סנטור וורן נשבע להכניס מחדש את חוק ה-AML שמרחיב ל-DAOs ו-DeFi

הצעת חוק דו-מפלגתית לאיסור הלבנת הון (AML) המכסה "ישויות מבוזרות" כגון פרוטוקולי פיננסים מבוזרים (DeFi) וארגונים אוטונומיים מבוזרים (DAOs) תובא בקרוב לקונגרס, על פי הסנאטורית של ארצות הברית אליזבת וורן.

וורן, מבקר קריפטו קולני, טען בוועדת הבנקאות של הסנאט ב-14 בפברואר שמיעה שכותרתו "קריסת קריפטו: מדוע יש צורך בהגנה על מערכת פיננסית עבור נכסים דיגיטליים", שקהילת הקריפטו רוצה שישויות מבוזרות הפועלות על קוד יהיו פטורות מדרישות AML:

"במילים אחרות, הם רוצים פרצה ענקית ל-DeFi שנכתבה בחוק כדי שיוכלו להלבין כסף בכל פעם שברון סמים או טרוריסט משלמים להם לעשות זאת".

בשל כך, וורן אמרה שהיא תציג מחדש את חוק איסור הלבנת הון דיגיטלי משנת 2022. הוצג לראשונה ב-15 בדצמבר 2022. הוא נקרא פעמיים לפני שהופנה לוועדת הבנקאות של הסנאט ולא זכה למשיכה נוספת.

אם הייתה מחוקקת כפי שהייתה, הצעת החוק בת שבעת העמודים הייתה אוסרת על מוסדות פיננסיים להשתמש מערבלי נכסים דיגיטליים, כגון Tornado Cash, נועד לטשטש נתוני בלוקצ'יין.

זה גם היה גורם לכך שארנקים לא מאוחסנים, כורים ומאמתים נדרשים לכתוב וליישם מדיניות AML.

הסנאטור ציין את חוקי ה-AML הנוכחיים "אינם מכסים חלקים גדולים של תעשיית הקריפטו" וטען שבורסת הקריפטו ShapeShift ניצלה את היעדר הרגולציה כשהיא מבנה את עצמו מחדש כפלטפורמת DeFi ביולי 2021, והוסיף:

"הם אמרו שאנחנו עושים את השינוי הזה, ציטוט, 'כדי להסיר את עצמו מפעילות מוסדרת'. תרגום: הלבנת את הכסף שלך כאן."

וורן טען ש"פושעים פיננסיים גדולים אוהבים קריפטו" וטען שהקריפטו היא "השיטה המועדפת עבור סוחרי סמים בינלאומיים", האקרים צפון קוריאנים ותוקפי תוכנות כופר, והוסיף:

"שוק הקריפטו הכניס 20 מיליארד דולר בשנה שעברה בעסקאות לא חוקיות, וזה רק החלק שאנחנו יודעים עליו".

נתונים אלה מגובים בדו"ח מ-12 בינואר מחברת ניתוח הבלוקצ'יין Chainalysis, שמצאה כי הערך הכולל של מטבעות הקריפטו שהתקבלו בכתובות לא חוקיות הגיע ל-20.1 מיליארד דולר במהלך 2022.

מידע נוסף: מחוקקים ומומחים בארה"ב דנים בתפקידה של SEC ברגולציה של קריפטו

לפי גורם רשמי של האו"ם שנשא דברים בישיבת הוועדה ללוחמה בטרור באוקטובר 2022, מזומן הוא עדיין בחירה מועדפת למימון מחבלים, למרות שהם מתחילים לפנות לקריפטו בתדירות גבוהה יותר.

האקרים צפון קוריאנים הפועלים עם קבוצת לזרוס התמודדו גם עם רוח נגדית בניסיון להשתמש בקריפטו עם הבורסות Binance ו-Huobi, אשר הקפיאה חשבונות שלדעתם מקושרים לקבוצת ההאקרים.