הסגירה הפתאומית של בנק Signature שלחה גלי הלם ברחבי התעשייה הפיננסית. התברר כי הרגולטורים בארה"ב חקרו את התנהלותו של הבנק עם לקוחות מטבעות קריפטוגרפיים לפני שנתפס בסוף השבוע.
מקורות אנונימיים הבקיאים בעניין אומרים שמשרד המשפטים והרשות לניירות ערך בחנו האם הבנק שבסיסו בניו יורק נקט באמצעים נאותים כדי למנוע הלבנת הון פוטנציאלית על ידי בדיקה מדוקדקת של פתיחת חשבונות ומעקב אחר עסקאות לאיתור סימני עבריינות.
חקירות על התנהגות בלתי הולמת לכאורה של בנק חתימות
Signature Bank היה ידוע בגישה הידידותית למטבעות קריפטוגרפיים שלו, מלווה כסף לחברות בתחום הנכסים הדיגיטליים ומאפשר עסקאות קריפטו ל-Fiat דרך רשת ה-Signet שלו.
עם זאת, התנהגותו הפסולה לכאורה נחקרה לפני סגירתו הפתאומית, מה שהפך אותו לבנק השלישי שנסגר תוך שבוע ולכישלון הבנק השלישי בגודלו בתולדות ארה"ב.
למרות החקירות, בנק חתימה, צוותו ומנהליו לא הואשמו בעבירה כלשהי. תביעה ייצוגית הוגשה נגד הבנק ומנהליו לשעבר, בטענה שלטענתם הבנק חזק כלכלית ימים ספורים לפני סגירתו.
רגולטורים מונעים גישה בנקאית לחברות קריפטו
מקורבים בתעשייה מציעים כי סגירת בנק Signature היא חלק ממגמה של רגולטורים שמונעים גישה בנקאית לחברות מטבעות קריפטוגרפיים.
למרות שהמחלקה לשירותים פיננסיים בניו יורק הכחישה כי להחלטה לסגור את הבנק יש קשר לקריפטו, מקורבים מצביעים על הצהרות אחרונות של רגולטורים המצביעים על איסור דה פקטו להתמודד עם כל חברות הקריפטו.
סגירת בנק חתימה הפתיעה רבים, כולל אלה שעבדו שם. הגישה הידידותית למטבעות קריפטוגרפיים הקנתה לה מוניטין כמובילה בתחום.
עם זאת, החקירות והסגירה שלאחר מכן הדגישו את האתגרים העומדים בפני חברות מטבעות קריפטוגרפיים בגישה לשירותים פיננסיים מסורתיים.
לא ברור מתי החלו החקירות ואיזו השפעה, אם בכלל, הייתה להן על ההחלטה האחרונה של הרגולטורים במדינת ניו יורק לסגור את הבנק.
למרות חוסר הוודאות, סגירת בנק Signature העבירה מסר ברור שהרגולטורים בוחנים מקרוב את הפעילויות הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים ומוכנים לנקוט בפעולה אם הם מאמינים שיש סיכונים להלבנת הון או פשעים פיננסיים אחרים.
סגירת בנק Signature עוררה חששות לגבי הגישה שיש לחברות מטבעות קריפטוגרפיים לשירותים פיננסיים מסורתיים. נותר לראות אם בנקים אחרים ילכו בעקבות גורלו של בנק Signature, אבל ברור שהרגולטורים בוחנים מקרוב את הענף ומוכנים לפעול במידת הצורך.
מקור: https://www.cryptopolitan.com/signature-laundered-millions-before-downfall/