Coinbase הגיעה להסדר של 100 מיליון דולר עם המחלקה לשירותים פיננסיים בניו יורק בעקבות חקירות על כשלים בתוכנית הציות שלה.
NYDFS קנס את Coinbase ב-50 מיליון דולר ודרש מהחברה להשקיע עוד 50 מיליון דולר בתוכנית הציות שלה בעקבות הֶסדֵר עם הרגולטור, שמצא חורים פעורים בסקירה של בורסת הקריפטו לגבי זהויות הלקוחות והתראות על עסקאות. במיוחד, היא ציינה שהבורסה לא הצליחה לעמוד בקצב הצמיחה בבסיס הלקוחות שלה מ-2020 עד 2021.
"ל-Coinbase היו חסרים מספיק כוח אדם, משאבים וכלים הדרושים כדי לעמוד בקצב ההתראות הללו, והצבר גדל במהירות לרמות בלתי ניתנות לניהול", נכתב בהסדר. "עד סוף שנת 2021, ל-Coinbase היה צבר של התראות ניטור עסקאות שלא נבדקו גדל ליותר מ-100,000 (רבות מהן היו בנות חודשים), והצבר של לקוחות הדורשים בדיקת נאותות משופרת ('EDD') עלה על 14,000."
ל-Coinbase יש רישיון עסקי של נכסים דיגיטליים עם NYDFS - הנקרא בדרך כלל BitLicense - מאז 2017. לפי מוניטין המשטר הרגולטורי המחמיר ביותר בקריפטו בארה"ב, BitLicense כרוך בבדיקות מתמשכות, כולל אחת ב-2020 שהניעה את הבעיות שלה עם Coinbase. בפברואר 2022 שכרה החברה מוניטור עצמאי במאמץ לפתור את החששות הללו, אך המאמצים הראשוניים שלהם לא פייסו את ה-NYDFS במלואם.
בציינו כי חקירת NYDFS נחשפה בתחילה בהגשה לרשות ניירות ערך, המנהל המשפטי הראשי פול גרוואל אמר בהצהרה כי "Coinbase נקטה צעדים משמעותיים כדי לטפל בחסרונות ההיסטוריים הללו ונשארה מחויבת להיות מנהיג ומודל לחיקוי בתחום מרחב הקריפטו, כולל שותפות עם רגולטורים בכל הנוגע לציות. אנו מאמינים שההשקעה שלנו בציות גוברת על כל בורסת קריפטו אחרת בכל מקום בעולם, ושהלקוחות שלנו יכולים להרגיש בטוחים ומוגנים בזמן השימוש בפלטפורמות שלנו."
מניית Coinbase עלתה ב-6% במסחר המוקדם.
© 2022 The Crypto Block, Inc. כל הזכויות שמורות. מאמר זה מסופק למטרות מידע בלבד. הוא לא מוצע או מיועד לשמש כייעוץ משפטי, מס, השקעה, פיננסי או אחר.
מקור: https://www.theblock.co/post/199143/coinbase-to-pay-100-million-over-failure-to-scale-aml-as-business-boomed?utm_source=rss&utm_medium=rss