הרגולטור הלאומי של הבנקים בארה"ב אינו מרוצה מתוכנית ה-KYC של Anchorage Digital.
ב-21 באפריל, משרד מבקר המטבע (OCC) פרסם צו הסכמה, תוך ציון מה שהוא כינה את הציות הרפה של Anchorage Digital להוראות KYC ומניעת הלבנת הון. הצו מחייב את אנקורג' להפסיק ולחדול משיטות אלו ובמקום זאת להקים שיפוץ ומספר עובדים חדשים.
"ה-OCC מחזיק את כל הבנקים הרשומים לאומיים באותם סטנדרטים גבוהים, בין אם הם עוסקים בפעילויות מסורתיות או חדשות", אמר בפועל המבקר של המטבע מייקל ג'יי הסו. "כאשר המוסדות לא נופלים, ננקוט פעולה ונטיל עליהם דין וחשבון כדי להבטיח עמידה בחוקים ובתקנות הפדרליים".
הצו מחייב את אנקורג' להקים קצין סודיות בנקאי שיעמוד בראש הציות לחוק סודיות הבנקים, עמוד השדרה של תוכניות AML ו-KYC בארה"ב. זה גם מחייב הקמת ועדת ציות של לפחות שלושה חברים ובדיקה של לקוחות קיימים בסיכון גבוה.
צו הסכמה פירושו בדרך כלל ששני הצדדים — במקרה זה, ה-OCC ו-Anchorage Digital — הגיעו להסכמה לגבי צעדים קדימה. לפי הצו, אנקורג' "החלה בפעולה מתקנת והיא מחויבת לנקוט בכל הצעדים הדרושים והמתאימים לתיקון הליקויים שזוהו על ידי ה-OCC".
בהצהרה שחולקה עם The Block, אמר אנקורג': "הממצאים שחולקו לאחרונה על ידי ה-OCC משקפים תחומים לשיפור שזוהו על ידי ה-OCC בשנת 2021 ביכולת הפיקוח שלו".
אנקורג' פעלה תחת אמנת בנק לאומית מותנית מה-OCC מאז תחילת ינואר, שהונפקה תחת בריאן ברוקס, שהיה באותה עת מבקר המטבע בפועל. טבעה של אותה אמנה פירושה שאנקורג' פועלת במעין מעמד של מבחן. מאז כניסתו של מייקל הסו לתפקיד, ה-OCC לא הוציאה עוד אמנות כאלה.
עדכון: 4/21/2022 17:10 EST: מאמר זה עודכן כך שיכלול הערה מ-Anchorage Digital שהתקבלה לאחר הפרסום הראשוני, וכן כדי לציין שה-OCC הוציא צו הסכמה במקום צו הפסקה.
מקור: https://www.theblockcrypto.com/linked/142962/occ-issues-cease-and-desist-order-against-anchorage-digital-over-aml-program?utm_source=rss&utm_medium=rss