איש מס יקר: רואה החשבון שלנו גבה מאיתנו $486 עבור החזר מס פשוט של מתנה. למה לעזאזל זה יעלה כל כך הרבה?

נ.ב. אין צורך בעבודת רגליים מלבד הזנת הסכום ולמי בטופס. מכיוון שחיבינו 987 דולר עבור הגשת ההחזר שלנו, אני נדהם מהעמלה הזו!

מדבקה יקרה בהלם,

אתחיל את תשובתי בשאלות.

מכונאי מודיע לך שהמכונית שלך צריכה מסנן אוויר חדש, רפידות בלמים או תיקון אחר שנשמע חשוב. העלות תהיה צפונית ל-500$. מה אתה עושה?

אינסטלטור מגיע לתקן ניקוז איטי בביתך ומגלה חיבור צינור דולף שמחלחל לאט לאט מים לתוך הקירות שלך. הצעת העבודה היא בסביבות $750. מה אתה עושה?

רופא מייעץ להליך רפואי וההשתתפות העצמית שלך מתחילה לאחר 1,000 הדולרים הראשונים. מה אתה עושה?

בדומה לנישום המשלם שכר טרחת רואה חשבון, מי שמשלם עבור כל השירותים הללו זקוק לביצוע העבודה כמו שצריך, והוא סומך על מומחה בעל ידע מיוחד שיבצע עבודה איכותית.

יתרה מזאת, קביעת המחיר של עבודה איכותית היא מסובכת בהיעדר תעריפים ידועים ונגישים בקלות.

וזה נעשה אפילו יותר מסובך בעיצומם של שיעורי אינפלציה גבוהים של ארבעה עשורים שמעלים את עלות הסחורות והשירותים. עמלות הכנת מס אינן יוצאות דופן, אומרים מומחים בתעשייה.

אז קשה לי לומר באופן סופי שאתה מחויב או לא מחויב באופן סביר עבור החזר מס מתנה זה. כמו כן, יהיה קשה לתת 'כן' או 'לא' חד אם שואלים על המחיר של תיקוני רכב, אינסטלציה או הליכים רפואיים.

זה לא נקודה. זה הקדמה למה הבא.

"קנית את הידע"

מס הכנסה אומר, בדרך כלל, כל מתנה יכולה להיות חייבת במס. אבל יש "חריגים רבים לכלל זה" ואחת הדוגמאות הללו היא החרגת מס המתנות השנתית. עבור 2022, ההחרגה חלה על מתנות (במזומן או אחר) בשווי של עד 16,000 דולר לכל נמען. עבור מתנות מעבר לערך זה, על התורם להגיש החזר מס מתנה, המכונה טופס 709.

"רואה החשבון המוסמך יצטרך לעבור את תהליך בדיקת הנאותות. זה לא כל כך פשוט כמו שזה נראה", אמר אדוארד קארל, סגן נשיא למדיניות מס והסברה במכון האמריקאי לרואי חשבון.

קארל אמר שהשאלות שהוצגו יכולות לכלול האם יש מתנות אחרות שצריך לדווח עליהן? אם המתנה היא רכוש, מהי הערכת השווי? על פי חוק, יש להגיש את דוח מס המתנה בנפרד מהדוח הרגיל למס הכנסה, ציין קארל.

אבל האם 486 דולר הוא חיוב יתר?

"אני יכול רק לתת לך את תגובת הבטן שלי והתשובה היא לא," אמר קארל. העמלה "נראתה לי די נמוכה". קשה להעריך מה הייתה העלות הממוצעת עבור העבודה, אמר. באשר להחזר למס הכנסה, קארל אמר שהוא מכיר כמה רואי חשבון שמתחילים עם שכר מינימום של 1,000 ו-2,000 דולר.

רגע, קיבלתי חוות דעת נוספת.

"זה נשמע קצת מעל, ב-100 עד 150 דולר", אמר טום או'סבן, מנהל תוכן מס וקשרי ממשל באיגוד הלאומי של מקצועני המס.

אבל או'סבן ציין במהירות שהמחירים נעים מאזור לאזור, אפילו ממטפל מס אחד למשנהו באותו אזור. כמו קארל, או'סאבן הדגיש כי הכנת המס היא הרבה מעבר להכנסת מספרים לקופסאות.

"זו המורכבות של החוק, לא הקלות שבה הוא מקבל צורה", אמר. "קנית את הידע."

מחיר האינפלציה על הכנה למס

הכנת דוחות מס ליחידים ולא לעסקים לשנת המס 2021 עלתה 160 דולר בממוצע, לפי הערכות מס הכנסה שנמצאו עמוק בפנים הוראות החזר מס הכנסה. עבור תשואות עסקיות, הממוצע היה מוערך ב-470 דולר. מס הכנסה מכיר בסיכוי ל"שינוי משמעותי" בתוך ההערכות הללו.

בינתיים, נתוני האינפלציה החודשיים של משרד העבודה עוקבים אחר עליות העלויות על ביצים, מכונות תפירה, תעריפי טיסה ועוד. בתחתית שלו רשימה הוא "הכנת החזרי מס ועמלות חשבונאיות אחרות". הבעיה היא שיש מספרים דלים של משרד העבודה עבור הוצאה זו, והרשימה מציינת שכל הנתונים מגיעים ממדגמים קטנים יותר.

אז קשה לקבוע נקודות מחיר בתעשייה, אבל קארל ואו'סבן אומרים שהאינפלציה זוחלת לעמלות. בעבודת הכנת המס של אוסבן עצמו כסוכן רשום, החברה שבה הוא עובד לא העלתה עלויות כבר שנים. אבל זה קובע אם להעריך העלאת עמלות של 5% עד 8%. בהתאם לאינפלציההוא ציין.

בכל התעשייה, יש עלויות עבודה עולות כדי לשמור על הצוות, עלויות התוכנה ועלויות התקורה עבור שירותים משרדיים, אספקה ​​ושכר דירה. כמובן, חלק מאנשי מקצוע בתחום המס עשויים להיות בחברות גדולות עם משרדים אחוריים גדולים וחוזי שכירות מסחריים בעוד שאחרים הם מתרגלים בודדים שעושים את העבודה ממשרד ביתי.

'קנה את זה'

זה זמן רב מקובל שמשלמי המסים מתלוננים בפני המכין שלהם שהעמלה גבוהה מדי, ציין אוסבן. בזמן שהם ישלמו הפעם, מה שקורה אחר כך הוא האדם שאומר שזו הפעם האחרונה שהם יחזרו.

אולי זה איך אתה רוצה להתמודד עם זה: לשלם את העלויות כדי להמשיך בחייך ולשאול סביב העתיד. אני מתערב שאנשים רבים הולכים לחלוק את החידה המודעה לעלות שלך כשעונת המס הזו מתקרבת.

אבל זכור, אתה משלם עבור האמון שלחבר המס שלך או לילדה שלך תהיה הבנה לזהות את הבעיות ולדעת אילו נתונים לאתר ואיזה טופס למלא. אתה גם משלם על מערכת יחסים. מה אם מס הכנסה ישלח לך מכתב בעוד חודשים או שנה, והוא סקרן לגבי החזר מס מתנה?

אם תבחר לקנות לעתיד, יש כמה טקטיקות. אחד פשוט מתקשר ומבקש מחירים, אמר אוסבן. היה מוכן שחלק יציע וחלק ידחה, הוא הוסיף.

רעיון נוסף הוא לשאול חברים, קרובי משפחה או עמיתים מהימנים אם הם משתמשים באדם או חברה מסוימת, אמר קארל. שאלה טובה היא לשאול איך איש מקצוע גובה: האם מדובר בתשלום קבוע? תשלום לפי שעה? עמלה שמסלימה בהתאם למורכבות ההחזר? (הימנעו מעמלות מגירה שלוקחות אחוז מגודל ההחזר, מייעץ קארל.)

אז חזרנו להתחלה. אני לא שופט את הוגנות השכר ואני לא אומר שאתה צריך או לא צריך להישאר עם האדם שלך בטווח הארוך. אני אומר שיש הרבה מבושל בעלות.

"אם הם מרגישים שהמחיר מוגזם, הם צריכים לקנות אותו", אמר אוסבן. "אבל האם זה שווה את הקשר? זה ממש ממש קשה להעריך שירותים כשהם כל כך מבוססים על מערכות יחסים ואמון".

יש לך שאלת מס? כתבו לי ל: [מוגן בדוא"ל]

תודה שקראת. אני רוצה לעזור לך לחשוב בצורה רחבה יותר על הנושאים המשפיעים על המסים שלך. אני לא מציע ייעוץ מס, רק ניסיון לבדוק מה יכולה להיות משמעות מערבולת כללי המס והתנאים הכלכליים עבור הארנק שלך.

אני כאן בשביל הקורא שמתמודד עם המסים שלו באווירה של השלמה. אתה פשוט לא כל כך בעניין של מיסים, אני מבין. פעם הייתי הבחור הזה. מתחת לז'רגון, חשבו על המסים שלכם כמו מבוך - עם כסף בסוף. או מלכודת שאתה צריך להימנע ממנה.