פיננסים מבוזרים עומדים להתאושש כאשר תחום המטבעות הקריפטוגרפיים מתכונן לריצת השוורים הגדולה הבאה שלו. למרות ש-2022 לא הייתה הטובה ביותר בשנים של קריפטו או DeFi, עם ירידה חדה בערכים ומספר פרויקטים ידועים שהתפרקו בתפרים, יש תפיסה רווחת שמכאן ואילך הדרך היחידה היא למעלה!
השקפה זו מבוססת על התחושה הכללית שנראה כי מחירי מטבעות קריפטוגרפיים הגיעו לתחתית. עם זה, אנשים רבים מאמינים שזה רק עניין של זמן עד שאסימונים מרכזיים כמו ביטקוין ואת'ריום יתחילו להחזיר חלק מהערך שהם איבדו במהלך החודשים האחרונים. כאשר שוק הקריפטו אכן יחזור, סביר להניח שזה יעורר גל גדול שני של השקעות ב-DeFi, שיוביל להזדמנויות ענק לכל מי שתומך בסוס הנכון.
השאלה כמו תמיד היא, איפה בדיוק כדאי לי להשקיע? מגזר ה-DeFi מורכב ממאות פרוטוקולים שונים אך לא כולם בנויים על יסודות מוצקים. משקיעים זהירים, לפיכך, צריכים לשקול רק את פרויקטי DeFi המהימנים ביותר בשנת 2023 אם הם רוצים להבטיח את השקט הנפשי שלהם.
AllianceBlock
הרבה יותר מסתם פרוטוקול, AllianceBlock הוא היוצר של פלטפורמת תשתית מקיפה של DeFi, שלא פונה רק למי שרוצה ללוות, להלוות ולהחזיק קריפטו, אלא גם למפתחים של פרויקטים אחרים של DeFi. מלבד הצעות ההשקעות המבוזרות שלה, היא מציעה אימות KYC/AML וזיהוי זהות ללא אמון, שירותי עמית לעמית ו-NFT תואמים, ציות לרגולציה חוצה גבולות, ממשק API של נתוני השקעות ברשת ומחוץ לשרשרת ועוד.
AllianceBlock נוסדה באוגוסט 2018 על ידי Rachid Ajaja ומתייס דה פריס בתקופה שבה ההשקעה ב-ICOs, או הנפקות מטבעות ראשוניות, פרחה. המייסדים היו נחושים להמציא דרך להפוך את השקעות הקריפטו לשקופות, שוות והוגנות יותר. מאז, AllianceBlock הרחיבה את היקפו ומטרתה להפוך לגשר בין DeFi לבין המכשירים הפיננסיים המסורתיים שמציעים הבנקים, כגון הלוואות, אג"ח, חסכונות וצבירת הון.
אחת המטרות העיקריות של AllianceBlock היא לקחת את DeFi למיינסטרים. בעוד שתעשיית ה-DeFi ידועה ביתרונות כמו יעילות העלות והנגישות שלה, היא גם סובלת מהיעדר פיקוח ורגולציה נאותים. מכיוון שמוסדות פיננסיים מסורתיים חייבים לפעול במסגרת רגולטורית קפדנית, רבים לא הצליחו לבחון את ההזדמנויות בתוך DeFi.
זהו האתגר ש-AllianceBlock מבקש להתמודד, ומאפשר למוסדות ריכוזיים ולמשקיעים קמעונאיים לקיים אינטראקציה עם DeFi באופן מוסדר. בכך היא מקווה להקל על המשתמשים להעביר הון למימון מסורתי וממנו לפרוטוקולי DeFi.
אחד של AllianceBlock המוצרים הבולטים ביותר הם מסוף DeFi, שהוא שירות שמקל על מפתחים, בונים ומשתמשים קמעונאיים לקחת חלק באקוסיסטם של DeFi באמצעות פלטפורמת כריית נזילות משולבת והימור. כריית נזילות כוללת השאלת נכסי קריפטו ל-AllianceBlock DEX בתמורה לתגמולים רגילים בצורת אחוז מכל עמלת עסקה. טרמינל DeFi גם מאפשר הימור, שבו משתמשים יכולים לנעול את הנכסים שלהם בחוזים חכמים כדי לעזור לאמת עסקאות ברשת וגם להרוויח פרסים.
בנוסף להזדמנויות אלו, DeFi Terminal מציע גם כלים למפתחים ולמותגים ליצירת קמפיינים שמטרתם לשכנע משתמשים לספק נזילות עבור האסימונים הממותגים שלהם. על ידי יצירת מסע פרסום, מותג יכול להבטיח לטוקן שלו יש את הנזילות הנדרשת ב-AllianceBlock DEX או בבורסות מבוזרות אחרות ברשתות נתמכות כגון Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon ואחרות.
מוצרים אחרים בסוויטה של AllianceBlock כוללים שרשרת אגנוסטית גשר, DEX, ופלטפורמת מימון P2P בשם מימון.
אווה
קשה לחשוב על שם אייקוני ומוכר יותר בגזרת ה-DeFi מאשר אווה ויש לכך סיבה טובה. לאחר שקיימת מאז 2018, Aave התגלתה כאחת מפלטפורמות ה-DeFi הנחשבות ביותר בסביבה, ומספקת סביבה בטוחה למשתמשים להלוות וללוות מטבעות קריפטוגרפיים ונכסים מהעולם האמיתי ללא מתווכים.
ל-Aave יש מודל פשוט שמאפשר לאנשים שמלווים להרוויח ריבית, כאשר אלו שלווים משלמים ריבית על ההלוואות שלהם. הפרוטוקול נבנה במקור על Ethereum ותומך בכל אסימוני ERC-20, ומאז התרחב לתמיכה בבלוקצ'יין אחרים כמו Avalanche, Fantom ו-Harmony. היא נשלטת על ידי הקהילה שלה באמצעות ארגון אוטונומי מבוזר, שבו מצביעים מחזיקי אסימון AAVE על החלטות מפתח.
Aave מספקת למשתמשי DeFi הרבה אפשרויות, עם יותר מ-30 מאגרים לנכסים מבוססי Ethereum ושווקים נוספים ברשתות אחרות. בנוסף, ישנם מאגרי הלוואות לנכסים בעולם האמיתי כולל חשבוניות הובלה ונדל"ן. Aave מציעה את הבריכות הללו הודות לשותפות שלה עם Centrifuge, שהוא פרוטוקול DeFi המאפשר לעסקים לסמן סוגים מסוימים של נכסים. לאחר מכן ניתן לסחור באסימונים אלה בחופשיות, לפעול בדומה לאג"ח ולהרוויח תשואה קבועה.
כמו בכל פרוטוקולי DeFi, עדיין יש מרכיב של סיכון בהשאלת נכסי קריפטו ב-Aave. הלוואות חייבות להיות מובטחות יתר על המידה והפרוטוקול משתמש בפירוק לניהול חובות. במקרים בהם אין מספיק נזילות כדי להחזיר למלווים לאחר חיסול הבטוחות, יילקחו כספים ממודול הבטיחות שלו. זהו מאגר נזילות מיוחד עם אסימוני AAVE שהופקדו על ידי משתמשי הפלטפורמה. הוא מחלק תגמולים בשיעורים גבוהים יותר, אך האסימונים שבתוכו נמצאים בסיכון של חיסול במקרה שהמערכת תזדקק להזרקת הון.
Aave נחשבת כאחת מהמערכות האקולוגיות המהימנות ביותר של DeFi, אך היא אינה נחה על זרי הדפנה. מוקדם יותר השנה, ה-Aave DAO הצביע בעד אישור הצעה להשיק מטבע סטבליק חדש, מניב תשואות, הידוע בשם GHO. GHO יהפוך ל-Stablecoin המקומי ב-Aave. התוכנית היא ש-GHO תהיה צמודה לדולר האמריקאי ותגובה במגוון נכסים דיגיטליים. Aave מקווה להשתמש ב-GHO כדי להפוך את הלוואת stablecoin לתחרותית יותר, תוך יצירת הכנסה נוספת על ידי העברת 100% מהריבית על הלוואות GHO ל-DAO שלה.
אורבס
חשובה לא פחות מהפרוטוקולים של DeFi עצמם היא שכבת התשתית שעליה הם פועלים, וזה מה רשת אורבס מחפש להשתפר. Orbs מחייב את עצמו כשכבת תשתית בלוקצ'יין פתוחה ומבוזרת המתמקדת בהאצת יישומי DeFi על פני מספר רשתות.
ניתן להתייחס ל-Orbs כעל backend מבוזר המאפשר יכולות חדשות ל-DeFi, הפועלות בשילוב עם שרשראות בלוק-צ'יין קיימות של Layer-1 כמו Ethereum, וגם עם רשתות Layer-2 כגון Polygon. זה יוצר סוג של ערימת תשתית מדורגת עבור DeFi המאפשרת ליישומים מבוזרים לנצל את שירותי הביצוע המשופרים של Orbs. בדרך זו, הוא מאפשר למפתחים לבנות אפליקציות DeFi מתוחכמות יותר.
דוגמה טובה לכך היא פרוטוקול Open DeFi Notification של Orb, המספק עדכונים עדכניים על האירועים הקריטיים ביותר ברשת.
לאחרונה, אורבס הודיע פרוטוקול חדש, מבוזר של מחיר ממוצע משוקלל בזמן, המסוגל לתמוך בסוגי הזמנות חדשים עבור DEXs ועושי שוק אוטומטיים. TWAP היא טכניקה שנמצאת בשימוש נרחב במסחר אלגוריתמי בתעשייה הפיננסית המסורתית, שבה סוחרים משתמשים במחיר ממוצע משוקלל זמן כדי למזער את ההשפעה של הזמנות גדולות על השוק. הדרך שבה זה עובד היא, הזמנות מפוצלות למספר עסקאות קטנות יותר, כאשר כל אחת מהן מבוצעת במרווחי זמן מוגדרים מראש על פני פרק זמן מוגדר.
עד כה, המגבלות של חוזים חכמים של EVM הפכו את TWAP לקשה ביותר ליישום ב-DeFi. Orbs משנה זאת על ידי מינוף התשתית האחורית שלה כדי להבטיח שכל הזמנות ה-TWAP מבוצעות במחיר האופטימלי, עם עמלות הוגנת, בצורה מאובטחת ומבוזרת. השירות מיועד ל-DEX ו-AMM שרוצים להציע למשתמשים דרך מתוחכמת יותר לסחור תוך שימוש באסטרטגיות אלגוריתמיות, בדומה למה שזמין ב-TradFi.
עוגה דפי
לאכול את העוגה שלך ולאכול אותה הוא חלומו של כל משתמש DeFi. המשקיעים רוצים את כל התגמולים מבלי לקחת שום סיכון, וזה מה עוגה דפי שואפת לספק.
מבוססת בסינגפור, Cake DeFi יצרה פלטפורמת ליבה של DeFi עם שירותי הימור, הלוואות וכריית נזילות, המאפשרת למשקיעים להפקיד את נכסי הקריפטו שלהם ולהרוויח הכנסה פסיבית. המערכת האקולוגית של DeFi שלה מבוססת על רשת הבלוקצ'יין של DeFi Chain, מזלג של הבלוקצ'יין המקורי של ביטקוין, והיא מופעלת על ידי אסימון ה-DFI המקורי שלו.
המוצר החדש ביותר של Cake DeFi הוא EARN ששמו המתאים, שהוא א שירות כריית נזילות חד צדדי למשקיעים שרוצים להרוויח תגמולים פסיביים תוך הגנה על עצמם מהתנודתיות המסורתית של שוקי הקריפטו.
לדברי המייסד והמנכ"ל של Cake DeFi, ד"ר ג'וליאן הוספ, משקיעים הפכו להרבה יותר שונאי סיכונים במהלך השנה האחרונה עקב תחילתו של חורף הקריפטו. ככזה, EARN שואפת לתת לאותם משקיעים דרך להרוויח בשקיפות תשואה נדיבה על השקעותיהם תוך שמירה על הסיכונים למינימום מוחלט.
"EARN יאפשר למשתמשים לקבל תשואות ללא תחרות על ביטקוין, שאותן הם יכולים לעקוב בשקיפות בבלוקצ'יין", אמר Hosp. "תכונת הגנת התנודתיות תגן עליהם גם מפני אובדן בלתי פוסק, במיוחד בזמנים כאלה של תנודתיות בשוק."
EARN של Cake DeFi משתמש במספר אלגוריתמים חכמים כדי להבטיח שהמשתמשים שלו יפיקו תשואה תחרותית, ללא קשר לכוחות השוק שאינם בשליטתם. אפשר להקצות BTC או DFI ולקבל תגמולים על ההפקדות הללו כל 24 שעות עם תשואה שנתית של 10%. כמובן שיש פרוטוקולי DeFi שמציעים APY גבוה מזה, אבל מעטים מאוד שמציעים את אותם סוגי הגנות כמו EARN. התגמולים מוקצים באסימוני EARN, שהם הנכס המקורי של הפלטפורמה, והם מורכבים אוטומטית כדי להגדיל את התשואות בטווח הארוך.
Cake DeFi אמרה שהאלגוריתם של EARN משלב את התשואות הגבוהות של כריית נזילות עם התנודתיות הנמוכה של הלוואות קריפטו כדי לעמוד בהבטחותיה.
עד היום, המוצרים של Cake DeFi הוכיחו את עצמם כאמינים בתעשיית DeFi. דוח השקיפות האחרון של הרבעון השני של 2 מודגש כיצד היא עברה לאחרונה את אבן הדרך של מיליון לקוחות, עם יותר מ-375 מיליון דולר בתגמולים ששולמו עד היום.
Uniswap
Uniswap הוא אחד מה-DEXs הגדולים והמוכרים בעסק וכלי חיוני עבור רוב המשקיעים ב-DeFi. Uniswap מספקת בראש ובראשונה דרך לסוחרים להחליף אסימוני מטבעות קריפטוגרפיים בצורה מאובטחת ונוחה, עם עמלות נמוכות יותר מאשר בורסות מרכזיות אחת. משתמשים יכולים גם להרוויח הכנסה פסיבית על ידי הפקדת אסימונים למאגרי נזילות.
Uniswap משתמשת במודל AMM המסתמך על חוזים חכמים כדי לקבוע מחירים ולבצע עסקאות. בגלל זה, הפלטפורמה מבוזרת לחלוטין, ללא מתווך מעורב.
בדומה ל-Aave, Uniswap מסוגלת להקל על מסחר בקריפטו בשל השימוש שלה במאגרי נזילות, שהם מאגרים של כספים שתרמו על ידי המשתמשים הנעולים בחוזים חכמים. כספים אלה משמשים כדי להקל על עסקאות של משתמשים שרוצים לקנות ולמכור צמדי מטבעות קריפטוגרפיים שונים. עם כל עסקה ב-Uniswap, נגבית עמלה קטנה שמחולקת לאחר מכן בין ספקי הנזילות של המאגר. בדרך זו, זה מועיל הדדי, שכן סוחרים יכולים להחליף אסימונים בעמלות נמוכות יותר ומי שמספק את הנזילות יכול להרוויח תגמולים על כך.
ישנן סיבות טובות לכך ש-Uniswap התגלה כאחד ה-DEXs הפופולריים ביותר בתחום ה-DeFi. הרוב המכריע של ה-DEX מספקים חווית משתמש גרועה עם העיצובים המסורבלים שלהם, בעוד ש-Uniswap ידועה בממשק המשתמש החלק והפשוט שלה. אפליקציות האינטרנט והנייד של Uniswap ידידותיות במיוחד למשתמש ובעלות עיצוב מלוטש במיוחד שנראה מקצועי ביותר. זה פשוט לחבר ארנק קריפטו ולהתחיל, על ידי החלפת אסימונים או מתן נזילות.
בזכות הידידותיות למשתמש שלה, Uniswap בנתה קהל גדול שמספק יתרון גדול שני. מכיוון שיש לו יותר משתמשים, יש לו יותר ערך כולל נעול - כלומר יותר נזילות - מכל DEX אחר. כתוצאה מכך, סביר להניח שסוחרים לא יחוו בעיות או מגבלות כלשהן בעת החלפת סוגים שונים של אסימונים.
אחרון חביב, Uniswap תומך במגוון רחב של ארנקי קריפטו, כולל MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet ועוד רבים אחרים. בסך הכל זה קל מאוד לשימוש ופונה לכולם, ומסביר מדוע Uniswap היא אחת מאפליקציות DeFi המהימנות ביותר בעסק.
מקור: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/