יוהנה גרסיה טענה שעסק המקדמה של הסוחר שלה היה כל כך מועיל לעסקים קטנים בפלורידה, שהיא הייתה כמו הקדושה הקתולית אמא תרזה.
אבל ל-15,400 המשקיעים שהטביעו 194.1 מיליון דולר לתוך MJ Capital Funding, המלווה שגרסיה השיקה עם בן זוגה, פאבל רמון רואיס הרננדס, זו הייתה פשוט תוכנית פונזי, אומרים חוקרים פדרליים.
בשבוע שעבר, רואיז הרננדז, בן 29 ממחוז ברוורד, נפגע בהונאה פדרליות במיאמי. גרסיה, שהיה הנשיא והמנכ"ל של MJ Capital, הוגדר קודם לכן בתביעה אזרחית שהוגשה על ידי רשות ניירות ערך, שהאשימה את הפעולה בהונאה בוטה.
הודעות שנשארו עם עורכי הדין של רואיז הרננדס וגרסיה לא הוחזרו מיד.
החוקרים טוענים שהצמד השיק את MJ Capital Funding וגופים קשורים אחרים ב-2020 עם הבטחה שהם מגייסים כסף ממשקיעים כדי להלוות לעסקים קטנים הזקוקים להלוואות לטווח קצר. הם הבטיחו למשקיעים תשואות של 10% בחודש או 120% בשנה.
תערובת האלטרואיזם - אתר החברה טען שגרסיה, במאמץ שלה לעזור לאנשים חרוצים להרוויח כסף, הושוותה בקהילה שלה לנזירה האלבנית אמא תרזה, ששירתה את העניים בקולקטה, הודו, במשך עשרות שנים וזכה בפרס נובל לשלום לפני שהוכרז כקדוש על ידי האפיפיור פרנציסקוס - ותשואות גבוהות הוכיחו את עצמן ללהיט. בתוך שנה, המיזם גייס כמעט 200 מיליון דולר מאלפי משקיעים, אמר ה-SEC.
אבל התובעים הפדרליים וה-SEC אומרים שמעט מאוד הלוואות התרחשו אי פעם. רוב הכסף שימש כדי לשלם לאנשי המכירות שהביאו משקיעים ולשלם למשקיעים קודמים בתוכנית, לפי מסמכי בית המשפט. מיליונים נוספים נכנסו לכיסם של מייסדי החברה, טענו החוקרים.
התובעים אומרים שרואיז הרננדז הזרים כ-7.7 מיליון דולר לחשבונות שלו, בהם השתמש לרכישת מכוניות יוקרה ולהשקיע במטבעות קריפטוגרפיים.
בסופו של דבר, כמה משקיעים הפכו לא רגועים, ואחד מהם יצר אתר אינטרנט המאשים את MJ Capital בהונאת פונזי. החברה הגישה תביעה על מנת להוריד את האתר, בטענה שהעסק שלה לגיטימי לחלוטין - דבר שלדברי החוקרים היה שקר קרחת.
בסוף 2021, סוכן FBI סמוי פנה ל-MJ קפיטל שהתחזה למשקיע כדי לאסוף ראיות, לפי מסמכי בית המשפט.
גרסיה, שנתבע תחילה על ידי ה-SEC בשנה שעברה, סידר חלקית את התיק, והסכים להעביר נכסים למכירה פומבית. היא לא הוגשה נגדה כתב אישום פלילי.
רואיז הרננדס צפוי לעד 20 שנות מאסר אם יורשע באשמת הונאה. הוא שוחרר בשבוע שעבר בערבות של 250,000 דולר.
מקור: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo