התובעים בארה"ב בחנו את ההתנהלות של Signature Bank עם לקוחות קריפטו כאשר הרגולטורים סגרו את המוסד בפתאומיות ב-12 במרץ. הרגולטורים אמרו כי השארת הבנק פתוח תהווה איום על יציבות המערכת הפיננסית כולה.
חוקרי משרד המשפטים בוושינגטון ובמנהטן חקרו האם בנק Signature נקט מספיק אמצעי זהירות כדי לעצור את הלבנת הון אפשרית של לקוחות, כגון בדיקת מועמדים לחשבונות ובדיקת פעילות חשודה.
שני אנשים שביקשו להישאר בעילום שם בפרטיות טענו שגם ה-SEC האמריקאי בוחן את המצב.
גורמים רשמיים במשרד המשפטים, משרד התובעים האמריקאי במנהטן ו-SEC סירבו להגיב. ראש ה-SEC הצהיר שהם יחקרו ויבצעו הליכי אכיפה אם ימצאו הפרות של חוקי ניירות הערך הפדרליים.
הבנק וצוותו לא הואשמו בעבירה ולא יכלו לעמוד בפני כל פעולה במהלך החקירה. הרגולטורים אמרו שהם איבדו אמון בבנק מכיוון שהוא לא הצליח לספק נתונים אמינים ועקביים.
כלבי שמירה פיננסיים ונציגי משרד המשפטים הזהירו שוב ושוב לעסקים המטפלים במטבעות קריפטוגרפיים או במזומנים קשורים להיזהר בזיהוי לקוחות ובהבטחת זרימת הכסף למטרות משפטיות. הבנקים מחויבים לסמן כל עסקאות חשודות בפני הרשויות הפדרליות.
הרגולטורים מגבירים את הלחץ על הבנקים
הכישלון של Signature מגיע לאחר החסרונות של בנק סיליקון ואלי על ידי SVB Financial Group ו-Silvergate Capital Corp., ששניהם פנו לתעשיית מטבעות הקריפטו.
כדי לצמצם סיכונים פוטנציאליים למערכת הפיננסית, הרגולטורים לחצו על בנקים וחברות מפוקחות אחרות להפחית את חשיפתם למטבעות דיגיטליים ולנכסים אחרים.
לפי בלומברג, משרד המשפטים בחן את האינטראקציות של סילברגייט עם בורסת ה-FTX של פריד ו-Alameda Research של סם בנמן. ה-SEC והתובעים הפדרליים חוקרים גם את מותו של בנק עמק הסיליקון, כולל הפרות אפשריות של תקנות המסחר על ידי מכירת מניות של מנהלים.
מקור: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/