וורן, מרשל מציגים הצעת חוק להחמרת כללי הלבנת הון עבור קריפטו

סנסור אליזבת וורן, D-Mass., ורוג'ר מרשל, R-Kan., הציגו חקיקה להחמרת כללי איסור הלבנת הון בארה"ב לנכסים דיגיטליים.

הצעת החוק ירחיב את כללי הכרת הלקוח שלך לספקי ארנקים, כורים, מאמתים ומשתתפי רשת אחרים, על פי הודעה משותפת של הסנטורים. זה גם יאסור על מוסדות פיננסיים להשתמש או ליצור אינטראקציה עם מערבלי עסקאות - יישומים מבוזרים שמטשטשים מקורות עסקאות ברשתות חשבונות מבוזרות כמו Ethereum.

"תעשיית הקריפטו צריכה לעקוב אחר כללים של הגיון בריא כמו בנקים, ברוקרים ו-Western Union, והחקיקה הזו תבטיח שאותם סטנדרטים יחולו על עסקאות פיננסיות דומות", אמר וורן.

החקיקה הדו-מפלגתית עומדת בפני סיכויים רבים להפוך לחוק במהלך הקונגרס הזה, אך ככל הנראה תוצג מחדש לאחר שהחקיקה הבאה תתחיל בינואר. הצעת החוק, שתרחיב עוד יותר כללים המהווים אימה למשתמשי ותומכי מטבעות קריפטוגרפיים רבים, עשויה גם לזרז תהליכי קביעת חוקים שכבר מתנהלים בתוך סוכנויות פדרליות.

הדמוקרטים של מסצ'וסטס והרפובליקני של קנזס רוצים שמשרד האוצר יקים בחינה, בדומה למה שמבצעים הרגולטורים של הבנקים עם בנקים, עבור עסקי שירותי כסף, את סיווג שירותי התשלומים שחברות קריפטו נרשמות תחתיו בדרך כלל. ארה"ב רשות ניירות ערך והוועדה למסחר בחוזים עתידיים על סחורות יידרשו גם להקים משלהם עבור העסקים שהם מפקחים עליהם, כמו סוחרי ברוקרים ובורסות נכסים דיגיטליים.  

"בעקבות התקפות הטרור של 11 בספטמבר 2001, ממשלתנו חוקקה רפורמות משמעותיות שסייעו לבנקים לנתק שחקנים רעים מהמערכת הפיננסית של אמריקה", אמר מרשל בהודעה. "החלת מדיניות דומה זו על בורסות מטבעות קריפטוגרפיים תמנע ניצול לרעה של נכסים דיגיטליים למימון פעילויות לא חוקיות מבלי להגביל את הגישה של אזרחים אמריקאים שומרי חוק."

צמד הסנאטורים רוצים גם שרשת אכיפת הפשעים הפיננסיים תשלים כלל המחייב את הבנקים ומעסקי שירותי הכספים לדווח ולנהל רישומים על צדדים נגדיים ועסקאות הכוללות ארנקי נכסים דיגיטליים לא מתארחים, או ארנקים המתארחים בתחומי שיפוט שאינם עומדים בדרישות האנטי ארה"ב. - כללי הלבנת הון.

הצעת החוק כוללת גם דרישות להגשת מידע עבור עסקאות נכסים דיגיטליים בחו"ל בסך 10,000 דולר או יותר, ומנדט כי כספומטים של מטבעות קריפטוגרפיים בארה"ב מאמתים את זהות הלקוח ומספקים באופן קבוע את המיקומים ומספר המכונות שבבעלותם לרשויות הפדרליות.

© 2022 The Crypto Block, Inc. כל הזכויות שמורות. מאמר זה מסופק למטרות מידע בלבד. הוא לא מוצע או מיועד לשמש כייעוץ משפטי, מס, השקעה, פיננסי או אחר.