יחידה אמריקאית של דרום קוריאה
הקבוצה הסכימה לחזק את הפיקוח על התוכנית שלה נגד הלבנת הון כחלק מהסדר עם ה-Federal Deposit Insurance Corp.
Shinhan Bank America, המפעיל סניפי בנק בארה"ב, הסכים להבטיח שתוכנית ה-AML שלו מסוגלת מספיק להילחם בסיכון של הלבנת הון, לאחר שה-FDIC בשנת 2021 מצא ליקויים וחולשות, על פי צו FDIC שהוצא באוקטובר ובוצע יום שישי פומבי.
Shinhan Bank America לא הודה או הכחיש כל האשמות בדבר שיטות בנקאות לא תקינות או הפרות של החוק, נכתב בצו, שהוצא בהסכמת Shinhan Bank America. ה-FDIC הוציא צו דומה שדרש שיפורים בבקרה הפנימית של הבנק בשנת 2017. הסוכנות אמרה כי הדו"ח שלה לשנת 2021 חסוי.
נציג הבנק אמר שלא יהיה זה ראוי להגיב על תיק מתנהל.
Shinhan Financial Group, חברת האם האולטימטיבית של Shinhan Bank America, היא אחת הקונגלומרטים הפיננסיים המובילים בדרום קוריאה עם נכסים שווה ערך ל-486 מיליארד דולר ב-2021, על פי הדו"ח השנתי האחרון שלה.
Shinhan Bank America מפעיל 15 סניפים בארה"ב, בעיקר במקומות עם אוכלוסיות קוריאניות גדולות יחסית, כולל ניו יורק, קליפורניה, טקסס וג'ורג'יה.
צו ה-FDIC מחייב את Shinhan Bank America לשמור על צד שלישי שיבדוק את הניהול והאיוש של תוכנית ה-AML שלו, ומנחה את דירקטוריון הבנק להגביר באופן מיידי את הפיקוח על התוכנית. בנוסף, נצטווה שינהאן לוודא שהיא העריכה במדויק את הסיכונים שלה ולשנות את הבקרות הפנימיות שלה.
ה-FDIC גם הורה לשינהאן בנק אמריקה לאמץ תוכנית הכשרה יעילה כדי לחנך את הצוות שלו על מדיניות AML ולאמת את מערכת ניטור הפעילות החשודה שלו. על הבנק לבדוק עסקאות מספטמבר 2020 ואילך לאיתור פעילות חשודה, וניתן יהיה להורות עליו לבדוק עסקאות החל משנת 2017.
גו סון סונג, לשעבר מנהל הביקורת הראשי של Shinhan Bank America, תבע את הבנק בשנה שעברה בניו יורק על כך שפיטר אותו לכאורה לאחר שסירב להמעיט בחולשות בתוכנית ה-AML של הבנק.
מר סונג בתביעתו אמר שהמנכ"ל דאז של Shinhan Bank America דרש ממנו לשנות את מסקנת דוח הביקורת הפנימית לפיה ל- Shinhan Bank America יש תוכנית AML לא מספקת.
דו"ח זה, שהופק בעקבות צו ה-FDIC משנת 2017, ייחס את הבעיות לכאורה לפיקוח ניהולי בלתי הולם ותחלופה גבוהה במשרד המפקח על התוכנית, אמר מר סונג.
מר סונג אמר כי מאוחר יותר הגיש את הדוח השלילי לבוחן FDIC ולאחר מכן פוטר. הוא תבע את הבנק לפי חוק אמריקאי המגן על עובדי הבנק מפני תגמול אם הם יעסקו בהלשנות.
התביעה עדיין מתנהלת. שינהאן בנק אמריקה בתיק משפטי הכחיש את טענותיו של מר סונג על מתן הוראות למר סונג לשנות את דו"ח הביקורת וכי הוא פוטר בגלל שסיפק את הדו"ח ל-FDIC.
עורך דינו של מר סונג לא הגיב לבקשת תגובה.
כתוב לריצ'רד ונדרפורד בכתובת [מוגן בדוא"ל]
זכויות יוצרים © 2022 Dow Jones & Company, Inc. כל הזכויות שמורות. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
מקור: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo