בראיון הראשון שלו לאחר קריסת ה-FTX בנובמבר, ראש Binance Changpeng Zhao (CZ) התעקש כי Binance היא בורסה נקייה - שהיא תואמת עסקאות אך אינה סוחרת בחוזים עתידיים או מתנהגת כמו חנות מסחר.
"אנחנו עסק מאוד נקי ופשוט מאוד", אמר CZ ב-an שאל אותי כל דבר (AMA) Twitter Spaces ב-15 בנובמבר - רק יום לאחר נפילת ה-FTX. "אנחנו גם לא עושים מסחר בחוזים עתידיים בעצמנו. אין לנו חברה למסחר עבוט. אז אנחנו לא מנסים להרוויח כסף מהמסחר בעצמנו...
"לבסוף, יש לנו עושי שוק ונסמכים מאוד על עושי שוק של צד שלישי שמספקים נזילות", אמר. "יש עושה שוק אחד שאני משקיע ובעל מניות בו, ונותן הנזילות הזה לא מרוויח. אז אנחנו מנסים פשוט לא להפסיד כסף, אז הם פשוט מספקים נזילות בשוק ולא מונעי רווח".
במהלך אותו ראיון, CZ הודתה שאחד המבקרים של Binance היה גם מבקר של FTX, אך לא הזכיר את השם. מבקרי ה-FTX שבדקו את הוכחת הרזרבות שלו היו Armanino LLP, אבל מאז התפרצות ה-FTX היא הפסיקה להציע לבורסות קריפטו את שירותי הבדיקה שלה.
עם זאת, התלונה מאתמול שהוגשה על ידי הנציבות למסחר בחוזים עתידיים בארה"ב (CFTC) נגד Binance, CZ, וקצין הציות הראשי, סמואל לים, מציעה כי החברה בהחלט is חנות מסחר. על פי התביעה שהוגשה לבית המשפט הפדרלי בשיקגו, ל-Binance יש פעולת מסחר לא רשומה משלה דרך "השולחן הקוונטי" שלה.
קרא עוד: העברות של מיליוני דולרים לחברות CZ בלבלו את קתרין קולי
ה-CFTC אומר כי Binance נסחרה בפלטפורמה משלה עם 300 חשבונות שכולם היו מקושרים ל-CZ, ועם חברות המסחר האמריקאיות Merit Peak ו-Sigma Chain. CZ גם סחר עם שני חשבונות אישיים משלו, בעוד Merit Peak עסק בעסקאות OTC עם לקוחות Binance. רשת סיגמא נסחרה בנגזרים. Binance מעולם לא חשפה שהיא נסחרת בשווקים שלה מול לקוחותיה.
בנוסף, ה-CFTC טוען כי Binance ו-CZ הציעו באופן שגרתי נגזרים בלתי חוקיים ולא הצליחו לקיים צ'קים נאותים של מכיר את הלקוח (KYC) והמחאות נגד הלבנת הון (AML) ללקוחות אמריקאים. הוועדה מקורות הודעות שנשלחו על ידי מנהלים בכירים במשרד כהכרה בכך שמקבלי ההחלטות היו מודעים יותר לפעולות המפוקפקות שלה - הם עודדו אותה באופן פעיל.
CZ אומרת שתביעת CFTC היא שטות - אבל היא עלולה לאלץ את Binance US להיסגר
CZ חזרה בטענות ה-CFTC. בפוסט בבלוג של Binance שפורסם באותו יום עם תלונת הנציבות, הוא אמר "Binance.com לא נסחרת למטרות רווח או "מתמרנת" את השוק בשום פנים ואופן".
בעוד CZ הודה כי Binance "נסחרת" במספר מצבים, כולן הן פעילויות עסקיות הכרחיות שנועדו להמיר הכנסות קריפטו ל-fiat לכיסוי הוצאות, או "מסחר" עם חברות קשורות המספקות נזילות לזוגות פחות נזילים, הוא טען.
"החברות המסונפות הללו מנוטרות במיוחד כדי שלא יהיו להן רווחים גדולים", נכתב בהודעה.
CZ המשיך ואמר שלעובדים אסור לסחור בחוזים עתידיים, כולל עצמו. "גם מעולם לא השתתפתי ב-Binance Launchpad, Earn, Margin או Futures", הוא כתב.
בנוסף, הטענות של ה-CFTC כי Binance לא הצליחה ליישם בדיקות KYC ו-AML נאותות נדחו על ידי CZ. "אנו חוסמים משתמשים בארה"ב לפי לאום (KYC), IP (כולל נקודות קצה VPN נפוצות מחוץ לארה"ב), ספק סלולרי, טביעות אצבע של מכשירים, הפקדות ומשיכות בנקאיות, הפקדות ומשיכות בלוקצ'יין, מספרי סל כרטיסי אשראי ועוד.
"אנחנו לא מודעים לכך שאין חברה אחרת שמשתמשת במערכות מקיפות יותר או יעילות יותר מאשר Binance."
קרא עוד: משתמשים סיניים עקפו את Binance KYC הודות לעזרה של Binance
דובר Binance אמר ל-Protos, "ביצענו השקעות משמעותיות במהלך השנתיים האחרונות כדי להבטיח שאין לנו משתמשים בארה"ב פעילים בפלטפורמה שלנו. במהלך אותה תקופה, עברנו מכ-100 אנשים בצוות הציות שלנו לכ-750 אנשי ליבה ותומכים כיום, כולל כמעט 80 עובדים עם ניסיון קודם באכיפת חוק או בסוכנות רגולטורית וכ-260 עובדים עם תעודות מקצועיות בציות".
עם זאת, ה-CFTC רחוק מלהיות הישות היחידה שטוענת כי Binance עודדה משתמשים לעקוף בדיקות KYC ו-AML. דו"ח של CNBC שפורסם בשבוע שעבר מראה עדויות חזקות לכך שעובדי Binance אמרו למשתמשים בסין היבשתית להשתמש ב-VPN כדי להירשם כאילו הם בטייוואן. נאמר להם במפורש לא להשתמש ב-VPN שמקורם בארה"ב, סינגפור או הונג קונג, מכיוון ש-Binance מגבילה משתמשים מאותן מדינות.
ביולי 2022, דיווח של רויטרס הציע כי Binance סטה מהסנקציות של ארה"ב על ידי שירות משתמשים מבוססי איראן. היא סיפקה ראיות המוכיחות שמנהלים בכירים היו מודעים לפרצה ואף התפארו בה מבפנים.
לפי דיווח של הברוקר ברנשטיין, Binance US מהווה כיום פחות מ-5% מהפעילות הגלובלית של הבורסה. עם זאת, תביעת ה-CFTC מצטטת חבילת דיווח פיננסי פנימי שלטענתה Binance US תורמת 16% מהכנסות המסחר של Binance.
אם הטענות של ה-CFTC יוכחו בבית משפט פדרלי, הוועדה לא תוכל להגיש כתב אישום פלילי נגד CZ. עם זאת, יש לו את הכוח להטיח בבינאנס קנסות ועונשים כבדים, או לסגור את Binance US לחלוטין בהסדר. לדברי ברנשטיין, לא תהיה לכך השפעה משמעותית על שווקי הקריפטו מכיוון שזה לא מהותי להכנסות הכוללות של Binance.
אבל לא ניתן לומר את אותו הדבר על השפעתו על הישרדותו של Binance. זו רחוקה מלהיות הבדיקה הרגולטורית היחידה שהבורסה מתמודדת איתה - הן בארה"ב והן בעולם. סגירת דריסת הרגל של בורסת הקריפטו הגדולה ביותר בארה"ב עלולה לגרום להשפעות מטה על הבדיקה הרגולטורית בתחומי שיפוט אחרים. וככל ש-CZ מכחישה הר הולך וגדל של האשמות די בולטות, כך קשה יותר להאמין שאין להן כשרון.
ציטוטים מודגשים הם הדגש שלנו. לחדשות מושכלות יותר, עקבו אחרינו טויטר, Instagram ו-Google News או הירשם לערוץ YouTube שלנו.
מקור: https://protos.com/binance-us-could-be-shut-down-even-with-cftc-settlement/