יועצים שימו לב: למרות עלייה בינואר במחירי הצרכן שלא נראתה מזה ארבעה עשורים, המשקיעים נאחזים בעקשנות בפוזיציות מזומנים או שווי מזומנים כמו תקליטורים, על פי סקר חדש של UBS. ממצא זה מגיע על רקע דאגות סבירות לגבי תנודתיות בשוק, ללא ספק, אך יועצים עשויים להזכיר ללקוחות כי אחזקות מזומנים הן בדרך כלל מפסידות בתקופות של עליית אינפלציה, ולאחר מכן לקבוע כיצד ניתן להקצות חלק מהכסף הזה למטרות ארוכות טווח, לפי ל
UBS
ג'ייסון דרהו.
במאמרי ניהול עושר אחרים הנקראים ביותר השבוע:
קריפטה ללא המטבעות. כשנושא הקריפטו יעלה על הדעת, רוב האנשים יעברו לביטקוין, אולי לאתר, או למטבעות באופן כללי, אבל יש שלל חברות מתפתחות שעוסקות בבניית מערכת הקריפטו מבלי להציע מטבע ממשי. היועצים צריכים לעשות את שיעורי הבית שלהם, אבל יש ערכי מניות פוטנציאליים במנהלי נכסים ובשוקים, כמו גם שחקנים ממוקדי טכנולוגיה כמו בלוק (לשעבר סקוור) שמאפשרים מסחר ומציעים שירותים נלווים.
ג'יי פי מורגן מפסיד את הבוררות. חמש שנים אחרי
JP מורגן
פיטר יועץ בסכסוך על רישומים נוטריוניים, ועדת בוררות העניקה לעובד לשעבר 1.4 מיליון דולר והסכימה לתקן את הסיבה לסיום ברשומה הציבורית. היועץ, שנאבק למצוא עבודה לאחר סיום עבודתו, התנגד כי אינו מודע להלכה של ג'יי.פי מורגן נגד קבלת מסמכי הלקוח באישור נוטריוני ללא נוכחות הלקוח.
ההפסד של סיטי, הרווח של מריל. מריל לינץ' גייסה פרקטיקה של יועץ המנהלת נכסים של 5.5 מיליארד דולר מ-Citi Private Bank, הפיכה ל-wirehouse כשהיא מובילה צוות שמכניס 24 מיליון דולר בהכנסות שנתיות. הצוות, שעובד עם לקוחות בעלי הון גבוה במיוחד, יצטרף לחטיבת ניהול העושר הפרטי של מריל במיאמי, שוק מפתח עבור בית התיל.
צרות הציות ל-CRS נמשכות. הרשות לניירות ערך סיכמה עם תריסר יועצים וברוקרים בגין אי עמידה בדרישה להגיש ולהפיץ סיכום קשרי לקוחות המכונה טופס CRS. ההכרזה מביאה את המספר הכולל של החברות שהרגולטור עצר בשל כשלים בעמידה בטופס CRS ל-42, מה שמצביע על כך שיועצים ומתווכים ממשיכים להיאבק בדרישת ההגשה, שנחקקה יחד עם תקן הייעוץ הטוב ביותר לעניין הרגולציה.
מה לקוחות יכולים ללמד יועצים. כל יועץ יודע שחלק עיקרי מתפקידו הוא שיתוף ידע וחינוך לקוחותיו, אבל זה דו-סטרי. בתכונת Big Q של השבוע, יועצים מובילים חולקים חלק מהחוכמה שצברו מעבודתם עם לקוחות, כולל האתגרים הרגשיים של הכנה לפנסיה, הערך של חשיבה לטווח קצר והחשיבות של אי הנחת הנחות.
איזו קבוצת משקיעים הכי מעוניינת להשפיע לטובה על ההון שלהם? זה עשוי להיות הפלח העשיר ביותר, בהתבסס על מה שג'ון מלורי, ראש משותף של Global Private Wealth Management ב-
גולדמן זאקס
,
אמר ליועץ של בארון בשאלות ותשובות השבועיות שלנו. מתוך 500 הלקוחות המובילים בשנה שעברה, למחצית הייתה לפחות "אסטרטגיית השקעה הקשורה להשפעה" אחת בתיק ההשקעות שלהם, הוא אומר. מלורי גם דנה בתאבון המתפתח של הלקוחות להשקעות אלטרנטיביות, בתוכניות של גולדמן להגדיל את עסקי ניהול העושר מעבר לים, ולעזור ללקוחות לנווט בהעברת העושר הגדולה.
שיהיה לך סוף שבוע נעים.
כתוב לי [מוגן בדוא"ל]
מקור: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo