ההוכחה הראשונה של בינאנס לעתודות (פורדוח הביקורת מגלה שלחברה היו מספיק נכסים למשיכת לקוחות המונית וכי הלקוחות הציבו מספיק מרווח כדי להעמיד ביטחונות בפוזיציות ממונפות.
ביקורת ה- PoR נערכה ב-22 בנובמבר 2022 על ידי היחידה העסקית הדרום אפריקאית של חברת הביקורת, המס והייעוץ הבינלאומית Mazars. היא השתמשה במספר שיטות כדי לוודא שלבינאנס היו מספיק נכסים כדי לכבד משיכות לקוחות.
Binance Merkle Tree Audit
ראשית, משרד רואי החשבון התאים באופן עצמאי יתרות נכסים מ ארנק כתובות ברשת BNB, ביטקוין, Ethereum, ו-Binance Smart Chain, לדוח יתרת נכסים שסופק על ידי הנהלת Binance. החברה מצאה שונות בנכסים של פחות מ-1%.
Mazars הורה להנהלת Binance להעביר כספים מכתובת ארנק ספציפית כדי להבטיח שבבעלותם המפתח הפרטי. העסקאות אומתו ב-Etherscan וב-BSCScan, שם וידאה משרד הביקורת שהכתובות המעורבות סומנו כשייכות ל-Binance.
Mazars צפה אז בהנהלת Binance באמצעות סקריפטים של קוד פנימי מותאמים אישית כדי לחלץ דוחות חבות לקוחות בצורה מדויקת. דוחות אלה הראו כסף שחייבים וניתנים לקבל מלקוחות. ללקוחות שלוו כסף למסחר ממונף הייתה יתרה שלילית בדוח. לאחר מכן אימת המשרד שהיתרות נכונות.
לאחר מכן השתמש המבקר בקניין עץ מרקל מחולל לחישוב ה-Hash השורש של Merkle של כל יתרות הלקוח. חשיש השורש של Merkle הוא טביעת אצבע מאובטחת מבחינה קריפטוגרפית שמבקר יכול להשתמש בו כדי לאמת את יתרת הנכסים של הבורסה בתמונת מצב בזמן. שורש Merkle מאפשר אימות תוך חסימת גישה ישירה לפרטי לקוחות.
לקוחות Binance יכולים להיכנס ל חשיש שורש מרקל באתר של Mazars כדי למצוא את עלה מרקל הייחודי שלהם כדי לוודא שהיתרות שלהם קיימות בבורסה בזמן חישוב ה-hash. יש משתמשים הביעו קושי במהלך עשייתו.
לבסוף, המבקר מצא גם שלקוחות Binance העוסקים במסחר ממונף ביטקו יתר על המידה את הפוזיציות שלהם ב-101%.
מבקר צעד בכיוון הנכון, אך יש לעשות עוד
Crypto Twitter בעיקר הגיב בחיוב ל ביקורת Binance. עם זאת, נשמעה ביקורת על בחירתו של Binance במזארס, חברה לא מוכרת יחסית, כמבקר המבקר.
אמנם יש הוכחות לביקורות מילואים מבקרים הטוענים שבורסה יכולה ללוות נכסים כדי לזייף את הרזרבות שלהם או לקיים שיתוף פעולה עם חברות ביקורת, הם עלולים להפוך לחובה להגן על כספי המשתמשים בהיעדר ביטוח פיקדונות פדרלי.
יתר על כן, בורסות קריפטו רבות, כולל Binance, אינן חברות ציבוריות. לפיכך, הם אינם צריכים לציית לכללי הדיווח הכספי בתחומי שיפוט כמו ארצות הברית. ביקורות המתפרסמות באופן קבוע עשויות להעניק לתעשיית הקריפטו הילה של לגיטימיות כאשר אמון המשקיעים נמצא בשפל של כל הזמנים בעקבות קריסת מספר עסקי קריפטו גדולים ב-2022.
FTX קרסה מכיוון שלטענתה השתמשה לרעה בכספי לקוחות, והותירה אותה עם נזילות לא מספקת כדי לכבד משיכות בזמן מכריע.
הוכחת ביקורת מילואים משפרת את השקיפות אך אינה מונעת ניהול כושל של הכספים בין ביקורת לביקורת. הרגולטורים יצטרכו להציג תקנות אחרות כדי להבטיח שבורסות יחזיקו ביתרות מינימום של לקוחות כמו בנקים מסורתיים בוול סטריט.
לעדכון האחרון של Be[In]Crypto ביטקוין ניתוח (BTC), לחץ כאן
כתב ויתור
המידע המסופק במחקר בלתי תלוי מייצג את השקפתו של המחבר ואינו מהווה ייעוץ השקעה, מסחר או ייעוץ פיננסי. BeinCrypto לא ממליצה לקנות, למכור, לסחור, להחזיק או להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים כלשהם
מקור: https://beincrypto.com/binance-proof-of-reserves-audit-shows-holdings-overcollateralized/