האיחוד האירופי מסיים את כללי הקריפטו נגד הלבנת הון, חוזר במעקב אחר ארנקים פרטיים

האיחוד האירופי (האיחוד האירופי) הגיע ביום רביעי להסכם בנוגע לכללי איסור הלבנת הון שיחולו על מספר רב של עסקאות במטבעות קריפטוגרפיים.

הכללים החדשים מטרתם למנוע הלבנת הון ומימון טרור, בין היתר, על ידי דרישה מספקי שירותי נכסי קריפטו לאסוף ולאחסן מידע המזהה אנשים המעורבים בעסקאות מטבעות קריפטוגרפיים, וכן למסור את המידע לרשויות המנהלות חקירות. התקנות החדשות, לעומת זאת, לא יכפו את דרישות המעקב על ארנקים פרטיים לא מאוחסנים שהפרלמנט של האיחוד האירופי תכנן בתחילה במרץ.

לרגולציה "אין ספי מינימום ואין פטורים להעברות בעלות ערך נמוך" והיא חלה על כל העסקאות הכוללות ספקי שירותים, כגון בורסות מטבעות קריפטוגרפיים, המוסדרות תחת האיחוד האירופי, על פי א. בידיעה שהונפקה לתקשורת פורסם באתר האינטרנט של הפרלמנט האירופי.

"אנחנו שמים קץ למערב הפרוע של קריפטו לא מפוקח, סוגרים פרצות גדולות בכללי איסור הלבנת הון באירופה", אמר ארנסט אורטסון, חבר הפרלמנט האירופי, ב ציוץ הכרזה על ההסכם.

שמות בדויים היא אחת הפונקציות המרכזיות של עסקאות במטבעות קריפטוגרפיים, והכללים החדשים יביאו לכך שזהויות האנשים עשויות להיות קשורות למספר רב של עסקאות או אפילו לחסום. זה יאפשר לעקוב אחר זרימת המטבעות הקריפטוגרפיים באותו אופן שבו העברות כספים מתבצעות כיום באיחוד האירופי באמצעות מטבעות פיאט.

התקנה אינה חלה על העברות בין אנשים המשתמשים ארנקים שאינם משתמשים בספק שירות. זה אומר, למשל, כי א Ethereum עסקה בין שניים מטאמאסק ארנקים לא יהיו כפופים לבדיקות נגד הלבנת הון.

אבל אם מישהו יוצר אינטראקציה עם ארנק שמתארח אצל ספק שירות, כמו Coinbase, FTX או בורסה אחרת, הכללים החדשים יחולו, ללא קשר לגודל העסקה. ובמקרה שהעסקה היא יותר מ-1,000 יורו, ספק השירות יצטרך לאמת את זהות הבעלים של הארנק הפרטי בו נעשה שימוש בעסקה.

הצעדים החדשים יבטיחו שספקי שירותים אינם מאפשרים עסקאות הכוללות ארגונים הנמצאים בסנקציה כלכלית של האיחוד האירופי או שעלולות להוביל למימון טרור על ידי דרישה מספקים לבדוק את מקור הנכסים בעסקאות קריפטו באמצעות ארנקים שהם מארחים.

"במשך זמן רב מדי, נכסי קריפטו היו מתחת לרדאר של רשויות אכיפת החוק שלנו", אמרה אסיטה קנקו, חברת הפרלמנט האירופי.

רוצה להיות מומחה קריפטו? קבל את המיטב מפענוח ישירות לתיבת הדואר הנכנס שלך.

קבל את ידיעות הקריפטו הגדולות ביותר + סיכום שבועי ועוד!