האיחוד האירופי הגיע להסכמה חלקית להקמת גוף רגולטורי AML

לפי הודעה לעיתונות שפורסמה על ידי מועצת האיחוד האירופי, התוכנית להקמת כלב השמירה החדש נועדה להגביר את התפקוד היעיל של מסגרת איסור הלבנת הון ומניעת מימון טרור (AML/CTF) של האיחוד.

המאבק בהלבנת הון הוא עניין עולמי, והאיחוד האירופי תמיד מילא תפקיד קדמי בהבאת העבריינים לדין. בהתחשב באופי הגלובלי של פשעים הקשורים לפיננסים, גוף האיחוד האירופי מחייב את הרשות החדשה לאיסור הלבנת הון (AMLA) לתרום תרומה חזקה ושימושית למאבק נגד AML ולמימון הטרור.

עם הרבה תחומי אחריות שתוארו ל-AMLA, הוא מחויב "לתרום להרמוניזציה ותיאום של נהלי פיקוח במגזרים הפיננסיים והלא-פיננסיים, לפיקוח ישיר על גופים פיננסיים בסיכון גבוה וחוצי גבולות, וכן תיאום יחידות המודיעין הפיננסי".

במילוי התחייבויותיה, תינתן ל-AMLA סמכויות רחבות היקף לפקח על מוסדות פיננסיים מרכזיים באזור, ועם כל כך הרבה תחומי אחריות שכבר הוקצו, היקף הפעילות של הרגולטור החדש יגדל לפני ההסכם הסופי על הקמת AMLA.

הסמכויות המיידיות שניתנו ל-AMLA יכסו גם את המערכת האקולוגית של מטבעות קריפטוגרפיים, שכן הגוף יקבע אילו נצר מסוכן או לא.

"בעמדה שלה מוסיפה המועצה סמכויות לרשות לפקח ישירות על סוגי אשראי ומוסדות פיננסיים מסוימים, לרבות נותני שירותי נכסי קריפטו, אם הם נחשבים מסוכנים. כמו כן, היא מפקידה על הרשות לפקח על עד 40 קבוצות וגופים - לפחות בתהליך הבחירה הראשון - ולהבטיח כיסוי מלא של השוק הפנימי שבפיקוחה. סמכויות נוספות ניתנות גם לדירקטוריון הכללי בממשל של AMLA", נכתב בהודעת מועצת האיחוד האירופי.

מקיף דחיפה רגולטורית באיחוד האירופי

אין ספק שהאיחוד האירופי דוגל בהרבה פעולות רגולטוריות ייחודיות הגובלות באקוסיסטם הפיננסי. כיצד ל-AMLA המוצע תהיה השפעה ישירה בסיוע לפקח על הצעת החוק של שווקים בנכסי קריפטו (MiCA), שאמורה להיות מועברת בכל עת מעכשיו.

בתור גוש חזק מאוד לפעילויות פיננסיות, האיחוד האירופי לוקח את ההובלה בקידום תקנות מקיפות שלא רק ישמרו על שחקנים מורשים אלא גם יביאו לידי ביטוי את כל השחקנים הרעים ברחבי הלוח.

ייתכן שהאיחוד האירופי קובע סטנדרט חדש לאזורים אחרים שיפעלו בעקבותיו, ותשומת לב רבה יותר תופנה להופעתה הסופית של ה-AMLA כאשר ההסכם הסופי להקמתו יושג על ידי כל המדינות החברות

הבא חדשות עסקים, חדשות שוק, חדשות

בנימין גודפרי הוא חובב בלוקצ'יין ועיתונאים אשר מתענגים לכתוב על היישומים האמיתיים של טכנולוגיית הבלוקצ'יין וחידושים בכדי להניע קבלה כללית ושילוב עולמי של הטכנולוגיה המתהווה. רצונותיו לחנך אנשים אודות cryptocururrency מעורר השראה בתרומתו לתקשורת ואתרים ידועים מבוססי blockchain. בנימין גודפרי חובב ספורט וחקלאות.