כאשר Redditor Joe Greene התחיל את ניסוי Top 10 Cryptos ב-2018, הוא קנה בין היתר 1,000$ של Dash, NEM ואיוטה, רק כדי לראות אותו קורס ל-150$. אבל חמש שנים אחרי, הניסוי שלו השתלם בגדול.
הכללים: קנה $100 מכל אחד מ-10 המטבעות הקריפטו המובילים ב-1 בינואר 2018, 2019, 2020 ו-2021. החזיקו רק. אין מכירה. אין מסחר. דיווח חודשי.
מדי ינואר מאז 2018, גרין סקר רשימה של 10 מטבעות הקריפטו המובילים לפי שווי שוק מהמשרד הטרופי שלו בבאלי. הוא מכניס 100 דולר מהכסף שלו לכל אחד, עוקב אחר הביצועים כל ארבעה חודשים בערך, ומפרסם את הממצאים באתר שלו וב-Reddit.
כשהוא התחיל, אינדקסי הקריפטו היו מעטים, ולכן לא הייתה אלטרנטיבה קלה. לאחר שהשקיע במניות במשך שנים לפני שעבר לקריפטו, גרין חזה את זה לרדוף אחרי אסימונים ברצף לוהט היה מסוכן - אלא אם נעשה באופן עקבי - וזה אכן הוכח כך על ידי הניסוי שלו עם עשרת קרנות האינדקס המובילות של קריפטו.
Bitcoin 2017
כמו כמעט כולם באותה שנה, גרין היה מהופנט מהעלייה הפתאומית של הביטקוין במהלך שוק השוורים של 2017. "אני זוכר שחיפשתי לקנות אסדה כדי לעשות קצת כרייה, אבל מסתבר שכולם אזלו. אז, חשבתי, 'מה שלא יהיה, אני פשוט אצא לקנות כמה מטבעות במקום'", הוא אומר למגזין. שילוב של הטכנולוגיה הבסיסית, ה אלמנטים פיננסיים והכיוון העתידי של מחלקת הנכסים החזיק את גרין במגזר. מאז הוא כותב בלוג עם הפרויקט.
בהתחלה, גרין היה חדש יחסית בקריפטו כמו הקהל שלו. הוא מסביר:
"הגעתי דרך Reddit וכמה מאמרים מקוונים, וכולם היו כמעט תשואות שילינג, למרות שהיו כמה יהלומים בגלם."
מול חוסר הוודאות, גרין החליט לדבוק בפילוסופיית ההשקעות הרגילה שלו של להחזיק במה שרכש ולהימנע ממסחר מוגזם. "מחוץ לקריפטו, אני לא סוחר, ואני משוכנע שמעט מאוד אנשים הם סוחרים. משהו כמו רק 0.5% מהסוחרים רווחיים בטווח הארוך", אומר גרין. "אז, כן, אני לא סוחר. ולמדתי את הלקחים שלי מזמן". הפילוסופיה הבסיסית של גרין היא שהכי בטוח להשקיע בקרנות אינדקס מגוונות בעלות נמוכה - וזו העצה של וורן באפט גם לרוב המשקיעים. אבל פשוט לא היה דבר כזה בזמנו בסוף 2017. אז, גרין החליט לעשות את שלו.
המנצח לוקח הכל
המחשבה הייתה שכמו מניות, גם מטבעות קריפטוגרפיים הראו סימנים של "המנצחים לוקחים הכל", כאשר לאורך תקופה ארוכה, המנצחים ממשיכים לנצח והמפסידים ממשיכים להפסיד במונחים של רווחי השקעה. אחרי הכל, המטבעות הקריפטו בעלי הביצועים הטובים ביותר מושכים את כל תשומת הלב התקשורתית, חיפושי גוגל, עניין מוסדי, אופוריה קמעונאית וכו'. לכן, גרין חשב שעבור אנשים שלא ידעו הרבה על תחום הקריפטו, ההימור הטוב ביותר שלהם היה פשוט להישאר עם את השחקנים המובילים ולהיות עקביים בעשייתם.
וכך, משנת 2018 ואילך, גרין ערכה רשימה של 10 מטבעות הקריפטו המובילים ב-CoinMarketCap בתחילת כל ינואר ועקבה אחר הביצועים שלהם לאורך זמן.
גרין אומר שהשיעור הטוב ביותר שלמד בתקופה זו הוא כוחו העלות הממוצעת דולר - רכישת נכס על בסיס קבוע ללא כל התחשבות במחיר השוק שלו. זה מחליק את התנודתיות במחיר הרכישה ומקרב אותו למחיר הממוצע לאורך התקופה בה הוא נקנה.
"מה שעולה לא תמיד נשאר, אבל אפשר לצמצם את הסיכונים עם איזון חודשי מחדש", אמר. "הפורטפוליו הראשוני שלי ב-2018 כלל אסימונים כמו דאש, NEM, Iota וכו'. למרות שהיה שוק שוורי מ-2020 ועד סוף 2021, אף אחד מהאסימונים שדיברתי עליהם לא הצליח לשחזר את המחירים הגבוהים בכל הזמנים, עדים לחמישה. לפני שנים. אבל היו עצרות אחר כך, ואם היית מתאפקת באיזון מחדש, היית עושה טוב".
גרסת קריפטו חורף OG
למעשה, כאשר גרין הניח 1,000 דולר בכל אחד מ-10 מטבעות הקריפטו המובילים בינואר 2018, תיק ההשקעות שלו החליק להיות שווה פחות מ-150 דולר רק 12 חודשים לאחר מכן.
עם זאת, סבלנות מתוגמלת, ולמי שהשקיע בעקביות 1,000 דולר בעשרת המטבעות הקריפטו המובילים לפי שווי שוק מדי ינואר מ-10 ואילך, תיק המודלים היה מחזיר 2018% במצטבר. במהלך אותה תקופה, מדד S&P 87 היה מניב תשואה של 500%.
גרין מציין שהאסטרטגיה של היצמדות למנצחים הגדולים - אם הייתה נעשית באופן עקבי - הייתה מסתדרת בטווח הארוך. 2019 תיקי הקריפטו המובילים של 2020, 2021, 2022 ו-10 שאחריו עקבו החזירו עד כה +126%, 338%, +177% ו-69% (לא מפתיע), בהתאמה, למעשה, קיזוז כל ביצועים גרועים שנעשו במהלך שנות הדוב .
"זה לא משהו מרהיב, כמו האופן שבו טוויטר shills טוענים שאתה יכול להשיג 10,000% בשבוע על ידי השקת חסכונות החיים שלך בקריפטו", הוא אומר. "עבור כל סוג של מדד, לעולם לא תקבל את התשואה הטובה ביותר, אבל זה יגן עליך מהתוצאות הגרוע ביותר האפשריות."
גרין מפרט שהשיטה שלו הייתה עובדת טוב יותר אם המדד היה מסוגל לעקוב אחר כל השוק, ולא רק את הקריפטו העליון. "במהלך אותה תקופה, מדד קריפטו לכל השוק היה מניב צמיחה של 224%", הוא הצהיר.
"זה היופי בהשקעה באינדקס. יש לי עבודה רגילה ומשפחה לטפל בה. בגלל זה, אני לא יכול לבלות 10 שעות ביום כמו בטוויטר ובדיסקורד ולנסות להבין איזה קריפטו הולך לעלות הכי הרבה. אני גם מתבאס על NFTs. אז אנחנו צריכים שיטת השקעה לאנשים רגילים שחייהם לא מוקדשים לקריפטו".
הניסוי והשיטות של גרין משכו עניין רב בקרב סקרנים קריפטו ברשתות החברתיות. כשנשאל על כל התנהגות השקעה או דפוס מסחר מעניין שהוא צפה בקרב העוקבים שלו לאורך השנים, גרין אומר שיש הרבה אנשים שרואים את תנועות המחירים במבט לאחור: "זה כמו להגיד, 'היי, קניתי את Doge כי זה עלה, היית צריך לקבל את זה גם כן.' אני לא יכול להגיב על זה, והם צודקים. אבל החוכמה היא לחזות זאת מראש".
היו גם הרבה הפתעות: "הרבה מעריצי ביטקוין עברו ל-Ethereum במהלך השנים, בתור התחלה. אז היה BNB Coin, אף אחד לא באמת ציפה שהמטבע הזה יהפוך לגדול, ואני חושב שאפילו מנכ"ל Binance Changpeng Zhao לא ציפה לזה".
בבלוג שלו, לגרין יש גם מדור המוקדש לאוריינות פיננסית, ומציין שמשקיעים קמעונאיים צריכים לעקוב אחר החשבונות שלהם ולדאוג שהכספים שלהם יהיו במצב משביע רצון ולעולם לא להסתכן יותר ממה שהם יכולים להרשות לעצמם להפסיד. משמעות הגישה שלו היא שהוא התוודע לאנשים בעלי "חשיבה שמרנית" יותר.
המיטב בבלוקצ'יין, בכל יום שלישי
הירשם לחיפושים מתחשבים וקריאה נינוחה במגזין.
על ידי הרשמה אתה מסכים לנו תנאי השירות ומדיניות הפרטיות
"אלה אנשים שאינם סוחרים בקריפטו יומי", הוא מסביר. "ואני אומר להם, 'אל תזרקו כל מה שיש לכם לקריפטו - זה רעיון גרוע'".
עשור של טופ 10
גרין מתכננת להמשיך את עשרת קרנות האינדקס של קריפטו עד שיגיעו לעשור לערך. "אחרי הכל, יש לי משפחה... ומחויבות לעבודה במשרה מלאה, מה שיכול להיות די מלחיץ לפעמים."
אבל גרין מזהיר שלמרות שהביצועים המצטברים של הניסוי היו טובים, חשוב להיות ערניים למגרעות חמורות: "קח את השנה הזו: יש עכשיו ארבעה מטבעות יציבים ברשימת עשרת המובילים. זה קצת משעמם, אז הייתי צריך להזיז קצת דברים", הוא אומר ומוסיף, "אבל כנראה אני צריך לדבוק במה שאני יודע הכי טוב. ניסיתי גם השנה להשיג א בונוס על DeFi. זה היה 130 דולר החל מ-USD Coin, שהחלפתי ב-TerraUSD, רק בשביל הכיף, ואז שלחתי אותו לעגון ב-LUNA, שהתרסק בצורה נהדרת".
Source: https://cointelegraph.com/magazine/2022/09/26/5-years-reddits-top-10-cryptos-joe-greene