איחוד האמירויות הערביות הציגה דרישות דיווח חדשות עבור עסקאות נדל"ן הכוללות נכסים דיגיטליים בהצהרה ב-8 באוגוסט.
הכללים החדשים נועדו לצמצם את הלבנת הון ומימון טרור, אמרה ממשלת איחוד האמירויות.
על רקע שדובאי ואבו דאבי מושכים לאחרונה המוני בורסות קריפטו ועסקים להקים חנות, מספר מפתחי נדל"ן הודיעו שהם יקבלו קריפטו. ביניהם היה יזם נכסי היוקרה DAMAC, אשר החל קבלת תשלומים בביטקוין ובאת'ריום באפריל 2022.
כעת ממשלת איחוד האמירויות רוצה להבטיח שהסטנדרטים של אזור איסור הלבנת הון ומימון טרור מצוידים לכיסוי נכסים דיגיטליים.
דרישות הדיווח החדשות הוכנסו על ידי משרד הכלכלה ומשרד המשפטים בשיתוף עם יחידת המודיעין הפיננסי של איחוד האמירויות הערביות (FIU). הממשלה גם התייעצה עם המשרד המנהל לאיסור הלבנת הון (AML) ומניעת מימון טרור (CFT).
על פי הכללים, מתווכים של סוכני נדל"ן ומשרדי עורכי דין מחויבים לדווח ל-FIU על כל העסקאות הכרוכות בקריפטו. זה כולל את כל העסקאות שבהן התשלום מתבצע, חלקי או מלא, במזומן השווה או מעל 55,000 AED (כ-15,000 דולר), במטבעות קריפטוגרפיים או בכספים שמקורם בנכס וירטואלי, אמרה ממשלת איחוד האמירויות.
מכיוון שהממשלה לא הזכירה סף לדיווח על תשלומי נכסים וירטואליים עבור נדל"ן, יוצא שכל עסקאות הקריפטו, קטנות ככל שיהיה, יצטרכו להיות מדווחות.
כל סוכני הנדל"ן, המתווכים ומשרדי עורכי הדין צריכים גם לדווח על זיהוי ומסמכים רלוונטיים אחרים של הצדדים המעורבים בעסקה, אמרה ממשלת איחוד האמירויות. דרישות הדיווח חלות הן על גופים בודדים והן על גופים ארגוניים הקונים או מוכרים נכסים באזור.
שר המשפטים של איחוד האמירויות, עבדאללה סולטן בן עוואד אל נואימי, אמר בהצהרה כי הכללים החדשים יאפשרו לאיחוד האמירויות לנקוט פעולה מהירה כדי להגן על האזור מפני "סיכונים ידועים ומתהווים".
ראש ה-FIU של איחוד האמירויות, עלי פייסל בעלאווי, אמר:
"הצעדים החדשים הללו ישפרו את איכות המודיעין הפיננסי העומד לרשות ה-FIU וישמשו למעקב אחר תנועה חשודה של כספים או השקעות כחלק מהמאבק שלנו בהלבנת הון ומימון טרור".
ממשלת איחוד האמירויות אמרה שהיא ארגנה שלוש סדנאות כדי להבטיח שכל סוכני הנדל"ן והברוקרים ערוכים לדרישות הדיווח.
לדברי שר הכלכלה עבדולה בן טוק אל מארי, דרישות הדיווח החדשות ישאירו מקום מועט עד לא למניפולציות או שיטות לא חוקיות שעלולות להשפיע על הכלכלה וההשקעות במגזר הנדל"ן.
מקור: https://cryptoslate.com/uae-introduces-new-reporting-requirements-to-counter-crypto-real-estate-money-laundering/