סאגת ההדבקה של FTX רואה גילויים חדשים סביב התנהלותה הפסולה מדי יום, והאחרון מגבש את קנוניה בין חילופי הקריפטו הכושלים והחברה האחות שלה Alameda Research מההתחלה.
FTX, כמו בורסות קריפטו רבות אחרות, התקשתה לגרום לשותף בנקאי לעבד עסקאות פיאט - מכיוון שהבנקים היססו להיקשר לבורסות קריפטו עקב היעדר פיקוח רגולטורי. FTX התגברה על בעיה זו על ידי שימוש בחשבונות הבנקים של החברה האחות לעיבוד עסקאות עבור בורסת הקריפטו.
מנכ"ל FTX לשעבר, סם בנקמן-פריד מאושר בשיחה עם Vox שהבורסה משתמשת בחשבונות הבנק של Alameda כדי לגבות הפקדות של לקוחות. על פי הדיווחים, כמה לקוחות היו שאל להעביר את הפיקדונות שלהם דרך Alameda, שהייתה לה שותפות בנקאית עם בנק הפינטק Silvergate Capital.
ההתנגשות בין Alameda ל-FTX על הקרן של הלקוח הפכה מאוחר יותר לנקודת הכישלון העיקרית. בנקמן-פריד טענה שלמרות ש-FTX מעולם לא הימרה כספים של משתמשים, היא כן הלוותה אותם לאלמדה. המנכ"ל לשעבר טען שלדעתו יש לאלמדה מספיק בטחונות כדי לגבות את ההלוואות, אך כפי שהעלו דיווחים, רובן היה ב-FTX Token (FTT).
הטענות של המנכ"ל לשעבר של בורסת הקריפטו הכושלת בנוגע לשימוש לרעה בכספי הלקוחות השתנו מעת לעת. ראשית, טענה בנקמן-פריד שהבורסה ואלמדה היו גופים עצמאיים ומאוחר יותר גם הבטיחה שכספי הלקוחות בטוחים, רק כדי למחוק את הציוץ שלו על התביעה מאוחר יותר.
מידע נוסף: אחרי FTX: Defi יכולה ללכת למיינסטרים אם היא מתגברת על הפגמים שלה
הטענות מסביב שימוש לרעה בפרצות בנקאיות התעורר בשבוע שעבר כאשר הליך פשיטת רגל חשף כי FTX מחזיקה בנתח בבנק כפרי קטן ממדינת וושינגטון באמצעות החברה האחות Alameda. בזמנו, רבים טענו כי ההשקעה בבנק הכפרי נעשתה כדי לעקוף את הדרישות לקבלת רישיון בנקאי.
היקף העוולות בשימוש בחשבונות הבנק של Alameda להפקדות לקוחות FTX תלוי בהסדר בין הבנק לבין Alameda. בהצהרה לבלומברג, סילברגייט אמר כי הבנק אינו מתייחס ללקוחות או לפעילותם כעניין של מדיניות נחרצת. סילברגייט לא הגיב לבקשתו של קוינטלגרף להערות בזמן כתיבת שורות אלה.
מקור: https://cointelegraph.com/news/ftx-reportedly-used-alameda-s-bank-accounts-to-process-customer-funds