רשות ניירות ערך ביום חמישי טעון חברות קריפטו בראשית ותאומים עם מכירת ניירות ערך לא רשומים לכאורה בקשר למוצר בעל תשואה גבוהה המוצע למפקידים.
Gemini, בורסת קריפטו, וג'נסיס, מלווה קריפטו, שותפו בפברואר 2021 במוצר Gemini בשם Earn, שהציג תשואות של עד 8% ללקוחות.
לפי ה-SEC, ג'נסיס השאילה את הקריפטו של משתמשי ג'מיני ושלחה חלק מהרווחים בחזרה לג'מיני, אשר לאחר מכן ניכתה עמלת סוכן, לפעמים מעל 4%, והחזירה את הרווח הנותר למשתמשים שלה. ג'נסיס הייתה צריכה לרשום את המוצר הזה כהנפקת ניירות ערך, אמרו בכירים ב-SEC בתלונה שהוגשה לבית המשפט הפדרלי במנהטן.
ראה גם: מדוע האחים וינקלבוס נמצאים בעימות קריפטו של 900 מיליון דולר עם בארי זילברט
"ההאשמות של היום מתבססות על פעולות קודמות כדי להבהיר לשוק ולציבור המשקיעים שפלטפורמות הלוואות קריפטו ומתווכים אחרים צריכות לציית לחוקי ניירות הערך שנבחנו בזמן שלנו", אמר יו"ר ה-SEC, גארי גנסלר, בהצהרה.
תוכנית ה-Earn של Gemini, הנתמכת על ידי פעילויות ההלוואות של ג'נסיס, ענתה על ההגדרה של ה-SEC בכך שהיא כוללת גם חוזה השקעה וגם הערה, אמרו בכירים ב-SEC. שתי התכונות הללו הן חלק מהאופן שבו ה-SEC מעריך אם הנפקה היא נייר ערך.
ה-SEC אומר שתוכנית Earn גרמה לחברות נכסי קריפטו של מיליארדי דולרים. הסוכנות מבקשת סעד קבוע של צו מניעה, ביטול ועונשים אזרחיים נגד ג'נסיס וג'מיני, וציינה כי "נמשכות חקירות לגבי הפרות אחרות של חוק ניירות ערך ולגבי ישויות ואנשים אחרים הקשורים להתנהלות הפסולה לכאורה".
שני המשרדים עסקו בא קרב בפרופיל גבוה מעל 900 מיליון דולר בנכסי לקוחות שג'מיני הפקידה בידי ג'נסיס כחלק מתוכנית Earn, שנסגרה השבוע. ג'נסיס השעתה את המשיכה לאחר כישלון ה-FTX בנובמבר גרם למהר ליציאות ברחבי יקום הקריפטו, והחברה טרם אפשרה ללקוחות Earn למשוך את הכספים שלהם.
"המשקיעים הקמעונאיים בארה"ב שהשתתפו בתוכנית Gemini Earn סבלו מנזק משמעותי", נכתב בתלונת ה-SEC. יותר מ-340,000 משקיעים הושפעו מההקפאה.
בשלושת החודשים הראשונים של בשנת 2022, ג'מיני הרוויחה כ-2.7 מיליון דולר בעמלות סוכן מ-Earn, כך נטען בתלונת ה-SEC. ג'נסיס תשתמש בנכסי משתמשי ג'מיני להלוואות מוסדיות או כ"בטחונות להלוואות של ג'נסיס עצמה", אמרה הסוכנות.
במהלך אותה תקופה, ג'נסיס שילמה 166.2 מיליון דולר בריבית ללקוחות, כולל ג'מיני, על 169.8 מיליון דולר מהכנסות ריבית, אמר ה-SEC.
טיילר Winklevoss וקמרון Winklevoss (LR), יוצרי בורסת הקריפטו Gemini Trust Co. על הבמה בכנס Bitcoin 2021, ועידת מטבעות קריפטו שהתקיימה במרכז הכנסים Mana ב-Wynwood ב-04 ביוני 2021 במיאמי, פלורידה.
ג'ו ראדל | תמונות של גטי
הלווים המוסדיים של ג'נסיס כללו את Three Arrows Capital ואת Alameda Research של Sam Bankman-Fried, שניהם פושטי רגל.
נציגים מג'מיני וג'נסיס האב Digital Currency Group סירבו להגיב.
ג'מיני, שנוסדה ב-2015 על ידי ביטקוין לעורכי הדין קמרון וטיילר וינקלבוס, יש עסק נרחב של חילופי דברים, שאמנם מרותקים, אך עלולים לעמוד בפני פעולת אכיפה.
בציוץ, טיילר וינקלבוס אמר שג'מיני "עובד קשה כדי להחזיר כספים" וכינה את הפעולה של ה-SEC "בלתי מועיל לחלוטין".
אבל עתידה של ג'נסיס לא בטוח יותר, מכיוון שהעסק מתמקד מאוד בהשאלת קריפטו ללקוחות וכבר יועצי ארגון מחדש מעורבים. מלווה הקריפטו הוא חלק מ-DCG, הקונגלומרט שבשליטת בארי זילברט.
גורמים רשמיים ב-SEC אמרו שהאפשרות של פשיטת רגל של DCG או Genesis לא הייתה משפיעה על ההחלטה אם להגיש כתב אישום.
זה האחרון בסדרה של פעולות אכיפת קריפטו האחרונות שהוביל גנסלר לאחר קריסת FTX, בורסת הקריפטו של בנקמן-פריד, בסוף השנה שעברה. גנסלר ספג ביקורת נוקבת ברשתות החברתיות ו על ידי מחוקקים על כישלונה של ה-SEC להטיל אמצעי הגנה על תעשיית הקריפטו המתהווה.
ה-SEC של גנסלר והוועדה למסחר בחוזים עתידיים על סחורות, בראשות רוסטין בנהאם, הם שני הרגולטורים המפקחים על פעילות הקריפטו בארה"ב. שתי הסוכנויות הגישו תלונות נגד Bankman-Fried, אך ה-SEC, בזמן האחרון, הגביר את הקצב וההיקף של פעולות אכיפה.
ה-SEC הגישה תביעה דומה נגד מלווה הקריפטו שפושט רגל כעת, BlockFi ו התיישבו שנה שעברה. מוקדם יותר החודש, מטבע התיישבו עם הרגולטורים של מדינת ניו יורק בגלל פרוטוקולים היסטוריים לא מספקים של הכרת הלקוח שלך.
מאז שבנקמן-פריד היה הואשם באשמת הונאה פדרליות בדצמבר, ה-SEC הגישה חמש פעולות אכיפה הקשורות לקריפטו.
שעון: ריצת שוורי הביטקוין תגיע בשנתיים הקרובות, אומר מנכ"ל בורסת הקריפטו
תיקון: הסיפור הזה עודכן כדי לתקן מי ממייסדי ג'מיני פרסם את תגובת החברה לאישומי SEC.
מקור: https://www.cnbc.com/2023/01/12/sec-charges-genesis-and-gemini-with-selling-unregistered-securities.html