UBS אומרת שהמשקיעים העשירים נאחזים במזומן

10% מהמשקיעים בארה"ב בעלי שווי נטו שנשאלו בינואר אמרו שיש להם יותר מ-56% מתיק ההשקעות שלהם במזומן ושווה ערך כמו דיסקים. מתוכם, 41% אמרו שהם מודאגים מהשפעת האינפלציה על ערך המזומנים, ו-XNUMX% אמרו שהם מחכים להזדמנות הנכונה להשקיע.

יתרה מכך, רוב המשקיעים בארה"ב שנשאלו על ידי UBS אמרו שהם מאמינים שהאינפלציה תימשך עד 2022, כאשר 62% אמרו שהיא תימשך יותר מ-12 חודשים.

עבור יועצים פיננסיים, זה יכול להיות זמן טוב להבטיח שהקצאות המזומנים של הלקוחות אינן מופרכות. החזקת מזומנים גדולה מדי יכולה להיות הצעה להפסיד כסף בתקופות של עלייה באינפלציה. המחירים לצרכן זינקו ב-7.5% משנה לשנה בינואר, שיא של ארבעה עשורים.

"השלב הראשון בקביעה מה לקוחות צריכים לעשות עם אחזקות המזומנים שלהם הוא להעריך כמה מהעושר הכולל שלהם צריך להיות במזומן או במכשירים נזילים ובטוחים אחרים", אומר ג'ייסון דרהו, ראש מחלקת הקצאת נכסים אמריקה עבור UBS Global Wealth Management .

לאחר קביעה זו, היועצים יכולים להמליץ ​​כיצד ניתן להקצות את המזומנים בצורה אופטימלית בין השקעות בטוחות לטווח קצר. "אז ניתן לפרוס כל מזומן שיורי באסטרטגיות השקעה התומכות ביעדים ארוכי טווח, כשההקצאה מותנית בהקצאת הנכסים הקיימת שלהם, סובלנות סיכונים, העדפה לנכסים חלופיים וכו'", הוא אומר.

משקיעים אמריקאים אמרו גם שהם מתלבטים לגבי התנודתיות בשוק, וזה לא מפתיע בהתחשב עד כמה ינואר היה אכזרי עבור המניות. כאשר פברואר מתעצב גם הוא בעייתי, זו הזדמנות ליועצים פיננסיים לפנות ללקוחות, במיוחד אלה המעצבנים יותר, כדי לדון באסטרטגיה.

39% מהמשקיעים שנשאלו על ידי UBS ציינו חששות לגבי ירידה בשוק. על רקע התנודתיות, 35% מהמשקיעים בארה"ב אמרו שהם יכולים לשקול להוסיף מניות לתיקים שלהם. 31% אמרו שהם ישקלו להוסיף גידור תיקים, בעוד XNUMX% אמרו שיחשבו על צמצום מזומנים, ו-XNUMX% הביעו רצון לשקול הוספת נדל"ן.

החלק האמריקאי של הדו"ח העולמי סקר 900 משקיעים אמריקאים ו-500 בעלי עסקים. למשקיעים היו לפחות מיליון דולר בנכסים הניתנים להשקעה. לבעלי עסקים היו לפחות מיליון דולר בהכנסות שנתיות ולפחות עובד אחד מלבד עצמם.

כתוב לי [מוגן בדוא"ל]