- יותר מ-18,000 תושבי קליפורניה היו בעלי חשבונות ריבית של Nexo נכון ל-31 ביולי, טוען הרגולטור בקליפורניה
- DFPI פרסמה פעולות דומות נגד BlockFi, Voyager Digital ו-Celsius Network
המחלקה להגנה פיננסית וחדשנות של קליפורניה (DFPI) הגישה תביעת סילוק והימנעות נגד פלטפורמת הקריפטו Nexo, על כך שהציעה לכאורה חשבונות ריבית לתושבי המדינה מבלי להעמיד אותם בגדר ניירות ערך.
Nexo הציעה ריביות שנתיות של עד 36% על נכסי הקריפטו שהופקדו על ידי משקיעים, אמר DFPI ב- להזמין, הוגש ביום שני.
"חשבונות ריבית קריפטו אלה הם ניירות ערך וכפופים להגנת המשקיעים על פי החוק, כולל גילוי נאות של הסיכון הכרוך בכך", אמרה נציבת DFPI, Clothilde Hewlett, בהצהרה.
"ביחד, הפעולות הללו מגנות על המשקיעים תוך הבטחה שקליפורניה תישאר סביבה אידיאלית לחדשנות פיננסית אחראית", אמרה.
הרגולטורים של ניירות ערך המדינה של ניו יורק, קנטקי, מרילנד, אוקלהומה, דרום קרוליינה, וושינגטון ו-ורמונט הגישו גם תביעות מנהליות נגד Nexo Monday.
BlockFi הסכים בפברואר לשלם 100 מיליון דולר קנסות ל-SEC ולרגולטורים אחרים במדינה לאחר שמוצר ההלוואות שלה נחשב לניירות ערך. דובר של Nexo אמר ל-Blockworks שמאז ההנחיה של ה-SEC על מוצרים להרוויח באותו חודש, החברה עצרה מרצונה את הכניסה של לקוחות אמריקאים למוצרים מרוויחי ריבית שלה ומנעה מלקוחות קיימים להוסיף לחשבונות.
"עבדנו עם הרגולטורים הפדרליים והמדינתיים בארה"ב ומבינים את הדחף שלהם, בהתחשב בסערת השוק הנוכחית ופשיטות הרגל של חברות המציעות מוצרים דומים, למלא את המנדטים שלהן להגנת משקיעים על ידי בחינת התנהגות העבר של ספקי מוצרים להרוויח ריבית", הנציג אמר. "Nexo מחויבת למצוא דרך ברורה קדימה לאספקה מוסדרת של מוצרים ושירותים בארה"ב, באופן אידיאלי ברמה הפדרלית".
למרות שנקסו אמרה שהיא הפסיקה להציע חשבונות אלה לתושבי ארה"ב בפברואר, DFPI טוענת לפי הסדר שלקוחות כאלה המשיכו להשתמש בהם באמצעות תכונת החידוש האוטומטי של Nexo.
המסמך טוען כי נכון ל-31 ביולי, ליותר מ-18,000 תושבי קליפורניה היו חשבונות Nexo הללו. ההשקעות בחשבונות מסתכמות ב-175 מיליון דולר לפחות, נכתב.
ה-DFPI נותן רישיון ומסדיר שירותים פיננסיים, לרבות בנקים מוסמכים על ידי המדינה, איגודי אשראי, משדרי כספים, סוחרי ניירות ערך ויועצי השקעות.
ההוראה נגד Nexo מגיעה אחרי DFPI אמר ביולי שהיא תחקור אם חברות המציעות חשבונות קריפטו נושאי ריבית מפרות חוקים בסמכות השיפוט של המחלקה.
DFPI פרסמה פעולות דומות נגד BlockFi, וויאג'ר דיגיטלי ו רשת צלזיוס מוקדם יותר השנה. בעוד BlockFi נפגע בקנסות, וויאג'ר דיגיטלי ו צֶלסִיוּס הגיש בקשה לפשיטת רגל ביולי.
בהמשך גם התביעה המשפטית מושל קליפורניה גאווין ניוסום מטיל וטו על הצעת חוק זה היה גורם לחברות קריפטו לקבל רישיון לפני שהציעו שירותים או נכסים דיגיטליים לתושבי המדינה.
קבל את החדשות והתובנות המובילות של הקריפטו לתיבת הדואר הנכנס שלך מדי ערב. הירשם לניוזלטר החינמי של Blockworks עכשיו.
מקור: https://blockworks.co/california-regulator-files-desist-and-refrain-order-against-nexo/