היברידית של CeFi ו-DeFi היא בת קיימא יותר

CeDeFi: השקיפות שמציעות פלטפורמות מבוזרות היא משהו ש-CeFi יכול להרוויח מאימוץ. הפתרון יכול להיות למזג אותם לתוך CeDeFi, אומר יעקב לוין, מנכ"ל של מידאס. השקעות.

למרות הירידה הממושכת בשוק, קצב אימוץ הקריפטו והבלוקצ'יין ממשיך לגדול בכל התעשייה. נכון להיום, יותר מ מיליון אנשי 300 בבעלות גלובלית במטבעות קריפטוגרפיים ומשתמשים בהם. למעלה מ-18,000 חברות מקבלים תשלומי קריפטו עבור המוצרים או השירותים שלהן. 

רווחיות קריפטו נחשבת לאחד הגורמים המחזקים לאימוץ המוני. כיום, משתמשים מבינים שהחזקת מטבעות היא רק אסטרטגיה אחת - אבל לא התשואה הגבוהה ביותר. כדי להגדיל את העושר הדיגיטלי שלהם בצורה משמעותית יותר, הם יכולים להלוות את הנכסים שלהם, ללוות כספים כנגד ביטחונות קריפטו, אסימוני החזקה או לקחת חלק בחקלאות תשואה. 

התשואה היא מניע הליבה של כלכלת הקריפטו. זה עוזר למשתמשים לשמור על יציבות פיננסית גם במהלך שוק דובי. עם זאת, ישנם פגמים קריטיים במודלים הנוכחיים של ניהול הנכסים בחקלאות התשואה. 

כדי להבין טוב יותר את הבעיות הללו ולמצוא פתרון, ראשית עלינו להשוות בין CeFi לבין DeFi תשואות. 

תשואות ב-CeFi ו DeFi: יתרונות וחסרונות 

שני סוגים של פלטפורמות מציעות שירותי תשואה קריפטו: CeFi (פיננסים מרכזיים) ו-DeFi (פיננסים מבוזרים). 

אבטחה לעומת גמישות ו נדיפות

ככלל אצבע, CeFi בטוח ואמין יותר, בעוד DeFi מציע הזדמנות להשיג רווחים גבוהים יותר תוך הצגת סיכונים גבוהים ותנודתיות.

כאשר מחזיקים את הקריפטו שלהם על פלטפורמות מסוג CeFi, הוא מושאל ללווים בודדים עם שיעורי החזר קבועים. זה יוצר מחזור פיננסי טוב, אשר בתורו תורם ליציבות המודל. פלטפורמות DeFi, לעומת זאת, משתמשות בעיקר בתעריפים משתנים (תעריפים לא קבועים), שיכולים להשתנות בהתאם לגודל מאגר הנזילות או שיעור פליטת האסימונים.

הערכת סיכונים

כדי להבין טוב יותר את הסיכונים של DeFi, שקול את התרחיש הבא. ככל שפלטפורמה צוברת פופולריות, יותר מלווים ממהרים אליה כדי להרוויח תשואה גבוהה יותר (תגמולים טובים יותר). אז, כמות הנזילות במאגרי הנזילות תגדל, וכתוצאה מכך, התגמולים יצנחו. 

זה לא יקרה בפלטפורמת CeFi, שבה הריביות קבועות. הפלטפורמה יכולה לשמור על האחרון על ידי הקרבת ההון שלה או הגבלת סכום הפיקדון עבור המלווים. 

הוסיפו לזה את המורכבות והתנודתיות הכללית של DeFi, ויהיו ברורים מדוע קשה יותר להכניס משתמשים חדשים למימון מבוזר. 

ובכל זאת, חסרונות מסוימים בדגם ה-CeFi הנוכחי מצביעים על שדרוג ארוך - ואנו נסקור את אלה בפסקאות למטה. 

פיננסים מרוכזים מניבים צורך לאתחול מחדש

במודל הנוכחי, פלטפורמות CeFi נאלצות לפזר את ההון שלהן בין סוגי נכסים שונים כדי לשמור על ריבית קבועה. זה כולל פרוטוקולי DeFi שונים, נכסים נזילים (stablecoins) והלוואות קריפטו-מוסדיות לטווח ארוך (3AC). עם זאת, אם אירוע ברבור שחור קורה לחלק מסוגי הנכסים הללו, פלטפורמות ריכוזיות מסתכנות לאבד נתח גדול מההון שלהן ולהעמיד את כספי המשתמש ואת תיקי ההשקעות שלהן בסיכון. 

נוסף על כך, יש את נושא האמון. באמצעות פלטפורמה מרכזית, אתה בסופו של דבר מפקיד את הנכסים שלך בידי צד שלישי, אשר שומר עליהם שליטה מלאה. בפלטפורמת DeFi, אתה היחיד השולט על המפתחות והארנקים הפרטיים שלך.

אכן, CeFi מספק הזדמנויות רבות להשקעות בר קיימא בעולם הקריפטו. המודל הקבוע והריבית הגבוה שלו יכול לעזור למשתמשים להשיג תשואת פרימיום, מה שלא יהיה אפשרי עם DeFi, ולשמור על יציבות פיננסית. 

עם זאת, הבעיות שהוזכרו לעיל עלולות להוות סיכונים משמעותיים לנכסים שלך. השקיפות שמציעות פלטפורמות מבוזרות היא משהו ש-CeFi יכול להרוויח מאימוץ. אני מאמין שהפתרון הוא לקחת את הטוב ביותר מבין שתי המילים - ולמזג אותן לתוך CeDeFi. 

CeDeFi: אימוץ קריפטו המוני באמצעות חדשנות

מודלים משולבים של CeFi ו-DeFi יכולים ליצור טווח מלהיב יותר עבור המשתמשים, ובו בזמן למזער את הסיכונים. 

CeDeFi מגשר על הפער בין מודלים ריכוזיים למבוזרים. באמצעות אימוץ השקיפות של האחרון, הוא מאפשר למשתמשים לדעת כיצד הנכסים שלהם מנוהלים, תוך עדכון שלהם לגבי סיכונים ותגמולים הקשורים. 

מידאס השקעות הוא דוגמה מצוינת לאופן שבו מודל זה יכול להניב תשואות יוצאות דופן. הפלטפורמה ממנפת אסטרטגיות CeDeFi גמישות המותאמות לתנאי שוק שונים כדי לספק ריביות גבוהות יותר למשתמשיה תוך שמירה על שקיפות מלאה בהשקעות ובסיכונים.

הפלטפורמה משתמשת ב-DeFi ובאלגוריתמים כחסימות בסיסיות כדי לשמור על אסטרטגיות השקעה שקופות ולבצע תחזיות סיכונים ברות קיימא. שכבת CeFi עוברת על הבסיס הזה כדי לשמור על המודל המסורתי של הלוואות והלוואות ללא פגע. 

כדי להבין טוב יותר את המודל ההיברידי הזה, בואו נסתכל כיצד Midas משתמש ביעילות באסטרטגיות CeDeFi. 

CeDeFi: אסטרטגיות השקעה שדמיינו מחדש

Midas מספקת מגוון רחב של אסטרטגיות שקופות להשגת תשואה פרמיה. הראשון הוא הימור על נכס יחיד. עם אסטרטגיה זו, משקיעים יכולים להרוויח תשואות גבוהות יותר על נכסים בעלי הון גדול כמו BTC ו-ETH. הם יכולים להרוויח עד 12.8% APY על נכסים אלה בזמן שצוות הפרויקט מנהל ושולט בסיכונים. 

האסטרטגיה הקניינית של Yield Automated Portfolio (YAP) כוללת קבוצה (או מאגר) של נכסים דיגיטליים בעלי משקל שווה. זה דומה לתעודות סל (קרנות נסחרות בבורסה) הניתנות בבורסה. השקעה ב-YAPs מאפשרת למשתמשים לגוון את ההשקעות שלהם על פני מספר נכסי קריפטו, ובכך למזער את הסיכונים.

אסטרטגיות השקעה של CeDeFi היא מודל היברידי שנבנה עבור מחזורי שוק ספציפיים, המאפשר למשקיעים לבחור את האסטרטגיה המתאימה ביותר לפילוסופיות ההשקעה שלהם. מודל CeDeFi ישמש כגשר בין CeFi ל-DeFi, ויאפשר יצירת חשבון וניהול קרנות למשקיעים המשתתפים ב-DeFi. כל אחת מהאסטרטגיות הללו מתהדרת בהחזר ROI אטרקטיבי תוך הפגנת חוסן באמצעות מחזורי שוק שונים - שורי או דובי.

CeDeFi: לסיכום

ל-CeDeFi יש פוטנציאל לשנות את תעשיית הקריפטו, לפתור כמה מהבעיות הדוחקות ביותר ולהניע אימוץ המוני של נכסים דיגיטליים. המודל המבוקר אך השקוף יכול לאפשר לפלטפורמות לייצר הכנסה פסיבית בת קיימא יותר עבור קהילת הקריפטו. יתרה מכך, CeDeFi משכנעת למשקיעים מוסדיים בשל האבטחה והאוריינטציה הניתנת להרחבה. הוא מציע פתרון חזק להבאת אבטחה ושליטה רבה יותר לחבילת מוצרי DeFi. 

בהמשך, למשתמשים שרוצים להרוויח באמצעות קריפטו תהיה הזדמנות להפחית סיכונים באמצעות פתרונות CeDefi שיניבו תשואות באמצעות אסטרטגיות גידור DeFi. כתוצאה מכך, CeDeFi עולה בשל הנגישות הגדולה יותר והפריסה החלקה. אז, משקיעים נהנים מגישה להזדמנויות שמייצרות APYs על ידי השקעה במוצרים ובשירותים שנבחרו בצורה הטובה ביותר העונים על המטרות שלהם.

על הסופר

יעקב לוין הוא מנכ"ל מידאס. השקעות, פלטפורמת CeDeFi להחזקת נכסי קריפטו ליבה ואסימוני DeFi. מאז 2018, Midas.Investments גדלה משרת Discord לגשר של CeFi ו-DeFi ליצירת עושר לטווח ארוך עם 200 מיליון דולר בניהול ו-7K משקיעים פעילים.

יש לי משהו להגיד על CeDeFi או עוד משהו? כתוב לנו או הצטרף לדיון שלנו ערוץ טלגרם. אתה יכול גם לתפוס אותנו תיק Tok, פייסבוק, או טויטר.

כתב ויתור

כל המידע הכלול באתרנו מתפרסם בתום לב ולמידע כללי בלבד. כל פעולה שהקורא מבצע על המידע המצוי באתרנו הינה על אחריותם בלבד.