המנהל בפועל של FinCEN אומר שהוראות חוק PATRIOT אינן "בגודל הנכון" לאכיפת קריפטו

Him Das, המנהל בפועל של רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים של ארצות הברית, או FinCEN, אמר שחלק מהכלים של הלשכה הממשלתית להילחם בהלבנת הון ומימון טרור עשויים להיות לא מתאימים לקריפטו.

בשימוע ביום חמישי של ועדת השירותים הפיננסיים של בית הנבחרים בנושא "פיקוח על הרשת לאכיפת פשעים פיננסיים", דאס ממוען חששות של מחוקקים בנוגע לסמכותה של FinCEN לחפש מידע על עסקאות נכסים דיגיטליים בלתי חוקיים. נציג קנטקי, אנדי בר, ​​אמר שרבים מה"אמצעים המיוחדים" הנוכחיים של FinCEN היו מורשה לשימוש לפי סעיף 311 לחוק PATRIOT "נעשה שימוש לעתים רחוקות", בעוד שדאס רמז שנכסים דיגיטליים הם בעצם קרקע חדשה לחוק שמטרתו איסור הלבנת הון, או AML, ומניעת מימון טרור, או CFT.

"סעיף 311 נחקק בתקופה שבה רוב היחסים והעסקאות הפיננסיות נעשו באמצעות מערכת הבנקאות המסורתית שבה יש קשרי חשבון כתבים מסורתיים", אמר דאס. "כיום, עסקאות חוצות גבולות כוללות לעתים קרובות עסקי שירותי כסף, מערכות תשלומים, בתי מט"ח, כמו גם מטבעות קריפטוגרפיים".

דאס הוסיף כי הסמכות הנוכחית של FinCEN על פי חוק PATRIOT לא תמנע משחקנים לעסוק בעסקאות לא חוקיות עבור התקפות כופר ושווקי Darknet:

"כרגע, רשות סעיף 311 אינה בגודל המתאים לסוגי האיומים שאנו רואים באמצעות השימוש במטבע קריפטוגרפי."

בנוסף לשאלות בנוגע לסמכותה של FinCEN להעריך עסקאות חשודות, מחוקקים רבים שאלו כיצד הלשכה עשויה לטפל באוליגרכים וגופים רוסיים המשתמשים במטבע קריפטוגרפי כדי להתחמק מסנקציות. דאס חזר ואמר עמדת FinCEN ממרץ שממשלת רוסיה לא סביר שתשתמש במטבעות וירטואליים הניתנים להמרה כדי להתחמק מסנקציות בקנה מידה גדול, אך תמשיך לעקוב אחר המצב:

"לא ראינו התחמקות בקנה מידה גדול באמצעות שימוש במטבעות קריפטוגרפיים, אבל אנחנו מודעים לזה ואנחנו עובדים עם מוסדות פיננסיים כדי שהם יהיו מודעים לפוטנציאל הזה שנוכל לזהות התחמקות בקנה מידה גדול באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים ולפעול גם על פיו".

מידע נוסף: הפרק החדש של ויסות הקריפטו: האימפריה מכה בחזרה

לדברי Das, FinCEN גם תשקול כיצד לטפל בדרישות ניטור פיננסיות עבור חברות קריפטו המאפשרות עסקאות מסוימות לארנקים בשמירה עצמית, או לא מאוחסנת. משרד האוצר האמריקאי הציע כללי הלקוח שלך על ארנקים לא מאוחסנים עבור עסקאות של יותר מ-$3,000 בדצמבר 2020 ו רמז בסדר היום החצי-שנתי שלה ובתוכנית הרגולטורית שפורסמה בינואר, היא תבחן את הסדרת היבט זה של תחום הקריפטו.

"זה לא שארנקים לא מאוחסנים הם אטומים לחלוטין", אמר דאס. "ארנקים לא מתארחים עוסקים לעתים קרובות בעסקאות עם בורסות קריפטוגרפיות, הכפופות לרגולציה של AML/CFT […] רשויות אכיפת החוק יכולות לעסוק בבורסות מטבעות קריפטוגרפיים ביחס לדיווח על פעילות חשודה ודיווחים אחרים שעשויים להתאים להם במונחים של קבלת תואר מסוים של הבנה במונחים של עסקאות עם ארנקים לא מאוחסנים גם כן."