תקנת העברת הכספים (TOFR) הייתה נושא להסכם ראשוני בין הפרלמנט, המועצה והנציבות של האיחוד האירופי ב-29 ביוני. המסגרות הרגולטוריות שהאיחוד האירופי מציב עבור רגולציה של מטבעות קריפטוגרפיים כוללות את ה-TOFR.
האיחוד האירופי קובע את הטון למעקב אחר העברות קריפטו
לפושעים יהיה קשה יותר להשתמש במטבעות קריפטוגרפיים לפעילויות לא חוקיות הודות לאיחוד האירופי. משא ומתן מנשיאות המועצה והפרלמנט האירופי הגיעו להסכמה זמנית על ההצעה לעדכן את התקנות המסדירות את המידע שיש לספק לצד העברות פיננסיות על ידי הכללת העברות של נכסי מטבעות קריפטוגרפיים.
ההסכם מרחיב את השימוש ב"כלל הנסיעות" של האוצר המסורתי כדי לכסות העברות של נכסי קריפטו.
אם תתבצע חקירה בנושא הלבנת הון ומימון טרור, ספקי שירותי קריפטו-נכסים (CASPs) יידרשו למסור מידע זה לרשויות המתאימות.
המשא ומתן של הפרלמנט דאגו שלא יהיה סכום מינימום או פטורים להעברות בעלות ערך נמוך, כפי שתוכנן קודם לכן, שכן עסקאות נכסי קריפטו פשוט נמנעות מספים קיימים שיפעילו דרישות מעקב.
ארנסט אוטאסון, מחוקק של האיחוד האירופי, התייחס להסכם הביניים ב סדרה של טוויטים כתגובה ל"מערב הפרוע הקריפטו הלא מוסדר".
עם העסקה החדשה, האיחוד האירופי יוכל לטפל בסכנות של הלבנת הון ומימון טרור הקשורים לטכנולוגיות החדשות הללו תוך שמירה על תחרות, הגנה על לקוחות ושמירה על שלמותו הפיננסית של השוק הפנימי.
"במשך זמן רב מדי, נכסי קריפטו נמצאים מתחת לרדאר של רשויות אכיפת החוק שלנו", אמר בהצהרה אחד ממחוקקי האיחוד האירופי המובילים את המשא ומתן על הכללים, אסיטה קנקו. "יהיה הרבה יותר קשה לעשות שימוש לרעה בנכסי קריפטו וסוחרים ומשקיעים תמימים יהיו מוגנים טוב יותר".
קריאה קשורה | הבנק המרכזי האירופי מפרסם דוח סיכונים על ביטקוין, משווה את הקריפטו למאניה הצבעונים
ארנקים לא מאוחסנים
התקנות יחולו גם על אינטראקציות בין ארנקים מתארחים הנשלטים על ידי CASP ועסקאות ממה שנקרא ארנקים לא מתארחים (כתובת ארנק קריפטו המוחזקת על ידי משתמש פרטי).
אם לקוח שולח או מקבל יותר מ-1000 אירו אל או ממנו הארנק הלא-מאוחס שלו, על ה-CASP לאשר שהארנק אכן בבעלות הלקוח או בשליטתו האפקטיבית.
המחוקקים נאמר במרץ כי הם רצו להרחיב משמעותית את תחום החוק כך שיכלול עסקאות עם ארנקים דיגיטליים לא מאוחסנים, או כאלה שאינם מנוהלים על ידי בורסת קריפטו מורשית או ספק שירותים מוסדר אחר, ולדווח על כל פרטי העסקאות לרשויות ללא קשר לסיכון.
BTC/USD יורד מתחת ל-20 אלף דולר. מָקוֹר: TradingView
העברות מאדם לאדם המבוצעות ללא ספק, כגון אלו המבוצעות בזירות מסחר בביטקוין, או בין ספקים הפועלים מטעמם פטורות מהדרישות.
לפני שהתקנות מקבלים אישור סופי, מוסדות האיחוד האירופי מבינים את ההיבטים הטכניים. מאוחר ביום חמישי, מתוכנן גם משא ומתן לסגור הסכם נפרד למערכת מקיפה של חוקי מטבעות קריפטוגרפיים הידועים בשם Markets in Crypto Assets, או MiCA.
הם חלק מהיוזמה של האיחוד האירופי להוביל את העולם באילף שוק מטבעות הקריפטו הנוכלים בתקופה שבה הערכים צנחו, מחקים הון, מעוררים ספק ומציתים קריאות לניטור נוסף.
קריאה קשורה | מדוע האיחוד האירופי הצביע נגד איסור דה פקטו על כריית ביטקוין
תמונה מוצגת מ-Getty Images ותרשים מ-tradingview.com
מקור: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/