האיחוד האירופי שואף להסדיר את שוק התשלומים הדיגיטלי העולמי

• ב-29 ביוני, חברי הפרלמנט האירופי כבר חקקו את ה-TFR.
• חברי FATF נבחרים על ידי מדינותיהם, לא על ידי תהליך דמוקרטי.

נָצִיץ (Markets in Crypto-Assets), תוכנית החקיקה העיקרית של האיחוד האירופי לניהול עסקי נכסי הקריפטו ב-27 המדינות החברות בו, קיבלה אור ירוק ביום האחרון של יוני. יום אחד קודם לכן, ב-29 ביוני, חברי הפרלמנט האירופי כבר חוקקו את תקנת העברת הכספים (TFR) כדי להילחם בהלבנת הון ב מטבע מבוזר תעשייה.

כוח המשימה הפיננסי (FATF) הוא גוף בין-ממשלתי בינלאומי. האיחוד האירופי ורוב המדינות הגדולות בעולם חברות. חברי FATF נבחרים על ידי מדינותיהם, לא על ידי תהליך דמוקרטי. מדיניות AML וכלבי שמירה פיננסיים אחרים פותחו על ידי אנשים אלה, השואפים לספק המלצות. למרות שההצעות הללו כביכול אינן מחייבות מבחינה חוקית, ההשלכות הפוליטיות והפיננסיות לאומה חברה שמסרבת לקבל אותן עשויות להיות חמורות.

תקן פיננסים דיגיטלי עולמי 

בעוד שמדינות כמו ברזיל דנו בחקיקה הראשונה שלהן בנושא מטבעות קריפטו ב-2015, ה-FATF הכריז על הכללים הראשונים שלו לגבי נכסי קריפטו. מסמך זה פורסם לראשונה בשנת 2015 ומשקף את המדיניות הנוכחית של רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים בארה"ב, מסמך זה הוערך מחדש בשנת 2019, ומסמך חדש שכותרתו "הנחיה מעודכנת לגישה מבוססת סיכונים לנכסים וירטואליים ו-VASPs" שוחרר ב-28 באוקטובר 2021, עם הנחיות ה-FATF העדכניות בנושא נכסים וירטואליים.

מסיבה זו, בנוסף להגנת הצרכן ועילות ידועות אחרות להסדרת שוק הקריפטו, האיחוד האירופי, ארה"ב וחברי FATF עובדים קשה. חבילת המימון הדיגיטלי של הנציבות האירופית לשנת 2020 כוללת את MiCA כאחד מצעדי החקיקה. כדי שהאיחוד האירופי יהפוך לקובע סטנדרטים עולמי במימון דיגיטלי ובתשלומים עכשוויים תוך הגנה על הצרכנים, חבילת מימון דיגיטלית זו היא חובה עבור התעשייה הפיננסית העולמית.

מומלץ עבורך:

אנדורה אימצה מסגרת חקיקה שכונתה "חוק נכסים דיגיטליים"