Coinbase תשלם קנס של 50 מיליון דולר על אי עמידה בחוק הבנקאות של ניו יורק ותקנות אחרות של המדינה, לפי בידיעה שהונפקה לתקשורת על ינואר 4.
בורסת הקריפטו הגדולה ביותר לפי נפח מסחר תשקיע גם 50 מיליון דולר נוספים במהלך השנתיים הקרובות כדי לעדכן את מערכות הציות שלה לפי תוכנית שאושרה על ידי הרגולטורים בניו יורק.
ל-Coinbase יש רישיון של מחלקת השירותים הפיננסיים של מדינת ניו יורק (NYDFS) מאז 2017. במהלך בדיקה ולאחריה חקירת אכיפה, NYDFS מצא כי ל-Coinbase היו אמצעים "לא מספקים" למניעת הלבנת הון.
הרגולטורים ציינו כי התוכנית Know Your Customer and Customer Due Diligence (KYC/CDD) של Coinbase הייתה "בוסרית ולא מספקת", הן מבחינת האופן שבו תוכננה והן מיושמת. לפרטי KYC, Coinbase רק דרשה מהמשתמשים פשוט לסמן כמה תיבות ולא הצליחה לבצע בדיקת נאותות, הצהירו הרגולטורים.
בנוסף, צמיחה בקצב גבוה - Coinbase הודפס 108 מיליון משתמשים מאומתים - היא לא הצליחה לעמוד בקצב הגבוה של התראות ממערכת ניטור העסקאות שלה (TMS), על פי ההודעה לעיתונות. זה הביא לצבר של יותר מ-100,000 התראות TMS שלא נבדקו עד סוף 2021, מצאו הרגולטורים.
כתוצאה מכך, Coinbase לא הצליחה לחקור בזמן ולדווח על פעילות חשודה כפי שנקבע בחוק. חקירת NYDFS גילתה שבכמה מקרים, Coinbase הגישה דוחות פעילות חשודים חודשים לאחר התרחשות הפעילות ונודע לבורסה.
הכשלים של Coinbase הפכו אותו לרגיש לפעילות פלילית, כגון הונאה, הלבנת הון, חשד להתעללות מינית בילדים, וסחר פוטנציאלי בסמים, אמר NYDFS.
המפקחת של NYDFS אדריאן א. האריס הצהיר בהודעה לעיתונות:
"Coinbase לא הצליחה לבנות ולתחזק תוכנית תאימות פונקציונלית שיכולה לעמוד בקצב הצמיחה שלה. כישלון זה חשף את פלטפורמת Coinbase לפעילות פלילית פוטנציאלית המחייבת את המחלקה לנקוט פעולה מיידית כולל התקנת מוניטור עצמאי".
ה-Independent Monitor הוקם במהלך החקירה של NYDFS בתחילת 2022. ה-Independent Monitor ימשיך לעבוד עם Coinbase כדי לתקן את החסרונות במערכות הציות שלו למשך שנה נוספת, שעשויה להאריך לפי שיקול דעתו של הרגולטור.
ב-20 בדצמבר 2022, מנכ"ל Coinbase, בריאן ארמסטרונג נקרא לרגולציה של מנפיקי stablecoin ובורסות מרוכזות, ואמרו שישויות אלו מהוות את הסיכון הגבוה ביותר לנזק לצרכן.
מקור: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/