הופיעו דיווחים שלפיהם Alameda Research, חברה אחות ל-FTX, החזיקה במניות של 11.5 מיליון דולר בבנק אמריקאי קטן. יש התוהים אם זה נועד לעקוף את תהליך הרישיון הבנקאי.
FTX ו-Alameda Research עומדות בפני בדיקה מוגברת ככל שמתגלה מידע נוסף על העסקאות הפיננסיות שלהן. ל-Alameda, חברה אחות ל-FTX, היה נתח של 11.5 מיליון דולר בבנק כפרי קטן בארה"ב. הבנק נקרא Farmington State Bank (FSB) במדינת וושינגטון ויש לו רק שלושה עובדים.
העסקה נבדקת מסיבות רבות. ראשית, אנליסטים בודקים באיזו מידה FTX טבלה את אצבעותיה לתוך המערכת הפיננסית. שנית, ואולי חשוב מכך, הם חוששים שהבורסה יכלה להשתמש בהימור כדי לעקוף את חוקי הרישוי הבנקאיים.
ה-FSB הוא אחד הבנקים הקטנים ביותר בארה"ב, והנתח היה יותר מכפול מהשווי הנקי שלו. היא התמחתה בהלוואות חקלאיות לחקלאים. הניו יורק טיימס דיווח ש-85% מהפקדות בסך 84 מיליון דולר הגיעו מארבעה חשבונות בלבד.
תשומת הלב תפנה לאופן שבו הצליחה FTX לקבל את האישור לרכישת המניות בבנק. ה-NYT הצהיר כי "ותיקי בנקאות אומרים שקשה להאמין שהרגולטורים היו מאפשרים ביודעין ל-FTX להשיג שליטה בבנק אמריקאי".
טקטיקות מעקף אין דבר חדש עבור FTX
בעבר, FTX השתמשה בדרכים עוקפות כדי לעקוף תהליכי רישוי. זה רכש א חברה אוסטרלית שכבר החזיק ברישיון בשם IFS Markets. זה איפשר לה לעקוף את התהליך הקבוע לקבלת רישיון שירותים פיננסיים.
הוועדה האוסטרלית לניירות ערך והשקעות עשתה מאז התלה את הרישיון להחלפה באוסטרליה. על פי הדיווחים, כ-30,000 אוסטרלים הם נושים של הבורסה.
FTX גם ניסתה להשיג רישיון בשוויץ הידידותית לקריפטו, אבל הרגולטור של Finma נדחה היישום. הסיבות שבגללן נדחתה לא פורסמו ברבים.
הרגולטור בדובאי מבטל את רישיון ה-FTX
FTX מתמודדת עם בעיות גם באזורים ידידותיים לקריפטו אחרים. הרשות לרגולטורית הנכסים הווירטואליים של דובאי (VARA) השעתה את הרישיון של FTX בתור חילופי הדברים קרסו. היא ציינה את פשיטת הרגל כסיבה העיקרית מאחורי הביטול.
הרשויות בטורקיה חוקרות גם את המנכ"ל לשעבר סם בנקמן-פריד בגין הונאה ולפי הדיווחים תפסו את נכסיו. רשויות ארצות הברית על פי הדיווחים גם רודפים אחרי בנמן-פריד.
כתב ויתור
כל המידע הכלול באתרנו מתפרסם בתום לב ולמידע כללי בלבד. כל פעולה שהקורא מבצע על המידע המצוי באתרנו הינה על אחריותם בלבד.
מקור: https://beincrypto.com/did-ftx-have-11-5m-stake-in-3-employee-bank-to-bypass-banking-license/