אל תשאיר שובל נייר: איך קבוצה של אזרחים ריבונים השתמשה בעסק מזויף לתיקון אשראי כדי לצבור אימפריית נדל"ן

כשהצוות - שכלל מתווך משכנתאות, סוכן נדל"ן ונוטריון - הוגש נגדם כתב אישום מוקדם יותר השנה, כמה מהם הציפו את בית המשפט בהגשות שטויות בטענה שהם אזרחים ריבונים וכי לבתי המשפט בארה"ב אין סמכות שיפוט עליהם.

חסידי תנועת האזרחים הריבונים שוללים את הלגיטימיות של ממשלת ארה"ב ולעיתים קרובות מסרבים לשלם מסים ומטפחים את המערכת המשפטית באמצעות הגשות אינסופיות ומפריעות לבית המשפט. 

שלושה מהקושרים לכאורה נעלמו ויצאו למנוסה במשך מספר חודשים, אך נלקחו למעצר בשבוע שעבר באישומים הקשורים למה שתובעים פדרליים בטקסס תיארו כמשכנתא רב-שכבתית, תיקון אשראי והונאת הלוואות ממשלתיות. 

הת'ר אן קמפוס ודיוויד לואיס בסט, ג'וניור מטקסס, הוגשו נגדם כתב אישום בינואר, ותכוונו להסגיר את עצמם להאשמות, אבל אז המשיכו לדין במשך חודשים, אמרו התובעים. סטיבן לאברן קראבטרי, מיוטה, הועמד לדין מאוחר יותר ולאחר מכן נמלט לאחר פרסום ערבות.

הודעות שנשארו עם עורכי דין של Campos ו-Crabtree לא הוחזרו מיד. בסט, עורך דינו של הבן אמר: "זה מוקדם מדי לקפוץ למסקנות כלשהן בתיק הזה".

המנהיגים לכאורה של התוכנית, סטיבן טטסויה מוריזונו ואלברט לוג'ין לים, שהם גיסים מקליפורניה, נעצרו במרץ לאחר שהחוקרים אמרו שהם נמצאו שוהים במלון תחת שם קרוב משפחה עם שקיות מלאות במזומן נראה שהוא מתכונן לעזוב את הארץ. מוריזונו הוא אזרח יפן וללים יש קשרים עם מקסיקו.

הודעות שנשארו עם עורכי הדין של מוריזונו ולים לא הוחזרו מיד. 

אם יורשעו, כולם צפויים לעד 30 שנות מאסר פדרלי וקנס מרבי של מיליון דולר אפשרי.

בלב ההונאה עמד עסק לתיקון אשראי שפעל בין היתר בשמות KMD Credit, KMD Capital וג'ף Funding, לפי מסמכי בית המשפט.

הקבוצה תגיש בקשות בשם לקוחות שהיו להם אשראי גרוע, תוך ציון כוזב שהם היו קורבנות של גניבת זהות. הבקשות, לוועדת הסחר הפדרלית ולסוכנויות האשראי, יהיו מגובות בתיעוד מזויף ולעתים קרובות יאושרו, מה שמעניק ללקוחות ציוני אשראי משופרים, אמרו התובעים.

לאחר מכן, הקבוצה תשתמש בזהות הלקוחות שלהם - לפעמים ללא ידיעתם ​​- כדי להגיש בקשה למשכנתאות, כרטיסי אשראי, ולאחרונה גם לסיוע בהקלה ב-COVID-19. המשכנתאות המזויפות ישמשו לרכישת בתים בטקסס ומחוצה לה, והקבוצה תגבה את הכנסות השכירות שהבתים הניבו, על פי התובעים.

בסך הכל, הקבוצה רכשה עשרות בתים בשווי מיליוני דולרים, אמרו התובעים.

התובעים אומרים שמוריזונו התעקש שכל העובדים על ההונאה ישתמשו בזהויות מזויפות - הוא אמר ג'ף לוסיאן - ושמר כמה שפחות ניירת המתעדת את התוכנית. 

"מוריזונו לא רצתה שובל נייר כי המסמכים האלה עלולים 'להכניס אותם לצרות' ומגרסה הוכנסה למשרד", כתבו התובעים בעיתונים בבית המשפט, וציטטו את אחד השותפים למזימותיו של מוריזונו. 

עורך דינה של מוריזונו אמר במסמכי בית המשפט כי בעוד שמרשה טען בתחילה כי הוא אזרח ריבוני וכי לבתי המשפט בארה"ב אין סמכות שיפוט לגביו, מאוחר יותר הוא ויתר על הפילוסופיה והכיר בסמכותו של בית המשפט.