תעשיות מוגנת מיתון כדי לשאוב את התיק שלך

טעימות מפתח

• ככל שהאינפלציה נמשכת - והפדרל ריזרב מעלה את הריבית כדי להילחם בה - מיתון נראה סביר יותר ויותר
• כדי לפצות, משקיעים רבים מחפשים להשקיע את הדולרים שהרוויחו קשה ב"תעשיות מוגנת ממיתון"
• אף על פי שאף תעשייה לא באמת עמידה בפני מיתון, חלקן מתנגדות לירידה טובה יותר מאחרות, כולל שירותי בריאות, מוצרי צריכה ותחבורה
• פיזור ההשקעות שלך בין מגוון של מחלקות נכסים, תעשיות ושווי שוק יכולים לחסום עוד יותר את התיק שלך

כשהאינפלציה צועדת והפדל ריזרב מעלה את הריבית להתאים, האיום של שֵׁפֶל נראה סביר תמיד. בתקופת מיתון, צרכנים מוציאים פחות, עסקים מוכרים פחות - ומשקיעים סובלים מתיק מדולדל כתוצאה מכך.

אבל זה לא נכון בכל התחומים. למעשה, אתה יכול להגן על תיק ההשקעות שלך עם מניות המאכלסות מה שנקרא "תעשיות מוגנת מיתון." הם אמנם לא יכולים לשלול לחלוטין את ההשפעה של מיתון, אבל הם יכולים להרגיע את ההפסדים הגרועים ביותר. כמה עסקים מוגנים במיתון עשוי אפילו להרוויח נאה כאשר הרוחות הכלכליות משתנות.

מהן "תעשיות מוגנת מיתון"?

תעשיות מוגנת מיתון הן תעשיות שיש להן נטייה היסטורית לצלוח מיתון טוב יותר מעמיתיהם. אתה יכול גם לקרוא להשקעות אלה מניות הגנה, מכיוון שהם עמידים יותר בפני ירידות.

מבחינה טכנית, השם הוא כינוי שגוי, מכיוון שאף תעשייה או עסק לא נמצאים במיתון מוחלט הוכחה. חשבו עליהם כעמידים למיתון במקום זאת: תעשיות הרואות פחות הפסדים - או אפילו רווחים גדולים יותר - כאשר הכלכלה שוקעת. החיסרון הוא שכאשר הכלכלה פורחת, המניות הללו עלולות לקפוא או לצמוח הרבה יותר לאט.

כיצד לקבוע אם ענף עמיד בפני מיתון

מה שהופך את התעשייה לעמידה במיתון תלוי בכמה משתנים.

הראשון הוא האם תעשייה מספקת צרכים אנושיים בסיסיים או רצונות מועדפים. בקיצור, עסקים נוטים פחות לסבול במהלך מיתון אם הם מספקים סחורות או שירותים שאנשים לא יכולים (או לא ירצו) בלעדיהם.

גורם פוטנציאלי נוסף הוא אם המודל העסקי מעוצב בצורה ייחודית כדי לנצל מיתון כלכלי. עסקים כמו קמעונאים מוזלים או חברות המספקות תחזוקה ותיקונים כדי להאריך את תוחלת החיים של פריט מתאימים לנישה הזו.

חלק מהענפים מתגלים כעמידים למיתון רק לזמן קצר, אולי קשור לסיבה שהתרחשה השפל. קחו בחשבון את פלוטון, נטפליקסNFLX
וזום - מניות ששגשגו במהלך המגיפה עקב מעבר עולמי לעבודה מהבית.

בשל השונות הללו, אתה אף פעם לא יכול לדעת באמת אילו תעשיות "מובטחות" להיות מוגנת מיתון.

כמובן שהתעשייה היא רק שיקול אחד. חשוב גם להסתכל על הנישה, היסודות, שולי הרווח ושווי השוק של החברה. זה שחברה שוכנת בתעשייה עמידה למיתון לא אומר שזה הימור מצוין.

תעשיות מוגנת מיתון שכדאי לקחת בחשבון עבור תיק ההשקעות שלך

האם מיתון יתקיים בעתיד או לא, נשאר באוויר. עד שזה לא יקרה, אי אפשר יהיה לומר אילו תעשיות היו "מוכות מיתון" הפעם. אבל עם תקדים היסטורי וקצת השערות, אתה יכול לנחש מושכל מאוד לגבי אילו תעשיות יכול לְשַׂגְשֵׂג.

מוצרי סיכות לצרכן

גם כאשר צרכנים מצמצמים את התקציבים שלהם, יש כמה קטגוריות שפשוט לא ניתן לחתוך לגמרי. אולי הבולט שבהם הוא מוצרי יסוד לצרכן.

תעשיית מוצרי היסוד הצרכנית היא עצומה, וכוללת כל דבר, החל ממצרכים וחומרי ניקוי ביתיים ועד ממתקים ונייר טואלט. תעשייה זו נוטה לתפקד היטב במהלך מיתון מכיוון שהם נדרשים לחיים נקיים ובריאים. גם כשהכלכלה שוקעת, אנשים עדיין צריכים לאכול, להתקלח ולנקות את בתיהם.

מניות צרכניות בולטות כוללות את יוניליוור, פרוקטר אנד גמבל, קוקה קולה, קרוגר ו-Costco Wholesale. כמה מהחברות הללו אפילו מתהדרות בפורטפוליו עסקיים מלאים במותגים קטנים יותר הנותנים מענה לכל רמות התקציב וההעדפה.

תענוג אסור

Guilty pleasures היא פחות תעשייה ויותר קטגוריה – אבל זה לא מקטין את פוטנציאל המיתון של העסקים האלה.

קטגוריית הגילטי פלז'רס כוללת מניות שמתאימות בעיקר למגבלות, התמכרויות ובילויים. חשבו על חברות שמייצרות או מוכרות אלכוהול, טבק, חוויות הימורים או אפילו טווח הגעה הולך וגדל של מוצרי מריחואנה.

מכיוון שפריטים הנמכרים על ידי חברות אלה הם לרוב שילוב של ממכר ומשחרר מתחים בתקופות קשות, המכירות שלהם נשארות לרוב קבועות (או אפילו עולות) כאשר המיתונים מגיעים.

ודרך אגב, Q.ai מציעה ערכת Guilty Pleasures משלנו, כך שתוכלו להשקיע בחטאים, בהתמכרויות ובואו נודה בזה - בכיף שגורמים לכם להרגיש טוב.

עסקים תקציביים

כמו גילטי פלז'רס, עסקים תקציביים הם יותר קטגוריה מאשר תעשייה. ובכל זאת, הם ראויים להזכיר כהשקעה חסינת מיתון.

כאשר צרכנים מצמצמים את ההוצאות שלהם, אחת הדרכים לצמצם תקציבים היא לעבור ממותגים גדולים לעסקים מוזלים. המשמעות עשויה להיות מעבר מ- Whole Foods ל-Walmart ו-Dollar Tree, יונייטד איירליינס לספיריט איירליינס או מייסי'ס ל-Poshmark.

אם אתם מרגישים חסכנים במיוחד, אתם יכולים לזרוק לפח הנחות גם מסעדות כמו מקדונלד'ס וונדי'ס. אחרי הכל, כשהתקציבים מצטמצמים, אנשים רבים עוברים מאכילה מפוארת לאכילה מהירה.

משלוח והובלת סחורות

צרכים או לא, חומרי גלם ומוצרים מוגמרים עדיין צריכים להישלח לרוכש הסופי שלהם. זה המקום שבו הובלה ותחבורה נכנסים לתמונה.

חברות המעבירות סחורות ברחבי העולם - באוויר, ביבשה או בים - ימשיכו להיות הוצאות הכרחיות עבור חברות ולקוחות מכל הסוגים. בין אם אתה מעדיף UPS או Union Pacific, חברות שילוח יכולות לבצע השקעה סולידית במיתון.

תשתיות

כמו מצרכים, שירותים הם הכרח נוסף שהאמריקאים לא יכולים לחיות בלעדיו. אתה פשוט צריך מים בצינורות שלך, חשמל בבית שלך ואוויר בפתחי האוורור שלך. תעשיות אלו יכולות גם להרוויח מהרגולציה ומסובסידיות ממשלתיות במהלך מיתון, מה שמספק שכבת הגנה נוספת.

כמה הימורים תועלתניים יכולים לכלול PG&E, American Electric Power ו-American Water Works.

בריאות

הכרח נוסף שאנשים לא יכולים או לא רוצים לקצץ בו הוא שירותי בריאות. אנשים צריכים את הבריאות שלהם כדי לעבוד, לשחק ולהירגע, לא משנה האקלים הכלכלי.

כתוצאה מכך, בתי חולים, חברות ביטוח וחברות תרופות נשארות לרוב יציבות במהלך מיתון. אבל התעשייה לא סובבת כולה סביב מרכזים רפואיים ומרשמים - פלסטרים ואספירין הם גם צרכים רפואיים.

עבור משקיעים, זה אומר שאתה יכול להסתכל מעבר לפייזר ומודרנה לתלבושות כמו ג'ונסון אנד ג'ונסון ו-Walgreens כדי לסגור את תיק ההשקעות שלך.

טכנולוגיית מידע

מבחינה היסטורית, ה-IT שמר על עמדה מחזורית יותר מאשר הגנתית. אבל כעסק מודרני - לא, מודרני חיים - מסתמך יותר ויותר על טכנולוגיה, המניות הללו הפכו כמעט חיוניות.

המגזר הוא גם עצום, כולל חברות המייצרות תוכנת מחשב וחומרה, מוליכים למחצה ואפילו אינטרנט. כמשקיע, זה מספק הרבה אפשרויות והופך את ה-IT להימור מיתון מוצק.

שירותי תקשורת ודיגיטל

בדומה ל-IT, תקשורת פחות חיונית לחיים ויותר לצרכים עסקיים מתפתחים. זה כולל חברות תקשורת כמו Verizon, מנועי חיפוש כמו גוגל, חברות מדיה חברתית כמו Meta ושירותי סטרימינג כמו נטפליקס. אתה יכול אפילו לזרוק יצרני משחקי וידאו כמו Activision Blizzard לתערובת.

מצד אחד, חלק מאלה (מסתכלים עליך, נטפליקס ואקטיביז'ן) נחשבים במידה רבה לשיקול דעת. אבל, כמו גילטי פלז'רס, הצרכנים פשוט מסרבים לוותר על הבידור והסחות הדעת שלהם כשהמצב נעשה קשה.

עם זאת, כל חברה ומיתון שונים, כך שאין ערבויות. אבל ככל שתעשיות מוגנת מיתון עוברות, טלקומוניקציה ושירותים דיגיטליים יכולים להיות הימור טוב.

אל תשכח את חשיבות הגיוון

בחירת תעשיות מוגנת מיתון היא רק שיקול אחד במהלך מיתון כלכלי. מרכיב מרכזי נוסף להצלחה הוא שמירה על א תיק מגוון.

במילים פשוטות, הכנסת יותר מדי הון למעט מדי חברות יכולה לרכז את הסיכון שלך במידה מסוכנת. כשהעסקים האלה מתרסקים - או ששאר הכלכלה פורחת - אתה מסתכן בהפסדים או בהחמצת רווחים. פתאום, הפכת מלהרוג אותו במהלך מיתון לדריכת מים במהלך ההתאוששות.

למרבה המזל, הימנעות מהתרחיש הכל כך נפוץ הזה היא קליטה עם כוח הגיוון. ו-Q.ai עושה את השגת האיזון האידיאלי הזה אפילו יותר קלה.

עם מבחר רחב של ערכות השקעה המאזנות בין דרגות סיכון ופוטנציאל תגמול, המשקיעים יכולים לבחור את ההקצאות המועדפות עליהם. בחר את הבחירה שלך מהשקעה בעתיד, הגנה על עצמך מפני אינפלציה או התנדנדות לגדרות עם נכסים מסוכנים יותר.

לחלופין, אתה יכול לבחור מבין האפשרויות הנשלטות בינה מלאכותית שלנו כדי לאזן את הסיכון שלך לא רק לפי תיק, אלא בֵּין תיקים, כדי להשיג את האיזון המושלם הזה.

יתר על כן, הכל מגובה בבינה מלאכותית כדי לתת לך את הסיכויים הטובים ביותר לבנות עושר לטווח ארוך, ללא קשר לאקלים הכלכלי.

מיתון, מי?

הורד את Q.ai היום לגישה לאסטרטגיות השקעה מבוססות בינה מלאכותית.