חברת המסחר האלגוריתמי, Statistica Capital, הגישה תביעה ייצוגית משוערת נגד בנק Signature הידידותי לקריפטו בשל הידע שלו לכאורה על קרנות המתערבבות בין הבורסה FTX פושטת הרגל לבין Alameda Research.
סטטיסטיקה טוענת כי בניגוד לעצתה, בנק Signature שלח כסף המיועד ל-FTX לחשבונות הבנק של Alameda באמצעות רשת התשלומים Signet שלו החל מיוני 2020. Signet, רשת בלוקצ'יין מורשית, מאפשרת העברות כספים מסביב לשעון באמצעות ERC-הטבעה והצריבה. 20 "אסימוני חותם" תואמים.
סטטיסטיקה טוענת כי בנק חתימות נכשל בחובת הנאמנות שלו
לפי סטטיסטיקה הגשת בית המשפט, FTX העבירה פיקדונות של לקוחות מחשבונות Alameda באמצעות "מכרז לא חוקי" שנקרא "כסף אלקטרוני". בעוד שלקוחות FTX יכלו לאשר שנוספו כספים לחשבונותיהם, סטטיסטיקה טוענת שכספי לקוחות לא עזבו את חשבונותיו של אלמדה. לפי החשד, FTX וסם בנמן-פריד השתמשו בפיקדונות של לקוחות כדי להעניק הלוואות לאלמדה, והגיעו עד כדי להציע לקרן הגידור פושטת הרגל מסגרת אשראי של 65 מיליארד דולר.
אל האני מתערבב מכספי לקוחות FTX מכספי Alameda עומדים בלב תיק פלילי נגד מנכ"ל FTX לשעבר, סם בנמן-פריד, שעומד בפני שמונה אישומים בארה"ב, כולל הלבנת הון והונאת אגרה. בתלונה אזרחית נפרדת, ה-SEC תבעה את סם בנקמן-פריד על כך שהציג בפני משקיעים את מערכת היחסים של FTX עם Alameda.
על פי סטטיסטיקה, Signature עיבדה ביודעין עסקאות המפרות את התנאים וההגבלות של FTX ולא הצליחה למלא את תפקיד הנאמנות שלה ללקוחות.
אתמול, בינאנס הודיע מתכנן להשעות העברות בנקאיות בדולר ארה"ב ב-8 בפברואר 2023, מסיבות לא ידועות. מוקדם יותר, זה הודעה לקוחות ש-Signature Bank יתמוך רק בהעברות SWIFT של 100,000 $ או יותר בינו לבין לקוחות Binance, מה שמעניק אמון לספקולציות שהשעיות קשורות ל-Signature Bank.
חילופים מרכזיים שנותרו עם פחות אפשרויות למילוי תפקיד קריטי
הקרקע מתכווצת אט אט מתחת לרגלי הבורסות הריכוזיות ביותר בעולם, כאשר בנקים שנבהלים מהאזהרות הרגולטוריות ומקריסות הקריפטו מנסים להרחיק את עצמם מהתעשייה. בורסות מרכזיות משמשות כריעה מכרעת בין פיאט לקריפטו עבור סוחרי ומשקיעי קריפטו. היציאה ההמונית של שותפים בנקאיים עלולה להשפיע על יכולתן של הבורסות לשרוד את הלחץ המתמשך בשוק.
Signature Bank הודיע בתחילת דצמבר 2022 כי יקצץ את הפיקדונות הקשורים לקריפטו ב-8-10 מיליארד דולר, כשהמנכ"ל שלו הדגיש כי "אנחנו לא רק בנק קריפטו". מאוחר יותר היא לווה 3.8 מיליארד דולר מבנקים פדרליים להלוואות לבית.
בשנה שעברה, פרובידנט בנקורפבנק מסצ'וסטס, מכר הלוואות פגומות שניתנו לכורי קריפטו כדי לחתוך את תיק הנכסים הדיגיטליים שלו ב-50%. ברבעון הרביעי של 4, החברה הפחיתה הלוואות מגובות באסדות כרייה ב-2022% בהשוואה לרבעון השלישי ומצפה להמשיך ולצמצם את תיק הקריפטו שלה ב-40.
מטרופוליטן בנק מניו יורק הודיע היא תסגור את אנכית הקריפטו שלה ב-9 בינואר 2023, עקב "שינויים מהותיים בסביבה הרגולטורית". מטרופוליטן נאלצה להחזיר כסף ללקוחות של וויאג'ר דיגיטל, תיווך קריפטו קנדי שהגיש בקשה לפשיטת רגל בשנה שעברה.
סילברגייט רוצה להיות האחרון שעומד, אבל האם זה טוב לקריפטו?
התובעים בארה"ב השיקו א חקירה לתפקיד שמילא בנק Silvergate הידידותי לקריפטו בהונאת FTX. סילברגייט אפשרה לכאורה העברות כספים גדולות ברחבי רשת Silvergate Exchange שלה ללא ניטור הולם. בשנת 2017, Silvergate Capital פיתחה את Silvergate Exchange Network כדי לאפשר העברות פיאט-crypto בין חברות קריפטו ומשקיעים, בתנאי ששניהם עשו עסקים עם Silvergate.
סילברגייט שרדה לאחרונה ריצה של 8.1 מיליארד דולר על משיכת פיקדונות על ידי מכירת ניירות ערך ונגזרים ולווה 10 מיליארד דולר מבנקים להלוואות דירות כדי לחזק את מצבה הפיננסי. מנכ"ל סילברגייט, אלן ליין, שהפך את הבנק מחברת נדל"ן בעיקרה לחברה ממוקדת קריפטו ב-2013, רוצה להבטיח לקהילת הקריפטו שהבנק לא ייכנע בקרוב.
"מה שאנחנו מנסים לתקשר זה שאנחנו כאן; אנחנו כאן לטווח ארוך", אמר המנכ"ל אלן ליין בסוף ינואר 2023. אנליסטים גם הציעו שהגבלות העברת Binance של Signature Bank אומר שהוא יכול לוותר על נתח שוק לסילברגייט.
עם זאת, בורסות קריפטו יקוו שבנקים נוספים יכנסו לספינה כדי להפחית את הסיכוי לנקודת כשל בודדת.
לעדכון האחרון של Be[In]Crypto ביטקוין ניתוח (BTC), לחץ כאן.
כתב ויתור
BeInCrypto פנתה לחברה או לאדם המעורבים בסיפור כדי לקבל הצהרה רשמית על ההתפתחויות האחרונות, אך היא עדיין לא קיבלה תשובה.
מקור: https://beincrypto.com/signature-bank-ftx-fraud-june-2020-lawsuit/