קרוואנה קרובה לפשיטת רגל והשפעת עליית הריבית מתחילה להגיע הביתה

TL; DR

• ההשפעה של עליית הריבית מתחילה להכות הביתה, כאשר מגזרים שנשענים במידה רבה על חוב מתחילים להרגיש את ההשפעה של ביקוש נמוך יותר
• קמעונאית המכוניות המשומשות Carvana נראית קרובה לפשיטת רגל לאחר שמנייתה ירדה ב-98% מתחילת השנה, ושוק הדיור ממשיך להתרכך
• דיבורים מחודשים על מיתון פוטנציאלי השבוע, אבל המציאות היא שאנחנו כבר חווים את ההשפעות של תקיעה בכלכלה
• מתכות יקרות החזיקו מעמד היטב מול כל המהומה הכלכלית, והן עומדות בחיוב שלהן כגידור אינפלציה לטווח ארוך
• עסקאות שבועיות וחודשיות מובילות

הרשם ל ניוזלטר פורבס AI כדי להישאר מעודכן ולקבל את תובנות ההשקעה המגובות בינה מלאכותית, החדשות האחרונות ועוד מועברות ישירות לתיבת הדואר הנכנס שלך בכל סוף שבוע.

אירועים מרכזיים שיכולים להשפיע על תיק העבודות שלך

בואו נדבר על ריביות. כפי שאתה כבר יודע, הם עלו באופן משמעותי במהלך השנה כאשר הפד ניסה להוריד את האינפלציה בחזרה לרמות סבירות. בכל פעם שהפד משנה את הריבית, בנקים ומוסדות פיננסיים מתאימים את המוצרים שלהם, אבל יכול לקחת קצת זמן עד שזה ישתקף בנתונים.

בדרך כלל קיימות הלוואות קיימות כבר בצנרת עבור דברים כמו משכנתאות והלוואות רכב, ולמי שעומדים בקרוב לבצע רכישה, מהלך של ריבית בודדת לא צפוי לשנות את החלטתם. אבל ככל שהעלאות ריבית מרובות נערמות זו על גבי זו, ומתברר שהמחזור הולך להימשך, הצרכנים מתחילים לצעוד אחורה.

אנחנו מתחילים לראות שיש לזה השפעות רציניות על הכלכלה כולה ועל חברות בודדות.

השבוע ראינו אחד כזה דוגמה בולטת בקרוואנה. הביקוש למכוניות משומשות צפוי להיות נמוך ב-12% מהזמן הזה בשנה שעברה, שכן שיעורים גבוהים יותר פירושם שפחות אנשים יכולים להרשות לעצמם לרכוש לעצמם סט גלגלים חדש. זה מציב את קרוואנה במצב קשה מאוד, עם רמות חוב גבוהות והביקוש הפוחת הזה מביא למחיר המניה שירד כמעט ב-98% מתחילת 2022.

חברות שמסתמכות במידה רבה על חוב צרכני כדי לתדלק את הביקוש שלהן צפויות להיאבק כל עוד הפד ימשיך להעלות את הריבית, וכנראה גם לזמן מה לאחר שהם יתחילו לרדת.

-

מיתון היה נושא מגמתי מרכזי השבוע. מובן, עובדים רבים מודאגים מהמשמעות של מיתון על עבודתם ומשקיעים רוצים לדעת איך זה ישפיע על תיקי ההשקעות שלהם.

חשוב לזכור שכאשר הלשכה הלאומית למחקר כלכלי (NBER) מחליטה שנכנסנו רשמית לטריטוריית מיתון, שום דבר ספציפי לא משתנה. מנכ"לים לא מרעננים את פורבס בכל בוקר ומחכים לשלוח אימייל לפיטורים על בסיס הודעת NBER.

אל תטעו, זה לא חדשות טובות אם מיתון נקרא רשמית, אבל במובנים רבים אנחנו כבר חווים משהו דומה לזה. פיטורים נרחבים כבר מתרחשים. הבורסה יורדת משמעותית. האינפלציה נותרה גבוהה.

תחילתו של מיתון רשמי פירושה שחלק מהנתונים הכלכליים הידרדרו, אבל זה לא אומר שההידרדרות הייתה מהירה או בלתי צפויה. דוגמה לכך היא דוח המחירים הסיטונאי האחרון שיצא היום, ומראה שיש מחירים עלה ב-0.3% בנובמבר ו-7.4% ב-12 החודשים האחרונים.

לא חדשות טובות בהתחשב בכל האמצעים שנקבעו כדי להוריד את האינפלציה, אבל שום דבר חדש.

אז מה הטייק אווי? הכלכלה צפויה להיות די חסרת ברק לזמן מה עדיין, ויתכן שגם שוק המניות. אבל אם וכאשר ייקרא סוף סוף מיתון רשמי, אל תצפה שאחד מהם ייראה שונה בהרבה ממה שהוא נראה עכשיו.

עם זאת בחשבון, עכשיו זה זמן מצוין להעריך את ההכנסות וההשקעות שלך ולהפוך אותם בטוחים ככל האפשר.

הנושא המוביל של השבוע מ-Q.ai

קבוצת נכסים אחת שיש לה היסטוריה ארוכה של יציבות בתקופות של סערה כלכלית היא מתכות יקרות. השימוש במתכות כמו זהב וכסף כמאגר ערך חוזר ממש אלפי שנים, ואפילו במערכת הפיננסית המודרנית שלנו הם ממלאים תפקיד משמעותי.

גם עכשיו, מתכות יקרות נחשבות לגדר הגנה מפני אינפלציה. כמו כל השקעה, התזה לא תמיד מדויקת ב-100%, אבל עד כה השנה שלנו ערכת מתכות יקרות עמד במוניטין. מונעת על ידי נובמבר חזק, הביצועים עד היום עד 12/08/2022 היו 12.61%, אם כי כמובן ביצועי העבר הללו אינם מבטיחים תוצאות עתידיות.

בעוד זהב הוא המוכר ביותר מבין המתכות היקרות, ערכה זו כוללת גם הקצאה לכסף, פלטינה ופלדיום.

מתכות יקרות עשויות להיות אחת מקבוצות הנכסים הוותיקות בעולם, אך אנו משתמשים בגישה מודרנית בהחלט להשקעה בהן. מדי שבוע ה-AI שלנו חוזה את ביצועי המתכות היקרות הללו במהלך השבוע הקרוב על בסיס מותאם סיכונים.

בהתבסס על התחזיות הללו, הבינה המלאכותית מאזנת מחדש את התיק באופן אוטומטי על פני תעודות הסל שבהם אנו משתמשים כדי לקבל חשיפה לכל מתכת.

לא רק זה, אלא שאם אתה מחזיק את הערכה כחלק מתיק הבינה המלאכותית שלנו, הוא גם מתאים אוטומטית את השקלול לערכה עצמה, בהתבסס על שאר הערכה שאתה מחזיק והתחזיות בשווקים לשבועות הקרובים. זו רמה של ניתוח נתונים שפשוט לא ניתן לבצע בעצמך, והפכנו אותה לזמין לכולם.

רעיונות סחר מובילים

להלן כמה מהרעיונות הטובים ביותר שמערכות ה-AI שלנו ממליצות לשבוע ולחודש הקרובים.

CVR אנרגיה (CVI) – חברת האנרגיה המגוונת היא אחת שלנו קניות מובילות לשבוע הבא עם B בערך איכות. ההכנסות עלו ב-65.3% ב-12 החודשים האחרונים.

Applied Digital Corp (APLD) - מפעיל מרכז הנתונים נשאר שלנו Top Short לשבוע הבא כשה-AI שלנו מדרג אותם ב-B בערך איכות ו-B בתנודתיות מומנטום נמוכה. הרווח למניה היה -0.18 דולר ב-12 החודשים עד סוף אוגוסט.

US Cellular Corp (USM) – מפעיל הרשת הסלולרית הוא אחד משלנו קניות מובילות לחודש הבא עם דירוג A בטכניקה. הרווח למניה היה 0.97 דולר עבור 12 החודשים עד 30 בספטמבר.

Celsius Holdings (CELH) – חברת המשקאות (לא להתבלבל עם פלטפורמת הקריפטו פושטת רגל) היא אחת שלנו מכנס קצר לחודש הבא עם ה-AI שלנו מדרג אותם ב-F בתנודתיות מומנטום נמוכה ובערך איכות. הרווח למניה היה -2.11 דולר במהלך 12 החודשים עד 30 בספטמבר.

ה-AI שלנו מסחר בתעודות סל לחודש הבא היא להשקיע בהונג קונג, מניות סיניות גדולות וכסף, ולקצר אג"ח ארה"ב ואג"ח קונצרניות לטווח קצר. קניות מובילות הם תעודת הסל iShares MSCI Hong Kong, iShares Silver Trust ו-iShares China Large-Cap ETF. מכנסיים עליונים הם תעודת ה-iShares US Treasury Bond ETF ו-Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Qbits שפורסם לאחרונה

רוצה ללמוד עוד על השקעה או לחדד את הידע הקיים שלך? Qai מפרסם Qbits אצלנו מרכז למידה, שבו אתה יכול להגדיר מונחי השקעה, לפרוק מושגים פיננסיים ולהעלות את רמת המיומנות שלך.

Qbits הם תוכן השקעה שניתן לעיכול וניתן לנשנוש שנועד לפרק מושגים מורכבים באנגלית פשוטה.

בדוק כמה מהדברים האחרונים שלנו כאן: