- BlockFi הוא הקורבן האחרון של קריסת FTX.
- אחרי Celsius ו-Voyager, BlockFi הוא המלווה האחרון שסגר את החנות השנה.
- חורף קריפטו וקריסות גדולות משתקות את אמון המשקיעים והקמעונאים.
חשיפת FTX גרמה למשבר נזילות ב-BlockFi
מטבע מבוזר המלווה BlockFi הגיש בקשה להגנה על פשיטת רגל של פרק 11 ביום שני, לפי הדיווחים של סוכנות חדשות. החברה טענה כי קריסת בורסת הקריפטו FTX הייתה הסיבה.
מתחרותיה של BlockFI, Celsius Network ו-Voyager, הגישו בקשה לפשיטת רגל מוקדם יותר השנה בטענה לתנאי שוק לא נוחים שגרמו להפסדים בסכומים גדולים.
האנוסים המחירים צנחו השנה מהשיא של כל הזמנים של השנה שעברה ומאז נותרו עומדים. BlockFi's הגישה בקשה לפשיטת רגל בניו ג'רזי.
המייסד, זאק פיינדר, אמר כי קריסת FTX גרמה למשבר נזילות. FTX, שהוקמה על ידי סם בנקמן פריד (SBF), הגישה בקשה לפשיטת רגל בתחילת החודש. 6 מיליארד דולר נמשכו על ידי סוחרים לאחר שבורסת קריפטו מתחרה פרשה מעסקה לרכישת FTX.
בהגשה, FTX נרשמה כנושה ה-2 בגודלה של BlockFi עם הלוואה של 275 מיליון דולר שנערכה בשנה שעברה. לחברה יש 100,000 נושים. כמו כן, היא תפטר שני שלישים מ-292 עובדיה על פי הגשה נפרדת.
BlockFi הייתה אמורה לקבל 400 מיליון דולר במסגרת אשראי מתגלגלת על פי עסקה שנחתמה עם FTX ביולי הקרוב. ל-FTX הייתה אפשרות לרכוש את BlockFi תמורת 240 מיליון דולר לפי העסקה.
מארק רנצי, מנכ"ל קבוצת המחקר של ברקלי והיועץ הפיננסי המוצע ל-BlockFinoted: "למרות שהחשיפה של החייבים ל-FTX היא הגורם העיקרי להגשת פשיטת רגל זו, החייבים אינם מתמודדים עם אינספור הבעיות העומדות לכאורה בפני FTX."
רנצי הוסיף כי BlockFi מכרה חלק שלה קריפטו נכסים מוקדם יותר בנובמבר כדי להתמודד עם פשיטת רגל, שגייסה 238.6 מיליון דולר. כעת יש לה 256.5 מיליון דולר במזומן.
BlockFi אמר כי חשיפה להלוואות FTX באמצעות Alameda Research גרמה למשבר הנזילות. Alameda Research היא חברת מסחר שהוקמה על ידי SBF שהשתמשה ב-FTT שמקורם ב-FTX כמנוף להשגת הלוואות.
המלווה רשם את הנכסים וההתחייבויות שלו כמשהו שבין מיליארד דולר ל-1 מיליארד דולר.
כמו כן, BlockFi תבעה חברת אחזקות עבור SBF על מנת להחזיר מניות של Robinhood Markets Inc ששועבדו כבטוחה לפני שלושה שבועות; לפני ש-BlockFi ו-FTX הגישו בקשה לפשיטת רגל.
האנוסים המלווים אינם נדרשים להחזיק בטחונות, בניגוד למלווים אחרים, מה שחושף אותם לסיכון מחדל.
רשימת הנושים כוללת את ה-SEC
BlockFi חייבת 729 מיליון דולר ל-Ankura Trust, הנושה הגדול ביותר שלה. 19% ממניות BlockFi נמצאות בבעלות Valar Ventures, קרן הון סיכון המקושרת לפיטר ת'יל.
רשות ניירות ערך (SEC) רשומה גם כנושה שלה מלווה 30 מיליון דולר. BlockFi הייתה אמורה לשלם 100 מיליון דולר בהסדר לרגולטור ול-32 מדינות הכרוכות בהאשמות בגין מכירת קריפטו השאלת מוצר ל-600,000 לקוחות.
משקיעים נוספים ב-BlockFi כוללים את Tiger Global ו-Bain Capital Ventures. שני אלה היו המשקיעים הגדולים ביותר בסבב הגיוס של 2021 לפי הודעה לעיתונות שפרסם המלווה באותה תקופה.
לפי הגשת פשיטת הרגל, קירקלנד אנד אליס והיינס אנד בון נשכרו לייעוץ.
BlockFi הודיעה שהמשיכות מהפלטפורמה הושהו.
BlockFi מתכוונת לכבד בקשות משיכה של לקוחות מחשבונות ארנק לקוחות, על פי הגשה של Renzi. עם זאת, תוכניות למוצרים אחרים כולל חשבונות נושאי ריבית לא נחשפו.
"לקוחות BlockFi עשויים בסופו של דבר להחזיר חלק ניכר מההשקעות שלהם", הצהיר רנצי בהגשה.
BlockFi נוסדה על ידי המנכ"ל הנוכחי זאק פרינס ופלורי מרקס בשנת 2017. מטה החברה בניו ג'רזי ויש לה משרדים בניו יורק, ארגנטינה, פולין וסינגפור.
ב-11 ביולי, לאחר שצלסיוס וויאג'ר הגישו בקשה לפשיטת רגל, פרינס פנה לטוויטר והצהיר שאסור לראות את BlockFi כמו סלסיוס וויאג'ר.
ננסי ג'יי אלן היא חובבת קריפטו ומאמינה שמטבעות קריפטוגרפיים נותנים השראה לאנשים להיות הבנקים של עצמם ולצאת הצידה ממערכות חליפין מוניטריות מסורתיות. היא גם מסוקרנת מטכנולוגיית הבלוקצ'יין ותפקודה.
מקור: https://www.thecoinrepublic.com/2022/11/29/blockfi-files-for-bankruptcy-in-the-wake-of-ftx-collapse/