CeDeFi היא מערכת פיננסית חדשה המשלבת מערכות מרכזיות ומבוזרות. הוא מספק פרטיות, עמלות מופחתות וקלות שימוש.
מהם החסרונות של CeDeFi?
נכון לעכשיו, החיסרון העיקרי של CeDeFi הוא עקומת הלמידה הגבוהה הקשורה לפרוטוקולים שלה בגלל מורכבותם. הרעיון עדיין צעיר, וממשקים אינטואיטיביים וידידותיים יותר צפויים לצוץ עם הזמן.
CeDeFi גם מסתמך במידה רבה על Ethereum, בהתחשב בכך שרוב הפרוטוקולים של CeDeFi עדיין בנויים על Ethereum blockchain. אם Ethereum ייכשל, סביר להניח שגם CeDeFi ייכשל. עם זאת, סיכון זה מופחת על ידי העובדה ש-blockchains אחרים מתחילים לאמץ פרוטוקולים של CeDeFi.
חסרון נוסף של CeDeFi הוא שהוא עדיין חדש יחסית ולא מוכח. בעוד שהמגזר ראה צמיחה אדירה בשנה האחרונה, הוא עדיין בשלבים הראשונים שלו. לפיכך, פרוטוקולי CeDeFi כפופים לתנודתיות גבוהה ולכן ייתכן שעדיין לא יהיו מוכנים לאימוץ המוני.
לבסוף, CeDeFi אינו חף מחלקו ההוגן של הונאות. בשל חוסר הרגולציה, היו מספר הונאות בתחום ה-CeDeFi. לכן, חיוני להיות ערניים, להשתמש רק בפרוטוקולי CeDeFi מכובדים ולראות את CeDeFi כפתרון אפשרי לשילוב מוצרים ויישומים של DeFi במערכות פיננסיות מיינסטרים.
רכישת א רישיון למאמר זה. מופעל על ידי SharpShark.
מהם היתרונות של CeDeFi?
בין היתרונות של CeDeFi הם עמלות נמוכות יותר, אבטחה טובה יותר, נגישות, מהירות ועלות נמוכה יותר.
הגישה החדשנית של CeDeFi לבנקאות מבוזרת מאפשרת למשתמשים לסחור בנכסי קריפטו של CeDeFi ללא צורך בבורסה מרכזית. זה מרמז שמשתמשים עשויים לבצע עסקאות ישירות אחד עם השני, ולבטל את הצורך במתווך.
בין היתרונות העיקריים של CeDeFi הוא עמלות נמוכות יותר. עסקאות CeDeFi עולות נמוכות מאלה שבפלטפורמות דומות, מכיוון שיש פחות מתווכים מעורבים, במיוחד ברשתות שאינן מבוססות Ethereum.
ל-Ethereum יש עמלות גז גבוהות מאוד, למשל, כאשר עסקאות DEX מגיעות למאות דולרים. זה גם גורם לעתים קרובות לבעיות גודש ברשת, מה שמוביל לעיכובים. לעומת זאת, ל-Binance CeDeFi יש עמלות נמוכות בהרבה ומאיץ עסקאות בכך שהוא מאפשר למשתמשים לקבל עמלות תוך מספר שניות.
יתרון בולט נוסף הוא שיפור האבטחה. להאקרים יהיה הרבה יותר קשה לפרוץ לרשת CeDeFi מאשר במערכות בנקאיות מסורתיות בגלל המבנה המבוזר של הרשת.
בנוסף, CeDeFi נגיש להפליא שכן כל מי שיש לו ארנק Ethereum יכול לעשות שימוש בפרוטוקולי CeDeFi. זה מוריד את חסמי הכניסה למשתמשים פחות מנוסים ומאפשר להם לחקור יותר על DeFi על ידי הצגת אפשרויות סחר מאומתות שנבדקו לפי מספר קריטריונים, כולל KYC, עמלות ועוד.
ניתן לטפל גם בעסקאות פיננסיות המבוצעות באמצעות CeDeFi מהר יותר מאלה המבוצעות באמצעות מערכות פיננסיות מסורתיות. הסיבה לכך היא ש-CeDeFi לא צריך להמתין לאישור מצד שלישי, שלעתים קרובות יכול לקחת מספר ימים עד שבועות.
טכנולוגיות CeDeFi הן גם גמישות יותר ממערכות פיננסיות קונבנציונליות, ומאפשרות לשנות אותן כדי לענות על הצרכים של כל משתמש. לדוגמה, אסטרטגיית תיק התשואה האוטומטית (YAP) של Midas מגוונת את סיכון התיק על ידי חשיפת המשקיעים למגוון נכסים ללא הנטל של רכישת נכסי קריפטו נפרדים. באופן משמעותי ביותר, YAPs עוברים איזון מחדש חודשי ללא הוצאות נוספות למשקיעים כדי למקסם את הרווחים.
על ידי הבטחת רווחים מנכסים בעלי ביצועים טובים יותר תוך השקעה חוזרת בנכסים עם ביצועים נמוכים יותר, איזון מחדש זה מאפשר ל-Midas לנצל את התנודות בשוק בתקווה לספק צמיחה יציבה בתיק בטווח הארוך.
יתר על כן, מכיוון שפרויקטים ואסימונים מוערכים ומבוקרים ביסודיות על ידי בורסות CeDeFi, עסקאות בטוחות יותר אפשריות. CeDeFi מספקת פרטיות רבה יותר ממערכות תשלום קונבנציונליות מכיוון שהרשת המבוזרת שלה מקשה על גורמים חיצוניים לעקוב אחר עסקאות משתמשים.
מי הציג את CeDeFi לשוק הקריפטו?
לבינאנס יש חלק עצום בעלייתה של CeDeFi - היה זה מנכ"ל Binance, Changpeng Zhao, שטבע את המונח "CeDeFi", בספטמבר 2020, במהלך השקת Binance Smart Chain.
בהתחשב בכך הפופולריות של Ethereum מיוחסת לפונקציונליות של חוזים חכמים, Binance גם הבינה שהיא חייבת ליצור רשת בלוקצ'יין נוספת כדי להתחרות עם Ethereum והאקולוגית שלה DeFi. כתוצאה מכך, Binance מיתגה מחדש את רשת הבלוקצ'יין הקיימת שלה שרשרת חכמה של BNB, מזלג של Ethereum עם אופטימיזציות לעמלות נמוכות ותפוקת עסקה גבוהה.
למרות שזה מקריב את הביזור וההתנגדות לצנזורה - נראה שזה עדיין משתלם. למרות שהיא ספגה ביקורת מצד תומכי הביזור, BNB Chain גדלה באופן אקספוננציאלי מספטמבר 2020, הודות ליכולתה לממן פרויקטים במהירות, מה שהוביל לעליית CeDeFi.
בנוסף ל-Binance, משקיעים יכולים להקים זרמי תשואה מגודרים באמצעות טקטיקות דיגיטליות קיימות באמצעות פלטפורמת ההשקעות ההיברידית CeDeFi של Midas להכנסה פסיבית מהימנה. יתרה מכך, מידאס טוענת שיש לה רשת מאסיבית של הליכים עורפיים בשוק מטבעות קריפטוגרפיים הפכפכים המבקשים לגדר ולהגן על אפשרויות ההשקעה החזיתיות המוצעות לאנשים פרטיים.
אינטגרציה עם טכנולוגיית שמירה והעברה של מטבעות קריפטוגרפיים מאובטחים ביותר של Fireblocks הגנה על המערכת האקולוגית הדיגיטלית של Midas. עבור נכסי משמורת מאוחסנים, FireBlocks מספקת הגנה דיגיטלית ברמה מסחרית.
מה זה DeFi?
DeFi מתייחס למגוון רחב של מוצרים ושירותים פיננסיים הבנויים על טכנולוגיות בלוקצ'יין במרחב הבלוקצ'יין הציבורי. זה פועל מחוץ למערכות מרכזיות מסורתיות כמו בנקים וכרטיסי אשראי.
אלה נגישים דרך יישומים מבוזרים (DApps), הפועלים על בסיס עמית לעמית, ומסירים את הצורך ברשויות ריכוזיות כמו בנקים, חברות כרטיסי אשראי או ברוקרים. עם DeFi, כל אחד יכול לגשת למערכות פיננסיות חלופיות כמו הלוואות והלוואות.
ב-CeFi, בורסה מרכזית מטפלת בכל מסחר בקריפטו, כלומר למשתמשים אין גישה למפתחות פרטיים או שהם באמת בעלי הקריפטו שלהם. הם גם כפופים לתנאים ולהגבלות של הבורסה, למחירים ולעמלות הגז.
לעומת זאת, למשתמשי DeFi יש שליטה מלאה על הכספים שלהם מכיוון שאף רשות מרכזית לא מטפלת בעסקאות. במקום זאת, פרוטוקול מבוסס בלוקצ'יין מאפשר למשתמשים לקנות, למכור, לאחסן ולסחור בכספים שלהם כרצונם. גם ל-DeFi וגם ל-CeFi יש את היתרונות והחסרונות שלהם. CeFi מקל על המרת פיאט לקריפטו, בניגוד ל-DeFi. אבל DeFi הוא חסר רשות ואינו דורש תהליך KYC.
מה זה CeFi?
CeFi הוא מוסד פיננסי מובנה המאפשר לצרכנים ללוות או להלוות מטבעות קריפטוגרפיים באמצעות בורסה מבוקרת.
זה מתפקד בדומה לתעשיית הבנקאות הרגילה. משתמשים משתמשים במטבע הקריפטו שלהם כבטחון בעת הלוואות כסף או מרוויחים עליו ריבית בעת הלוואות. פלטפורמת CeFi משמשת כ"אפוטרופוס" של הנכסים הדיגיטליים שלך. אתה מוותר על השליטה במטבע הקריפטו שלך כאשר פלטפורמת CeFi "שומרת" עליו כדי להרוויח כסף. אם הפלטפורמה נפרצה, הנכסים שלך עלולים להיות בסיכון.
ל-CeFi יש נתח שוק גדול יותר מ-DeFi מכיוון שפלטפורמות CeFi נמצאות בשימוש נרחב יותר. Binance, Coinbase ו-Diem הן בין פלטפורמות ה-CeFi הפופולריות. עם זאת, בשל עמלות העסקאות היקרות של CeFi שנגרמו כתוצאה ממעורבות צד שלישי, חוסר השקיפות והבעלות המלאה על הנכסים הדיגיטליים שלך, DeFi הפך פופולרי.
האם קיימים פרוטוקולים של CeDeFi?
כמה מהדוגמאות הפופולריות ביותר של פרוטוקולי CeDeFi כוללות את MakerDAO, Synthetix ו-Compound, המציעים יכולות דמויות DeFi תוך שמירה על ריכוזיות. פלטפורמת השקעות קריפטו משמורת כמו Midas.Investments היא דוגמה נוספת.
MakerDAO, Synthetix ו-Compound בנויים כולם על גבי את בלוקצ'יין את'ריום. Midas.Investments עדכנה את הפלטפורמה שלה באוגוסט 2022 כדי לשלב אסטרטגיות CeDeFi. לדברי צוות Midas, הגישה החדשה שואפת לשקף את DeFi על ידי יצירת חוזים חכמים לטיפול בניהול נכסים תחת פרוטוקולי הלוואות שונים. אלה כוללים הלוואות, הלוואות ומינוף רך, המאפשרים באופן אידיאלי זרימה של הון למרחב ה-DeFi.
כמו במאמצים רבים של CeDeFi, מידאס שואפת לספק ללקוחותיה אפשרויות DeFi המותאמות לפרופיל הסיכון שלהם תוך מתן גישה למכשירים מגודרים מ-CeFi. כדי להבין טוב יותר את CeDeFi, בואו נבין תחילה את CeFi ו-DeFi.
מה זה CeDeFi?
CeDeFi הוא איחוד של CeFi ו-DeFi, המשלב את התכונות והתכונות הטובות ביותר של שתי המערכות הפיננסיות.
מזה זמן מה, מערכות פיננסיות מפוצלות למימון מרכזי (CeFi) ו מימון מבוזר (DeFi). CeFi הוא א מערכת פיננסית מסורתית המותאמת לבנק, בעוד DeFi מבוסס על מטבעות קריפטוגרפיים ו חוזים חכמים.
עם זאת, מערכת חדשה, "CeDeFi", שילוב של ריכוזיות ומבוזרות לממן, הגיח וצובר אחיזה. כך, מה זה CeDeFi ואיך זה עובד?
CeDeFi מציע את אותן תכונות כמו פרוטוקולי DeFi תוך ריכוזיות, מה שמאפשר לאנשים לגשת למוצרי DeFi כמו מרכזיות מבוזרות (DEX), צוברי נזילות, כלי חקלאות תשואה ו פרוטוקולי הלוואה - אך עדיין ממנפת את היתרונות של מערכות CeFi.
בניגוד ל-DeFi, שהוא חסר רשות וזמין לשימוש על ידי כל אחד, פרויקטים של CeDeFi נוטים יותר לכיוון ריכוזיות. לעתים קרובות הם נשלטים על ידי קבוצה אחת או קטנה של ישויות, מה שמאפשר להם יותר שליטה (בדומה ל-CeFi).
בסך הכל, המערכת האקולוגית של CeDeFi, שהיא הכלאה של המודלים הריכוזיים והמבוזרים, שואפת לשפר את מודל המטבעות הקריפטוגרפיים המסורתיים כדי לאפשר עסקאות מהירות יותר, אבטחה משופרת, נפח עסקאות גדול יותר ועמלות נמוכות יחסית ממערכות מסורתיות.
מקור: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter