של לקוחות. היועץ לשעבר של ווסטלייק, אוהיו השתמש בכספים ממשקיעים חדשים כדי לשלם למשקיעים ישנים, "המאפיין המגדיר של תוכנית פונזי", כך אמר משרד המשפטים.
לא ברור ממסמכי בית המשפט כיצד ומתי הרשויות זיהו את מזימת פונזי.
"אדון. ארקר הטעה, רימה ורימה יותר מחמישים קורבנות, רבים מהם קשישים, לתת בו אמון בחסכונות חייהם וקרנות הפנסיה שהרוויחו קשה, והכל למען שיעורי תשואה מובטחים והשקעות בסיכון נמוך שהומצאה", עוזרת התובעת הראשונה של ארה"ב, מישל. אמר באפלר בהצהרה. "במקום זאת, ארקר בזבז את הכסף שעליו הופקד וגרם להרס כספי ולכאב לרבים".
עורך דינו של ארקר לא הגיב לבקשת תגובה.
ארקר, בן 52, התחיל כיועץ ב-1999, ועבד בתשע חברות במשך 13 השנים הבאות, כולל מריל לינץ', Lincoln Financial Advisors ו-LPL Financial. LPL שחררה את ארקר ב-2010 על כך שלכאורה לווה כסף מלקוח מבלי לפעול לפי מדיניות נחרצת, על פי הערה שהחברה התקשרה אליה. הרקורד הרגולטורי שלו.
ארקר פתחה חברת יועצי השקעות רשומה, Sageguard Wealth Management, בשנת 2012. הרגולטור לניירות ערך של מדינת אוהיו שלל את הרישיון של ארקר ואת רישומו של החברה בשנת 2019, על פי הרישומים הרגולטוריים של המדינה. חטיבת ניירות הערך של אוהיו האשימה את ארקר באי-חשיפה של עניינים שמראה על "חוסר מוניטין עסקי טוב ומהווה עילה להשעיה או לביטול של רישיון נציג יועץ ההשקעות באוהיו", לפי הערה הכלולה ב-Erker's. שיא רגולטורי.
בשנת 2020, התובעים הפדרליים האשימו את ארקר בהונאה, קשירת קשר לביצוע הונאה, הלבנת הון והצהרות כוזבות בשבועה. מוקדם יותר השנה, הוא היה מורשע לאחר משפט בן שבעה ימים בפני השופט המחוזי בארה"ב דן פולסטר בקליבלנד. משרד המשפטים זיכה את רגולטור ניירות הערך של אוהיו, שירות פיקוח הדואר האמריקאי ומשטרת ווסטלייק בסיוע בחקירתו.
"היו חשודים בכל מי שמבטיח שהשקעה תתבצע בצורה מסוימת, כי כל ההשקעות טומנות בחובן מידה מסוימת של סיכון", אמרה הממונה על ניירות הערך של אוהיו, אנדריאה סיידט, בהצהרה.
כתוב לאנדרו ולש בכתובת [מוגן בדוא"ל]
מקור: https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo