- Anchorage הפכה לחברת הקריפטו הראשונה בארצות הברית שקיבלה אמנת בנק לאומית על ידי ה-OCC. המבקר הזמני לשעבר של המטבע בריאן ברוקס היה זמנית מנכ"ל Binance.
- ה-OCC הוציא צו הסכמה נגד Anchorage Digital ביום חמישי, תוך ציון כישלונה של החברה בתכנון ויישום תוכנית ציות בהתאם לחוק סודיות הבנקים המחייב, או BSA, ותקנות איסור הלבנת הון (AML).
- לבנק מועד אחרון של 15 יום להקים ועדה לצעדים מתקינים שצוינו כדי להבטיח עמידה בתקנות AML ו-BSA, כמו גם התקדמות ההנפקה נותן דין וחשבון על ההסדר עם ביצועו. הלשכה הפדרלית גם הורתה לאנקורג' להחזיק קצין BSA בהישג יד כדי להבטיח ציות.
הבנק הציע שפעולות ה-OCC עשויות להוות תקדים רגולטורי, ולעודד חברות אחרות במרחב להקים בנקים לנכסים דיגיטליים מורשים פדרלית. משרד מבקר המטבע בארה"ב (OCC) הודיע כי יבקש צו הפסקה ודחיקה נגד בנק האחזקה של מטבעות קריפטוגרפיים Anchorage Digital בגין אי הסכמה להנחיות האויב הספציפי של העלמת מס (AML).
מאמצים לתקן את הליקויים
ה-OCC הוציא צו הסכמה נגד Anchorage Digital ביום חמישי, תוך ציון כישלונה של החברה בתכנון ויישום תוכנית ציות בהתאם לחוק סודיות הבנקים המחייב, או BSA, ותקנות איסור הלבנת הון (AML). מעשים כאלה, לפי המשרד הממשלתי, מעמידים את Anchorage Digital בהפרה של הסכם ההפעלה שלה עם OCC, שנחתם בינואר 2021.
בין אם הם משתתפים בפעולות מסורתיות או ייחודיות, ה-OCC מחזיק בכל הבנקים הרשומים לאומיים באותם סטנדרטים גבוהים, אמר מייקל הסו, ממלא מקום המבקר של המטבע. כאשר מוסדות לא מצייתים לחוקים ולתקנות הפדרליים, אנו ננקוט פעולה ונטיל עליהם דין וחשבון.
אנקורג' אינו מאשר או מכחיש את ממצאי הבקר. הבנק החל בפעולות מתקנות ומחויב לנקוט בכל המאמצים הנדרשים והמתאימים לתיקון הליקויים, על פי פסק הדין. בהגדרה, צו הסכמה פירושו ששני צדדים - במקרה זה, אנקורג' וה-OCC - הגיעו להסכמה עקרונית כיצד להמשיך.
Anchorage Digital אמרה בהצהרה ל-Cointelegraph כי היא כבר פעלה לחיזוק התחומים שזוהו [על ידי ה-OCC] ותמשיך לחזק את התחומים הללו, תוך חיזוק תקן נכס דיגיטלי חדש עבור בקרות ונהלים פנימיים של BSA/AML, וכי היא תמשיך לחזק את התחומים הללו, ותחזק תקן חדש ודיגיטלי עבור בקרות ונהלים פנימיים של BSA/AML. הבנק הציע שפעולות ה-OCC עשויות להוות תקדים רגולטורי, ולעודד חברות אחרות במרחב להקים בנקים לנכסים דיגיטליים מורשים פדרלית.
דוחות התקדמות
לפי ה-OCC, לבנק מועד אחרון של 15 יום להקים ועדה לצעדים מתקינים שצוינו כדי להבטיח עמידה בתקנות AML ו-BSA, וכן להנפיק דוחות התקדמות על התוכנית תוך כדי יישום. הלשכה הפדרלית גם הורתה לאנקורג' להחזיק קצין BSA בהישג יד כדי להבטיח ציות.
בינואר 2021, Anchorage הפכה לחברת הקריפטו הראשונה בארצות הברית שקיבלה אמנת בנק לאומית על ידי ה-OCC. המבקר הזמני לשעבר של המטבע בריאן ברוקס היה באופן זמני מנכ"ל Binance.US לפני שהפך למנכ"ל הסטארט-אפ כריית קריפטו Bitfury לאחר שעזב את הסוכנות הממשלתית.
קרא גם: האקר השאיר מיליון דולר בחוזה חכם שתוכנת להרוס
ננסי ג'יי אלן היא חובבת קריפטו ומאמינה שמטבעות קריפטוגרפיים נותנים השראה לאנשים להיות הבנקים של עצמם ולצאת הצידה ממערכות חליפין מוניטריות מסורתיות. היא גם מסוקרנת מטכנולוגיית הבלוקצ'יין ותפקודה.
מקור: https://www.thecoinrepublic.com/2022/04/24/anchorage-technology-is-penalized-by-the-occ-for-failure-to-obey-with-anti-money-laundering-rules/