שירות מס ההכנסה הממומן בחסר הסתמך עליו טכנולוגיה עתיקה לייצר ביקורות נייר המכוונות להטבות מס, כגון זיכוי מס הכנסה, למשקי בית עם הכנסה נמוכה יותר.
התוצאה: משפחות פגיעות כלכלית עמוסות בהודעות בלתי נגמרות ובעיכובים בהחזרים.
"ל "אני יכול לדמיין נטל עצום ומפחיד מאוד עבור משפחות מעוטות יכולת לקבל את ההודעות האלה ממס הכנסה ולעבור את התהליך הזה."
יאן לואיס, רו"ח ויו"ר ועדת מיסים במכון האמריקאי לרואי חשבון, הוסיף: "מערכות המחשב של מס הכנסה אומרות שלא הגבת להודעתך. אז הם שולחים לך הודעה שנייה כי הם חושבים שאתה נמנע מהם כעת. זה יכול להגיע עד כדי שליחת הודעת כוונות ללוי כשכבר הגבת”.
כמעט 50% מסך כל הביקורות של מס הכנסה עברו למשפחות שהרוויחו פחות מ-25,000 דולר ותבעו את זיכוי מס ההכנסה, או EITC, לפי מסלקת הגישה לרשומות עסקאות (TRAC) של אוניברסיטת סירקיוז. נטל הביקורות של מס הכנסה נופל באופן לא פרופורציונלי על משפחות בעלות הכנסה נמוכה, כאשר משקי בית מרוויחים פחות מ-$25,000 עומדים בפני בדיקת הביקורת הגדולה ביותר מבין שאר טווחי ההכנסה בשנת 2022, על פי נתונים שפרסמה TRAC.
ביקורות נגררות עלולות לפגוע במשקי בית בעלי הכנסה נמוכה יותר מכיוון שרבים תלויים בהחזרי מס כדי לשלם חשבונות. למרות ש מס הכנסה פרסם לאחרונה פורטל אתר חדש כדי לעזור לתקן בעיות מהר יותר, משפחות רבות חייבות לתקן החזרות במהלך ביקורת, שיכולה להימשך עד לאחרת 16 שבועות לעיבוד.
לואיס, למשל, עוזרת למשפחה צעירה לתבוע את זיכוי המס לילד והיא יכולה לראות את ההשפעה.
"יש להם שני ילדים מתחת לגיל ארבע, הם עובדים, הם מנסים לעשות כמיטב יכולתם וזו קושי אמיתי", אמר רו"ח. "אני מחכה להחזר הזה מאז אפריל 2022. אנחנו בפברואר 2023. ואנחנו אפילו לא יכולים להגיד להם מתי הם יקבלו את ההחזר שלהם."
אבל זה לא הכל. לואיס אמר שחלק משלמי המסים כל כך מפחדים ממס הכנסה שהם פשוט משלמים לסוכנות גם אם הם צודקים.
"הם מפחדים ש-IRS יבוא לקחת אותם אז הם משלמים את היתרה כשהם באמת לא צריכים," אמר לואיס.
הכוונה למשפחות בעלות הכנסה נמוכה
יותר מ-97% מהמשפחות בעלות הכנסה נמוכה שנבדקו ב-2022 מקבלים את הביקורת בדואר. הסיבה לכך היא שסוכנות המס החליפה רבות מהביקורות שלה פנים אל פנים בביקורות מכתבים כאמצעי לקיצוץ עלויות.
"הדרך שבה [מס הכנסה] מבקר את המשפחה היא מכנית, בעוד שהמשפחה בעלת ההכנסה הגבוהה יותר, כאשר הם עוברים ביקורת, יש להם (ייתכן) עורכי דין מעורבים", אמר עין. "אתה צריך להשקיע יותר כסף על ביקורות עם הכנסה גבוהה יותר מאשר ביקורת עם הכנסה נמוכה יותר."
משלמי מסים בעלי הכנסה נמוכה מתקשים לעיתים קרובות להבין את מכתבי הביקורת ולנווט בתהליך.
"מכתבי ביקורת התכתבות אינם מספקים נקודת קשר", כתבה בה ארין קולינס, פרקליטת משלם המסים הלאומית. דו"ח שנתי לקונגרס. "נישומים בעלי הכנסה נמוכה נתקלים במחסומי תקשורת המעכבים את פתרון הביקורת, מה שמוביל לעומס מוגבר ולהשלכות במורד הזרם על משלמי המסים."
הנטל של התהליך
אבל יש עוד.
הודעות מס הכנסה לא תמיד נעצרות לאחר שמשלמי המסים מגיבים למכתב ההתכתבות הראשוני. לסוכנות לוקח שבועות או אפילו חודשים לעבד דואר נכנס. נישומים יכולים לקבל שלל מכתבי איום המבקשים תגובה כאשר הם כבר סיפקו את המידע הדרוש.
"[הודעות מס הכנסה] מקבלות חיים משלה", אמר לואיס, והוסיף כי הסוכנות יכולה גם ליצור הודעות שגויות.
"[ההודעות] אולי לא נכונות כי כל כך הרבה מהן תואמות הודעות ש-IRS מנסה להתאים 1099 למה שדיווחת על ההחזרה," אמר לואיס. "המחשבים שלהם לא יכולים להבין את זה."
ייעוץ ביקורת
מלבד ניצול החדש של הסוכנות משאבים לסיוע בביקורות, כולל התקשרות למרכז מס הכנסה המצויד בעוד 4,000 סוכני טלפון בעונת המס של 2023, למשלמי המסים יש עוד כמה המלצות ממומחי מס.
הראשון: אל תתעלם מהודעת ביקורת; בעיות יהיו רק כדור שלג.
"הרבה פעמים יש [למשלמים] נטייה לרצות לטאטא [הודעות] מתחת לשטיח", אמרה מלאני לאורידסן, מנהלת נוהלי מס ואתיקה של AICPA. "וזה רק מסבך את העניינים וגורם לתהליך ההודעה להסלים".
משלמי מסים שמתאימים יכולים גם לפנות למקומם סיוע במס הכנסה בהתנדבות (קוֹרוֹת חַיִים).
"אתרי VITA יפנו לקוח אל הקרוב ביותר [מרפאת משלם מסים נמוכה] אם הם יקבלו הודעה, "אמר עין.
ואחרון חביב, משלמי המיסים יכולים להיעזר בעורך דין הנישום הלאומי על ידי הגשה בקשות לסיוע.
רבקה היא כתבת של Yahoo Finance ועבדה בעבר כמס השקעות רואה חשבון מוסמך (CPA).
לחץ כאן לחדשות האחרונות בנושא פיננסי אישי שיעזרו לך בהשקעה, בתשלום חובות, בקניית בית, בפנסיה ועוד.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/irs-tax-audits-target-and-burden-lower-income-families-say-tax-experts-142746381.html