בנק סילברגייט נתפס בחקירת הלבנת הון על ידי DOJ

סילברגייט בנק, מלווה הקריפטו שקיבל לאחרונה השקעה של 200 מיליון דולר מקרן המייסדים של פיטר ת'יל, נמצא בחקירה של משרד המשפטים של ארצות הברית (DOJ) על עסקיו עם בורסות מטבעות קריפטוגרפיים FTX ו-Alameda Research. שווי הבנק הוערך בכמעט מיליארד דולר לאחר ההשקעה.

משרד המשפטים האשים את סילברגייט באי פיקוח נכון על חשבונות לקוחות, מה שהוביל להלבנת מיליוני דולרים באמצעות FTX ו-Alameda Research. החקירה המתנהלת היא חלק מא חקירה גדולה יותר לפעילות הלבנת הון הנערכת באמצעות חילופי מטבעות וירטואליים.

טענות להלבנת הון

דיווחים הצהירו שסילברגייט אפשרה העברות גדולות של כספים ללא פיקוח או פיקוח מתאים, לפעמים אפילו עד מאות אלפי דולרים ליום, מה שסיפק סביבה נוחה לפושעים להעביר את הכספים שלהם ללא זיהוי. ה DOJ מאמין הדבר יצר סיכון גדול עבור משקיעים שנתנו אמון בשירותיה של סילברגייט.

ידיעה זו עשויה להזעזע את אלה בקהילת הקריפטו שראו בסילברגייט בנק שיש לו עמדה מקלה יחסית כלפי מטבעות דיגיטליים בהשוואה לבנקים אחרים. עם זאת, הוא מדגיש את החשיבות של מוסדות פיננסיים העוסקים במטבעות קריפטוגרפיים לציית לתקנות איסור הלבנת הון שנקבעו על ידי רשויות כמו FinCEN ו-OFAC.

אחזקות בבנק סילברגייט

לכמה חברות ניהול קרנות גדולות יש אחזקות בבנק סילברגייט, כולל סטייט סטריט, בלאקרוק ו-Vanguard. על פי הגשה לרשות ניירות ערך (SEC), סטייט סטריט חשפה א אחוז של 9.3% בסילברגייט קפיטל נכון ל-31 בדצמבר 2021.

ואנגארד הראתה אחזקה של 8.59% בחברה נכון ל-31 בדצמבר 2021, לפי הגשה רשומה מפברואר 2022.

BlackRock מגדיל את ההימור בסילברגייט

BlackRock (BLK) שלחה את מניית סילברגייט קפיטל בעלייה חדה ב-31 בינואר לאחר שחשפה אחוז של 7.2% נכון ל-31 בדצמבר. ענקית ניהול הנכסים החזיקה ביותר מ-228,000 מניות של Silvergate, עלייה מכ-187,000 המניות שבבעלותה שנה קודם לכן, שהיוו אז 6.3% בעלות. 

עקב שוק הדובי הקריפטו לשנת 2022 שהוחמר בעקבות קריסת בורסת הקריפטו FTX בנובמבר, מניית סילברגייט ירדו ב-90% על בסיס שנה-על-שנה לפני עלייה של 9.96% ב-31 בינואר. עליית ההקלה הזו הייתה בעיקרה מיוחס להגשתה של BlackRock שחשפה את חלקה המוגדל בחברה.

זמנים בעייתיים עבור נכסים דיגיטליים

תעשיית הנכסים הדיגיטליים עברה מהפך במהלך הרבעון הרביעי של 2022, עם מינוף יתר משמעותי שהוביל לפשיטות רגל בעלות פרופיל גבוה. זה יצר משבר אמון ברחבי המערכת האקולוגית ודחף משתתפים רבים לעבור לעמדות 'סיכון'.

סילברגייט חוותה יציאות משמעותיות של פיקדונות ולאחר מכן נקטה בצעדים לשמירה על נזילות המזומנים. 

החברה השתמשה במימון סיטונאי ולאחר מכן מכרה ניירות ערך חוב כדי להתמודד עם רמות הפיקדון הנמוכות המתמשכות ולשמור על המאזן הנזיל ביותר שלה.

Silvergate מתכונן לתקופה מתמשכת של פיקדונות נמוכים יותר. על ידי ניהול הוצאותיה והערכת תיק המוצרים ויחסי הלקוחות שלה. החברה גם החליטה לצמצם באופן משמעותי את כוח האדם שלה בשל המציאות הכלכלית הנוכחית.

"המשימה שלנו לא השתנתה", הצהיר אלן ליין, מנכ"ל סילברגייט. "אנחנו נשארים מחויבים להציע שירותים עם ערך מוסף עבור לקוחות הליבה המוסדיים שלנו. ומאמינים בפוטנציאל של תעשיית הנכסים הדיגיטליים. כדי לעמוד בהתחייבות זו, אנו נוקטים בפעולה כדי להתמודד עם המצב הנוכחי. תוך שמירה על מאזן נזיל גבוה ומצב הון חזק".

השפעה על מניות סילברגייט

מניות סילברגייט זינקו, עם עלייה של 38%, וכעת הן גבוהות ב-30% בשנה עד היום. למרות החדשות החיוביות, מחירי המניות נותרו בירידה של 80% משנה לשנה בגלל שוק הדובים הקריפטו וה מערכת היחסים של הבנק עם בורסת הקריפטו הכושלת FTX.

Silvergate Capital היא חברת האם של Silvergate Bank. הבנק מספק פתרונות תשתית פיננסית לתעשיית הנכסים הדיגיטליים. סילברגייט הוא בנק מושכר בקליפורניה עם המשרד הראשי בסן דייגו.