בינאנס והמנכ"ל שלה צ'אנגפנג זאו שוב נחתו בעין הסערה על א מאמר רויטרס על הליכים נגד הלבנת הון ואחריו ההחלפה. "FUD," הייתה ההערה של CZ לחדשות שדווחה על ידי הסוכנות.
איסור הלבנת הון, ההאשמות שהופנו לבינאנס
הכל מתחיל מא רויטרס מאמר לפיו לבינאנס יש שליטה חלשה על לקוחותיה בכל הנוגע לתקנות איסור הלבנת הון. יתרה מכך, לא יהיה לה מושב חוקי של ממש, וזה הופך את זה לא ברור אילו רישיונות חייבים להיות ל-Binance כדי לפעול.
זה ידוע בוודאות שלאחר ההגבלות שהטילה סין ב-2018, Binance נאלצה לעבור מהמדינה שבה נולד, ו-CZ בחרה בתחילה במלטה. אבל כרגע, מלטה היא לא הבית של הבורסה, שכן לאי היו תקנות קפדניות בהחלט נגד הלבנת הון או לפחות כך טוענת רויטרס.
המאמר טוען זאת, תוך ציטוט של עדויות מעובדים ושותפים לשעבר של Binance Binance הסתיר מידע מהרשויות, שאותם עובדים הביעו דאגה לגבי נהלי KYC הרופפים, שהחילופין נמשכו מקור לקוחות במדינות עם סיכון גבוה להלבנת הון כמו רוסיה ואוקראינה בניגוד לעצת מחלקת הציות שלה. אחד הסיפורים החמורים ביותר שדווחו הוא שמשטרת גרמניה שמה את עיניה בבינאנס לפחות בכמה הזדמנויות בגין עסקאות חשודות, כולל אחת המיוחסת לעסקאות מחבל אסלאמי שהואשם בהריגת 4 בני אדם בווינה בנובמבר 2020. יש בזה משהו שגורם לסערה.
אותו מאמר מדווח גם על מילים של נציגי Binance שטוענים במקום שמה שמתואר מוטה.
תגובת CZ
צ'אנגפנג זאו הגיב בחריפות, באמצעות טוויטר:
FUD. עיתונאים מדברים עם אנשים ששוחררו מבינאנס ועם שותפים שלא הצליחו, מנסים למרוח אותנו. אנו מתמקדים במניעת הלבנת הון, רגולציה שקופה ומבורכת. מעשים מדברים חזק יותר ממילים. תודה על תמיכתך הבלתי מעורערת! ?
- CZ? Binance (@cz_binance) ינואר 21, 2022
"FUD. עיתונאים מדברים עם אנשים ששוחררו מבינאנס ועם שותפים שלא הצליחו, מנסים למרוח אותנו. אנו מתמקדים במניעת הלבנת הון, ברגולציה שקופה ומבורכת. מעשים מדברים חזק יותר ממילים. תודה על תמיכתך הבלתי מעורערת!".
FUD הוא ראשי תיבות המייצג פחד, אי וודאות וספק ומציין את הנטייה ל להפיץ מידע כוזב, לעתים קרובות כדי ליצור פחד.
ככל הנראה, התזה של מנכ"ל Binance היא שרויטרס הציבה זו לזו מידע חלקי במטרה להכפיש את Binance ואיתו כל מגזר הקריפטו, שלעתים קרובות (עדיין) מתואר על ידי התקשורת המיינסטרים בתור אזור שבו מסתובב כסף מלוכלך, כאילו פשע לא מתרחש גם עם דולרים וחשבונות בנק.
זה כנראה מה שהרגיז לא רק את מנכ"ל Binance אלא גם קהילה שנראה כי נותנת בו הרבה ביטחון, כפי שניכר בהודעות שהגיעו לטוויטר שמעודדות את CZ לא לוותר. כי ניתן לעצור את Binance אך לא ניתן למנוע את ההתקדמות שהביאו מטבעות קריפטוגרפיים. זוהי התזה של רבים.
הפיגוע בווינה
עם זאת, מה שמושך את תשומת הלב הגדולה ביותר בדו"ח הארוך של רויטרס הוא החלק על קשרי החילופין עם המחבל שהרג ארבעה בני אדם בווינה בנובמבר 2020.
רויטרס טוענת כי משטרת גרמניה ביקשה מבינאנס מידע על עסקאות שבוצעו על ידי שני אנשים החשודים בסיוע למחבל, תוך ביצוע עסקאות במטבעות קריפטוגרפיים עם Binance. רויטרס לא הצליחה לומר כיצד בינאנס הגיבה למשטרה הגרמנית. לקח ל-CZ לפענח את התעלומה שוב באמצעות טוויטר:
בחור רע חשוד יוצר חשבון בבנק ובבורסת קריפטו. הבנק בסדר, בורסת הקריפטו גרועה.
Binance משתמש באותם כלי AML או חזקים יותר כמו בנקים.
Binance עוזרת לכל סוכנויות אכיפת החוק בעולם בתיקים שלהן. אנחנו מקבלים מכתבי תודה רבים. ?
- CZ? Binance (@cz_binance) ינואר 22, 2022
"איש רע חשוד יוצר חשבון בבנק ובבורסת קריפטו. הבנק בסדר, בורסת הקריפטו גרועה.
Binance משתמש באותם כלי AML או חזקים יותר כמו בנקים.
Binance עוזרת לכל סוכנויות אכיפת החוק ברחבי העולם בתיקים שלהם. אנחנו מקבלים הרבה מכתבי תודה".
אותה רויטרס דיווחה כי הכסף שבוצע ב-Binance הגיע מחשבון בנק (ולא יכול להיות אחרת). אבל הנרטיב הוא שה הבנק טוב והבורסה גרועה.
ביננס ורגולציה
Binance למעשה הוכיחה שוב ושוב שזה משתפת פעולה עם הרשויות במקרים של שימוש בלתי חוקי בחילופין. בדיוק כפי שהיא שיתפה פעולה עם רשויות כדי לעמוד בתקנות. זו גם הסיבה שהפלטפורמה הראשית הנגישה מ-binance.com אינה ניתנת לשימוש בחלק מתחומי שיפוט שיש להם במקום זאת פלטפורמה ייעודית. לדוגמה, לארצות הברית ולטורקיה יש את Binance US ו- Binance TR בהתאמה, מתוכנן להיות תואם לחוקים של שתי המדינות.
Binance אפילו הרחיקה לכת והשעתה כמה מכשירים שנחשבו לא עומדים בחוקים, כפי שקרה עם אסימונים למניות.
צ'אנגפנג ג'או עצמו הודה כי ב-4 שנות החיים של החילוף, שנולד ב-2017, כנראה נעשו טעויות, אבל Binance רוצה לשתף פעולה עם הרשויות ואכן בטוח שזה יהיה רגולציה שתגרום למגזר לפרוח.
מקור: https://en.cryptonomist.ch/2022/01/25/binance-anti-money-laundering-cz-allegations/