טק

האם סילברגייט בבעיה? מדוע KYC ו-AML לא מנעו את פיאסקו FTX?

11/18/2022
חדשות Ethereum של ביטקוין

האם סילברגייט נתנה ל-FTX ולאלמדה לחלוק כספים וחשבונות בנק? זה לא חוקי? כמו כן, אם אחת המטרות של נהלי KYC ו-AML היא להפסיק הלבנת הון, מדוע לא הפעילו פעולותיהם של סם בנמן-פריד והחברה אזעקות? על פי החשד, הם עשו פעילויות קשות בשטח פתוח. כמובן, התשובה היא שהכללים שונים עבור העשירים והמפורסמים. עם זאת, לאחר קריסת ה-FTX, ייתכן שסילברגייט יצטרך לענות על כמה שאלות. 

אבל בואו נתחיל בהתחלה. קרדיט לבוא קרדיט, משתמש בטוויטר בדוי העונה לשם EventLongShort טען את המקרה.

מה זה סילברגייט ואיך הם שירתו FTX ו- Alameda?

הרוב המכריע של לקוחות סילברגייט עוסקים בתחום הקריפטו, החל מ"בורסות (כלומר FTX), משקיעים מוסדיים (קרנות גידור קריפטו), ומנפיקי מטבעות סטאבל (Circle/USDC)." המוצר העיקרי שלהם הוא רשת SEN, "המאפשרת ללקוחות אלה גישה 24/7 (חשוב בקריפטו) לשלוח כסף בין חשבונות Silvergate שלהם לבין משתתפים אחרים ברשת SEN."

אז, אם אתה רוצה לממן ארנק FTX בהעברה בנקאית, הם היו מפנים אותך לחשבון Silvergate שלהם. עם זאת, ל-FTX לא היה כזה. אלמדה עשה זאת. יש מסמכים שמוכיחים זאת, אך הם אינם נחוצים. בראיון הטקסט המוזר ההוא ש-Vox פרסם לאחרונה, סם בנמן-פריד תיאר את התרחיש הזה, "אוי ל-FTX אין חשבון בנק, אני מניח שאנשים יכולים להתחבר אל Alameda's כדי לקבל כסף על FTX." האם סילברגייט יכול להיות בבעיה בגלל שהרשה זאת?

תמונה

אם Alameda הייתה חברת בת של FTX או להיפך, כל המצב היה לא אירוע. עם זאת, "שני טבלאות המבנה שסופקו על ידי סם בנמן-פריד והן מנכ"ל בית המשפט החדש, ג'ון ריי, מראים כי אלמדה הייתה חברה נפרדת לחלוטין. המשותף היחיד היה ש-SBF החזיקה ברוב של שניהם." האם זה אומר שסילברגייט שברה את נהלי KYC? אולי זה.

טבלת מחירי FTTUSD - TradingView

טבלת מחירי FTT ל-11/19/2022 ב-Bitfinex | מקור: FTT/USD על TradingView.com

סילברגייט ומחלקת הסיכונים והציות שלה

במה שעשוי להיראות כמו הודאה באשמה, סילברגייט החליף את מנהל הסיכונים הראשי שלהם יומיים לאחר ש-FTX הגישה בקשה לפשיטת רגל. בזמן הפעילות הקשה, בנו וחתנו של המנכ"ל היו אחראים על מחלקת סיכונים וציות. איכס! לפי EventLongShort, ייתכן ששני הגאונים התעלמו מדרישות KYC ו-AML מכיוון ש"גידול ההפקדות היה כל כך מסיבי ואטרקטיבי". 

החוקר הבדוי זיהה סיבה אפשרית נוספת, אולי סילברגייט לא רצה לעשות עסקים ישירות עם FTX כי "זה היה אסור בארה"ב ו"אלמדה היה מעבר לזה". זה לא הכל, "המנכ"ל החדש ג'ון ריי זיהה כמיליארד דולר במזומן בממגורות FTX ו-Alameda, מה שמרמז ש-FTX היה הבנק היחיד לגופים האלה". איכס!

עם זאת, נראה שיש דרך לצאת מזה עבור סילברגייט. מכיוון שלאלמדה היה שולחן OTC מול הציבור, זה מוצדק שאנשים חיברו אליהם כסף. האם סילברגייט יכול רק לטעון שהם מילאו את הוראות הלקוח שלהם ולא היה להם מושג שהכסף נועד ל-FTX? גם אם זה נשמע כמו תירוץ גרוע, זה יכול לעבוד בבית משפט אם אין מסמכים המוכיחים אחרת. 

אז האם נהלי KYC ו-AML חסרי תועלת?

הם אולי. סילברגייט היה בנק מוסדר לחלוטין. יש להניח שכל הלקוחות שלהם סיפקו דרישות KYC ו-AML ואלו נבדקו ביסודיות. זה לא השיג כלום. ופיאסקו ה-FTX ייזכר כאחת ההונאות הגדולות בעולם, ואולי כאחת מפעולות הלבנת הון הגדולות ביותר. 

כפי שמנסח זאת משתמש טוויטר בדוי אחר, "מה הטעם ב-AML/KYC אם הוא לא יכול לתפוס את SBF מלבינה באופן בלתי חוקי מיליארדי דולרים? נראה כאילו זה לגמרי לא יעיל וחסר תועלת, פשוט פגיעה מאסיבית בפרטיות עם אפס הפוך". זה לא מזכיר את Chainalysis. לחברת המעקב הייתה גישה ישירה לכל הנתונים של FTX והם עדיין בסופו של דבר ברשימת הנושים שלהם. מה זה אומר על השירותים שלהם?

האם זה אפשרי ש... נהלי KYC ו-AML הם רק מכשיר לבקרת אוכלוסיה ואין להם שום קשר למניעת הלבנת הון? אולי?

תמונה מוצגת על ידי Alexa החל מ- pixabay | תרשימים מאת TradingView

CBDCs, כספת בנק

מקור: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/