האם להגיש מיסים משלך או לשלם למישהו בעונת המס? הנה מה לשקול.

במהלך המגיפה, כולנו הפכנו ל-DIY של כל דבר, החל משיפוצים בבית ועד ניהול תיקים. אפילו למדנו לאפות הלחם שלנו ו להסתפר.

אבל האם לעשות מיסים משלך זה רעיון טוב?

כמו כמעט כל דבר שקשור למיסים, זה מסובך. זה תלוי עד כמה מבולגן הכספים שלך, כמה אתה שונא לעשות מיסים, או אם עברת שינוי בחיים לאחרונה.

בדרך כלל, משלמי מסים בעצמך הם צעירים, רק מתחילים בבגרות ובעלי מעט נכסים. מחקר של מס הכנסה הראה כי 53% מכלל משלמי המסים בשנת 2021 השתמשו במקצוען מס בתשלום, אך הסבירות של דור Z הייתה נמוכה משמעותית מכל קבוצת גיל אחרת. 18 אחוז מהאנשים בגילאי 24 עד 50 השתמשו במקצוען מס לעומת יותר מ-XNUMX% בכל קבוצת גיל אחרת.

בינתיים, בעלי הכנסה בינונית בין 75,000 ל-90,000 דולר היו הסבירים ביותר (59%) לפנות למקצוען מס, אמר מס הכנסה.

יש יתרונות וחסרונות ללכת לבד או לגייס עזרה. אנו נפרק אותם כאן כדי לעזור לך לקבל החלטה מושכלת. אחרי הכל, החלטה שגויה עלולה לעלות לך כסף או, גרוע מכך, להזמין ביקורת.

להיות בידע: האם אתה מוכן להגיש מיסים? הנה כל מה שאתה צריך לדעת כדי להגיש מיסים בשנת 2023.

מתי זמן טוב לעשות DIY?

אם יש לך מספר מוגבל של מקורות הכנסה, נניח W-2, חשבונות בנק וכמה 1099s, ואתה מתכנן לקחת את הניכוי הסטנדרטי, ביצוע מיסים משלך עשוי להיות הדרך ללכת. אתה יכול לחסוך לעצמך כסף ואמור להיות מסוגל להשלים את החזר המס שלך די מהר באמצעות תוכנת מס בסיסית או הטפסים החינמיים שנמצאים באתר האינטרנט של מס הכנסה.

אם הכנסתך החייבת יורדת מתחת לסף מסוימים, יש לך מוגבלות או דוברת אנגלית מוגבלת או קשישים, אתה עשוי להיות זכאי לאחד מהתנאים הגשה חינם של מס הכנסה תוכניות. אתה יכול לבדוק את אתר האינטרנט של מס הכנסה כדי לראות אם אתה זכאי.

הניכוי הסטנדרטי השנה הוא 12,950 $ עבור מגישים רווקים וזוגות נשואים המגישים בנפרד; 19,400 דולר למגישי ראשי בית; ו-25,900 דולר לזוגות נשואים המגישים הגשה משותפת.

הסיפור ממשיך

אם הניכויים שלך עולים על הסכומים האלה, כנראה שאתה צריך לפרט אותם כדי להפחית את המסים שלך.

בדרך כלל, המעבר לניכויים מפורטים מגיע לאחר א שינוי משמעותי בחיים, אמר מארק סטבר, קצין מידע מס ראשי במכין המס ג'קסון יואיט.

אופן ההכנה: החזרי מס עונת 2023: מה צריך לדעת לפני הגשת המיסים

ציפורים מוקדמות: הגש את המיסים שלך מוקדם כדי לקבל הזדמנות להכפיל את כספי ההחזר שלך עם ג'קסון יואיט

לדוגמה, "אם קנית בית, היה לך אחד מהשינויים המובילים בחיים שישנה מהותית את המסים שלך", אמר סטבר.

פירוט הניכויים לוקח יותר זמן ודורש יותר ניירת אבל זה לא בהכרח אומר שאתה צריך איש מקצוע. אם רשימת הניכויים שלך פשוטה ואתה מסודר, זה בר ביצוע עבור משלם המסים הממוצע.

עם זאת, אם אתה מרגיש לא בנוח עם התהליך הזה, שקול להזמין מקצוען, אומרים רואי חשבון.

מתי זה הגיוני לשכור מקצוען מס?

בכל פעם שהמיסים שלך מסובכים.

שכירת מקצוען היא בחירה נבונה לאחר שינוי משמעותי בחיים כמו קבלת נשוי או גרוש, ילד, קנייה או מכירה של בית או עסק, חווה בעיה בריאותית גדולה או פרישה. תשלום למקצוען מס הוא גם נבון אם אתה מקבל כעת הכנסה ממקורות רבים ושונים, יש לך הפסדי השקעה שאתה צריך עזרה בהתמודדות איתם, קיבלת ירושה או הסדר עיזבון.

כל אחד מאלה יכול להוביל ליותר ניכויים או זיכויים עבורך, אומרים מכיני מס.

התחלה טובה יותר: צבר המס של IRS קטן יותר לקראת עונת המס של 2023 מאשר ב-2022

התמקד בתאריכים אלה: עונת המס 2023 החלה רשמית: להלן מועדים חשובים שכדאי לזכור

ומכיוון שחוקי המס משתנים כל הזמן ומסתכמים ביותר מ-2,652 עמודים (או הרבה יותר ממיליון מילים בהשוואה ל-1 מילים של קינג ג'יימס ביבל או 788,280 מילים של מלחמה ושלום, על פי מדיניות מס עצמאית של עמותת מס קרן מס), לדעת את כל אלה. חוקים יכולים לגרום לכל אחד לסובב את הראש.

רואי חשבון מס, עורכי דין ומכיני מס מקבלים תשלום כדי להכיר את החוקים הללו ולעזור לך לנווט בהם כדי למזער את המסים שלך.

איפה אתה עומד: מהן מדרגות המס הפדרליות בארה"ב לשנת 2022? מהן מדרגות המס החדשות לשנת 2023? תשובות כאן

קיצוץ בחשבון המס שלך: 3 דרכים חוקיות להוריד את המסים שלך: מקסימום את ה-IRA שלך, לשים כסף ב-HSA, לקנות בית

אם אני מחליט לשכור מקצוען מס, איך אבחר אחד?

בחירת איש מקצוע המס הנכון היא חיונית. הם יודעים את הפרטים הפיננסיים האישיים ביותר שלך ואתה צריך לסמוך על כך שהם יגישו במדויק את החזר מס ההכנסה שלך. בסופו של דבר, אתה אחראי להחזר המס שלך, ללא קשר למי מכין אותו.

מס הכנסה מציע כמה טיפים למציאת מקצוען בעל מוניטין:

• בדוק את הכישורים של המכין. הניתן לחיפוש ולמיון מדריך מס הכנסה של מכינים להחזר מס פדרליים עם אישורי אישור ובחר עוזר למשלם מסים למצוא מכין החזרי מס עם כישורים ספציפיים.

• בדוק את ההיסטוריה של המכין. משלמי המסים יכולים לשאול את הלשכה המקומית ל-Better Business לגבי המכין, לרבות פעולות משמעתיות ומצב רישיון. ארגונים אחרים שיש לבדוק אם יש סוגים ספציפיים של מכינים כוללים את מועצת רואי החשבון של כל רואה חשבון מוסמך, לשכת עורכי הדין של המדינה לעורכי מס ו דף סטטוס הסוכן הרשום של מס הכנסה.

• שאל על דמי שירות. הימנע ממכינים שמבססים עמלות על אחוז מההחזר או שמתהדרים בהחזרים גדולים יותר מהמתחרים שלהם.

• ודא שהמכין זמין עבורך, גם לאחר מועד המס.

• ספק רשומות וקבלות. מכינים טובים יבקשו לראות את הרישומים והקבלות של משלם המסים וישאלו שאלות כדי להבין דברים כמו סך ההכנסה, ניכויי מס וזיכויים.

• לעולם אל תחתום על תמורה ריקה. מכיני מס לעולם לא צריכים לבקש ממך לחתום על טופס מס ריק.

• בדוק לפני חתימה.  שאל שאלות אם משהו לא ברור. אתה צריך להרגיש בנוח עם הדיוק של ההחזר שלך לפני החתימה עליו.

• בדוק את פרטי ההחזר. אשר את הניתוב ומספר חשבון הבנק בהחזרה המלאה עבור הפקדה ישירה או פרטים הקשורים להחזר, אם זה בטופס אחר.

• ודא שהמכין חותם על ההחזר וכולל את מספר זיהוי המס שלו (PTIN). ההחזר המוגש מחויב על פי חוק להיות חתום על ידי מכינים ובעל PTIN שלהם. העותק של הנישום של ההחזר אינו נדרש לכלול בו את ה-PTIN.

מדורה לי היא כתבת כספים, שווקים ומימון אישי ב-USA TODAY. אתה יכול להגיע אליה ב [מוגן בדוא"ל] והירשם לניוזלטר הכסף היומי החינמי שלנו לקבלת עצות פיננסיות אישיות וחדשות עסקיות בכל יום שני עד שישי בבוקר.    

מאמר זה הופיע במקור ב USA היום: הגשת מס 2023: האם לעשות מיסים משלי או לשכור מקצוען? הנה מה לשקול.