"בנקאי הצללים" לכאורה רג'י פאולר מודה באשמה בהונאה בתיק הון קריפטו

רג'ינלד פאולר, בעל מיעוטים לשעבר של מינסוטה ויקינגס, יש הודה באשמה להונאה על מעורבותו בפתיחת ותפעול חשבונות בנק עבור חברות קריפטו. 

בזמן שעבד עבור קריפטו קפיטל שבסיסה בפנמה, פאולר סייע לכאורה לבורסות לקבל שירותים בנקאיים כאשר מעט מוסדות פיננסיים יקבלו אותם כלקוחות. אך בכך הוא גם איפשר להם לעקוף את תקנות הלבנת הון, לפי האישום.

נוסדה בשנת 2013, Crypto Capital לא היה הבנק הטיפוסי שלך. כמו חלקים אחרים של הקריפטו, המפעילים שלו היו פחות או יותר אנונימיים. הפעולה עבדה על ידי פתיחת חשבונות עבור לקוחות קריפטו באמצעות שם של חברות מעטפת בבנקים בינלאומיים. כאשר בנק יבין שאולי החשבון אכן משמש עבור עסק של מטבעות קריפטוגרפיים, Crypto Capital יעבור לחשבון הבא. 

Kraken, Binance וחברות מוכרות אחרות השתמשו ב-Crypto Capital בשלב זה או אחר. כך גם עשתה QuadrigaCX, בורסה קנדית שהפסידה מיליונים בכספי לקוחות כאשר המייסד המחזיק בסיסמאות מת באופן מסתורי בדצמבר 2018.

אבל הלקוח הגדול ביותר של Crypto Capital היה Bitfinex, הבורסה האחות של מנפיקת stablecoin Tether. 

פעולת החפרפרת ספגה מכה ישירה באוקטובר 2018 כאשר ביטפינקס לא הצליחה לגשת ל-850 מיליון דולר המוחזקת על ידי Crypto Capital. הבורסה השהתה זמנית את ההפקדות במזומן, כאשר משתמשים דיווחו על עיכובים עם משיכות. כדי לטפל במחסור בקריפטו, ביטפינקס לווה לכאורה את הכספים מ-Tether - המנוהלת על ידי אותה חברת אם כמו ביטפינקס, iFinex.

זמן לא רב לאחר מכן, משרד התובע הכללי של ניו יורק פתח בחקירה על Bitfinex ו-Tether, שהאחרונה שבהן טענה כי נעצרה במזומן. היועץ המשפטי לממשלה אמר שהשילוב הזה של כספים הסתכם בהונאה, ובנוסף, הטענות של Tether לפיהן ה-stablecoin שלה מגובה במזומן היו שקריות. קשירה בסופו של דבר התיישבו בפברואר 2021 תמורת 18.5 מיליון דולר והסכם להפסקת פעילות במדינה, אם כי היא לא הודתה בעוולה. מאז החקירה, נחשף גם שהעתודות שלה כוללות נכסים מלבד מזומנים.

קריפטו קפיטל, מצדה, טענה ש-850 מיליון הדולר לא היו זמינים מכיוון שפקידים אמריקאים, פולנים ופורטוגזים הקפיאו את חשבונותיה.

עם זאת, לפאולר היה הון. לפי ממשלת ארה"ב, הוא ורביד יוסף - מפעיל נוסף לכאורה של Crypto Capital - החזיקו ב-345 מיליון דולר הפרוסים על פני 60 חשבונות בנק. 

זה היה מקרה של מעלה ומטה עבור פאולר, שנכנס לעסקת טיעון בשנת 2020 שהייתה רואה אותו מודה רק בפעילותו כמשדר כסף ללא רישיון. אבל הקנס של 371 מיליון דולר היה יותר מדי, ופאולר נסוג מהעסקה. בתגובה, ארה"ב הוסיפה הונאות רשת לרשימת האישומים. 

עם תחילת המשפט באמצע מאי, פאולר השלים שוב, והפעם הודה באשמה לא רק באשמת משדר כסף ללא רישיון אלא גם בהונאה ובקנוניה לביצוע הונאה בבנק. 

כחלק מהטיעון ה"פתוח", פאולר טרם נידון.

המיטב של פענוח ישירות לתיבת הדואר הנכנס שלך.

קבל את הסיפורים המובילים שנאספו מדי יום, סיכום שבועי וצלילות עמוקות ישירות לתיבת הדואר הנכנס שלך.