- Coinbase הסכימה לשלם ל-NYDFS הסדר של 100 מיליון דולר.
- 50 מיליון דולר יהיו בסדר, ו-50 מיליון דולר יועברו לבדיקות רקע של AML.
- נטען כי החברה פתחה חשבונות ללא בדיקות רקע מתאימות.
בורסת קריפטו Coinbase Global Inc. הידועה גם בשם Coinbase, הסכימה עם המחלקה לשירותים פיננסיים בניו יורק (NYDFS) לשלם פשרה של 100 מיליון דולר עבור נושאים הקשורים למניעת הלבנת הון (AML) ו-KYC.
לפי צו ההסכמה שנחתם ב-4 בינואר 2023, על ידי אדריאן האריס, מפקחת NYDFS, זוהו בעיות הציות, ובקרות ה-AML של הבורסה לא היו מספקות מ-2020 עד 2021.
Coinbase הסכימה לשלם את הקנס של 100 מיליון דולר בשני שלבים, כאשר 50 מיליון דולר יהיה הקנס ששולם והשאר 50 מיליון דולר יפנו לביצוע בדיקות רקע נדרשות של AML.
עוד נכתב בצו כך,
"ל-Coinbase היה חסר מספיק כוח אדם, משאבים וכלים הדרושים כדי לעמוד בקצב ההתראות הללו, והצבר גדל במהירות לרמות בלתי ניתנות לניהול."
הרגולטורים דיווחו כי Coinbase אפשרה ללקוחות לפתוח חשבונות מבלי להשלים את בדיקות הרקע הנדרשות, דבר המהווה הפרה ישירה של דרישות ה-AML. בחברה היו דגלים אדומים שנראו מבפנים ומבחוץ, כולל בדיקת המחלקה. למרות ש-Coinbase עבדה על פתרון הבעיה, ההתקדמות הייתה איטית ולא נראתה באזורים מסוימים, ויצרה רשימה מצטיינת וממתינה של פיגור.
לפי הרגולטורים, הגידול במספר המשתמשים בבורסה תרם לכך "כישלון לעמוד בקצב" עם מעקב אחר עסקאות מפוקפקות; גורמים אלה הובילו בסופו של דבר לצבר של 100,000 התראות פלוס.
עד כדי כך שעד סוף 2021, ל-COinbase היו שפע של התראות ניטור עסקאות שלא נבדקו שצמחו ליותר מ-100,000, רובן היו עתיקות יותר בחודשים; כמו כן, צבר הלקוחות שדרשו בדיקת נאותות מעוטרת עלה על רף 14,000.
חוסר השליטה לכאורה על בדיקות הרקע החל ב-2018, בעוד שחקירת הציות החלה ב-2020. באותה עת, Coinbase הסכימה לשכור בוחן בלתי תלוי כדי להבטיח שהחברה פעלה בקפידה על פי ההנחיות לאיסור הלבנת הון ו- Know-Your-Customer .
אבל בעיית הציות נמשכה, והרגולטור בניו יורק החליט לפעול ב-2021. האריס אמר:
"היינו גלויים מאוד לגבי חששות מימון לא חוקיים במרחב. זו הסיבה שהמסגרת שלנו מחזיקה חברות קריפטו באותו תקן כמו לבנקים".
בבלוג שלהם, Coinbase הגיב לגבי ההתנחלות וציין שהוא "התחייבה להשקעות של 50 מיליון דולר בתוכנית ציות במהלך השנתיים הקרובות."
לפי הפוסט בבלוג שלהם, החברה רואה בהחלטה זו צעד מכריע לקראת המחויבות שלה לשיפור מתמיד, מעורבות עם רגולטורים מרכזיים והדחיפה לקראת ציות גדול יותר בתחום הקריפטו, הן עבור החברה והן עבור אחרים.
ננסי ג'יי אלן היא חובבת קריפטו ומאמינה שמטבעות קריפטוגרפיים נותנים השראה לאנשים להיות הבנקים של עצמם ולצאת הצידה ממערכות חליפין מוניטריות מסורתיות. היא גם מסוקרנת מטכנולוגיית הבלוקצ'יין ותפקודה.
מקור: https://www.thecoinrepublic.com/2023/01/05/coinbase-agrees-to-a-100m-settlement-for-aml-and-kyc-violation/