10+ שאלות מס נפוצות - תשובות רואי חשבון מובילות

מחפשים קריאה טובה לקיץ? TheStreet מספק לך עצות מס מכמה מרואי חשבון ומומחי מס המובילים ברחבי הארץ.

הקפד לסמן את הדף הזה, אנו נעדכן אותו עם טיפים לטיולים כל הקיץ. רואי החשבון של TheStreet עונים על שאלות מס נפוצות ונפוצות.

שאלות מס תשובות על ידי רואי חשבון ומומחי מס

1. "אני לא מרוויח הרבה כסף, האם אני באמת צריך להגיש מיסים?"

אנחנו שומעים את השאלה הזו הרבה מהדור Z ומדור המילניום. התשובה הקצרה היא כן! גם אם אתה לא עומד בסף ההכנסה של מס הכנסה, אתה באמת צריך להגיש את המסים שלך.

"לא לשלם את המסים שלך היא אחת הטעויות הגדולות ביותר שעושים דור Z ו-millennials", לפי ליסה גרין לואיס, חשבון ציבורי מוסמך (CPA) ומומחה מס עבור TurboTax.

ציטוטים | הטעויות הגדולות ביותר של דור Z ו-Millennials עושים במיסים שלהם

ליסה גרין לואיס, מומחית רו"ח ו-TurboTax

ליסה גרין לואיס, מומחית רו"ח ו-TurboTax

"הם עלולים להחמיץ את האפשרות אם היו מנוכים להם מסים פדרליים, לקבל את (הכסף) הזה בחזרה, כמו גם כמה זיכויים לחינוך", לדברי לואיס.

2. "איך אני מארגן את רישומי המס שלי?"

"הגשה בשנה הבאה מתחילה בהיותה מאורגנת עכשיו", אומר ג'פרי לוין, רו"ח ומקצוען מס מ Buckingham Strategic Wealth Partners. "להיות מקום שבו אתה מאחסן את כל מה שקשור למיסים שלך זה הדבר הכי חשוב'.

אז אילו מסמכים כדאי לשמור? לוין אומר שאתה צריך לשמור עותקים של מסמכים שקשה להשיג כמו החזרי מס, חוזים משפטיים, תביעות ביטוח והוכחות זהות.

מוּמלָץ: מסמכים שכדאי לשמור לזמן מס

ארגן מסמכים חשובים עכשיו

אילו מסמכים כדאי לשמור?

שמור מסמכים שקשה להשגה, כגון:

החזרי מס
חוזים משפטיים
תביעות ביטוח
הוכחת הזהות

כמה זמן אתה צריך לשמור את הרישומים שלך?

כלל אצבע טוב הוא לשמור רישומים ומסמכים פיננסיים רק כל עוד יש צורך. הנה כמה המלצות לגבי משך הזמן לשמור מסמכים ספציפיים.

רישומים שיש לשמור במשך שנה אחת או פחות:

דפי בנק או איגוד אשראי
דפי כרטיס אשראי
שטרות שירות
פוליסות ביטוח רכב ודירה

רישומים שיש לשמור במשך יותר משנה:

החזרי מס ומסמכים תומכים (לשמור לפחות 3 שנים לאחר הגשת הדוח)
חוזי משכנתא (שמרו עד שהמשכנתא מסופקת ויש לכם הוכחת שביעות רצון)
הערכות נכסים (לשמור כל עוד הנכס בבעלותך)
דוחות שנתיים על פרישה והשקעות (שמור דוחות שנתיים אך זרוק דוחות חודשיים או רבעוניים)
קבלות על רכישות גדולות ושיפורי בית (לשמור לפחות 3 שנים לאחר מכירת הנכס)

רישומים לשמירה ללא הגבלת זמן:

תעודות לידה, פטירה ונישואין
רישומי אימוץ
מסמכי אזרחות ושחרור צבאי
כרטיס ביטוח לאומי

"למי שמאורגן יותר יהיה קל יותר בעתיד, וישלמו פחות מיסים", לדברי לוין.

ציטוטים| כיצד לקבל קפיצה בעונת המס 2023

ג'פרי לוין, קצין תכנון ראשי, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet ממליץ: גרוס או שמור את זה: מדריך לארגון מסמכים חשובים

מומחי TurboTax Live דואגים לך. מומחה יעזור לך: קבל עזרה תוך כדי תנועה, או שחרר את המסים שלך. אתה יכול לדבר בשידור חי עם מומחי מס באינטרנט לקבלת תשובות וייעוץ ללא הגבלה, או, בקש ממומחה מס ייעודי לעשות עבורך את המיסים שלך, כדי שתוכל להיות בטוח בהחזר המס שלך. תהנה עד 20$ הנחה נוספת כשאתה מתחיל עם TurboTax Live.

3. "מהם מסים משוערים?"

אם אתה עסק קטן, סביר להניח מכיר את המסים המשוערים. "מס משוער הוא השיטה המשמשת לתשלום שאינה כפופה לניכוי במקור", לפי מס הכנסה. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® הוא מתכנן פיננסי עם כסף הגיוני, מסביר כי "נדרשים תשלומי מס משוערים מכיוון שמערכת המס בארה"ב נחשבת 'לשלם כ- you-go'.

"הממשלה רוצה את הכסף שלה מראש", אומר מילר, "אז הם דורשים שתשלם כל רבעון כדי לכסות את המס הצפוי על כל הכנסה שנעשתה ברבעון זה. זו גם הסיבה שנמשך מס מתלוש המשכורת שלך בכל תקופת שכר".

גלול להמשך

4. "מי משלם את המסים המשוערים?"

"יחידים, לרבות בעלים בודדים, שותפים ובעלי מניות של תאגיד S, בדרך כלל צריכים לשלם תשלומי מס משוערים אם הם מצפים להיות חייבים במס של 1,000 $ או יותר עם הגשת הדוח שלהם." לפי אתר האינטרנט של IRS.com.

5. "מתי מגיעים תשלומי מס משוערים רבעוניים?"

הנה לוח תשלומי מס משוער. כמובן שאם מועד הפירעון חל על סוף שבוע או חג, אזי התשלום יחול ביום העסקים הבא.

אפריל 15
יוני 15
ספטמבר 15
15 בינואר של השנה שלאחר מכן

גרפיקה: תאריכי מס ותאריכי מועד 2022

6. "האם השקעות הקריפטו שלי ממוסות?"

אם אתה בין הרבים שקונים ומוכרים כעת מטבעות קריפטוגרפיים, אז צפו שהוא יחויב במס. "עסקאות במטבע וירטואלי חייבות במס על פי חוק בדיוק כמו עסקאות בכל נכס אחר", על פי מס הכנסה.

אז מתי העסקאות הוירטואליות שלך חייבות במס? ליסה גרין-לואיס היא חשבון ציבורי מוסמך (CPA) ומומחה מס עבור TurboTax אומר "לעתים קרובות אני שומע את השאלה שאנשים אפילו לא יודעים מתי העסקאות שלהם חייבות במס. אין לך אירוע חייב במס עד שאתה מוכר את המניות או הקריפטו שלך"

ציטוטים | ייעוץ מטבעות קריפטו ומניות למשקיעים חדשים

ליסה גרין לואיס, מומחית רו"ח ו-TurboTax

ליסה גרין לואיס, מומחית רו"ח ו-TurboTax

"כמו כן, תלוי כמה זמן אתה מחזיק במניות שלך לפני שאתה מוכר אותן, כך גם אתה מחויב במס. אם אתה מחזיק את המניה או הקריפטו שלך יותר משנה, אז יש לך את היתרון מאותם רווחי הון לטווח ארוך, שהם פחות, אתה יודע, אתה ממוסה פחות", לפי גרין לואיס. "ואז גם תזכור אם היו לך מניות אובדות או הפסדי קריפטו כלשהם כשמכרת, מה שאין להרבה אנשים. אבל אם עשית זאת, אתה יכול לקזז את הרווחים שלך עם ההפסדים האלה. ואז ההפסדים שלך יכולים לעבור להכנסה הרגילה שלך כמו, אתה יודע, ההכנסה שלך מ-W-2 או הכנסה מעבודה עצמאית, וזה עד 3,000 דולר."

גרפיקה: לטווח קצר לעומת. רווחי הון לטווח ארוך

TurboTax, שותפת המס הרשמית של TheStreet, חולקת א מדריך מלא למשקיעים חדשים, כולל טפסי מס נפוצים ורישומי השקעות שכדאי לשמור.

7. "האם שיפוצי הבית שלי ניתנים לניכוי מס?"

"עבור רוב האנשים כשאתה עושה שיפורים בבית זו הוצאה אישית ולכן היא לא תהיה ניתנת לניכוי. עכשיו, כמובן, כל מצב שונה וזו הסיבה שמערכת המס שלנו כל כך מאתגרת, כי הכל מתרכז סביב עובדות ונסיבות", אומר לוין בראיון ל-Retirement Daily's Robert Powell.

יש חדשות טובות. יש דברים שאתה עושה, שאולי לא ניתנים לניכוי אבל עדיין יכולים לספק לך הטבת מס. "למשל, שיפורים חסכוניים באנרגיה", אומר לוין. "אם אתה שם פאנלים סולאריים על הגג שלך, או שאתה מחליף את החלונות או הדלתות שלך באפשרויות חסכוניות יותר באנרגיה, יכול ליצור עבורך זיכויים."

ציטוטים| מהם כמה שיפוצי בית המוכרים בניכוי מס?

ג'פרי לוין, קצין תכנון ראשי, Buckingham Strategic Wealth

ג'פרי לוין, קצין תכנון ראשי, Buckingham Strategic Wealth

קרא עוד על שיפורים בהון, שיפורים לעומת תיקונים ועוד: שיפוצים לבית והמסים שלך.

8. "אני עצמאי, האם אני יכול לקבל הטבת מס עבור הבית שלי?"

ישנם יותר מ-9 מיליון עובדים עצמאיים, על פי מספרי יוני מה- הלשכה לסטטיסטיקה של העבודה. לכן, אין זה מפתיע שעצמאים שואלים אם הם יכולים לקבל הקלת מס על ידי תביעת ביתם.

"כשאתה עצמאי, קודם כל, אין לך מיסים על בסיס קבוע, אתה יודע, בתור ניכוי במקור. אז אם אתה חושב שאתה הולך להיות חייב 1,000 דולר או יותר, אתה צריך לשלם מסים משוערים", אומר לואיס.

ציטוטים| מיסים ועבודה מרחוק: ניכויים לעובדים שעובדים מהבית

ליסה גרין לואיס, מומחית רו"ח ו-TurboTax

ליסה גרין לואיס, מומחית רו"ח ו-TurboTax

"אבל אז מהצד השני, יש הרבה ניכויים שאתה יכול לקחת כשאתה עצמאי כל עוד הם קשורים ישירות לעסק שלך. אז הוצאות כמו ציוד מחשבים או אם עיצבת אתר לעסק שלך, או ריהוט משרדי ודברים למשרד שלך, זכרו שהדברים האלה יכולים להיות בניכוי ובאמת לעזור למצב המס שלכם".

צפו להלן לניכויים נוספים או קראו את המדריך של TurboTax בנושא הנחות מס במשרד הביתי.

9. "אני עצמאי, אילו טפסים אני צריך?"

אם אתה עצמאי, אתה מרוויח כסף, התכונן למלא א מספר טפסים לעצמאים.

"אז הם (עצמאים) צריכים לחפש את 1099-NEC, זה די חדש", לפי לואיס. "פעם זה היה ה-1099-MISC, אבל עכשיו זה ה-1099-NEC, והוא מדווח על כל הכנסה של $600 או יותר שהרווחת. כמו כן, כל ההכנסות שלך, כמו גם ההוצאות הניכויות שלך, יהיו בתוספת ג'. וזה יוגש עם החזר המס האישי שלך".

ניתן למצוא טפסים אלה באתר האינטרנט של IRS.com. חסכנו לך חיפושים, הנה הם:

אתה יכול ללמוד עוד על חובות מס לעצמאים, טפסים שיש לקחת בחשבון ואפילו כיצד להגיש את הדו"ח השנתי שלך ב- מרכז מס לעצמאים של מס הכנסה.

קריאה מומלצת: מדריך מס למתחילים לעצמאים

10. "האם עסקת מטבע וירטואלית חייבת במס?"

אנו נמצאים כעת בעידן שבו יש לנו מטבע ו - מטבע וירטואלי. מטבע הוא הדברים שאתה שומר בכיס שלך, צורה סטנדרטית של כסף המשמשת בכל מדינה.

מטבע וירטואלי, לעומת זאת, הוא מטבע שפועל כתחליף למטבע אמיתי. ביטקוין, למשל, הוא מטבע דיגיטלי. בסופו של דבר ניתן להמיר אותו לדולר אמריקאי.

אז, האם לעסקת מטבע וירטואלית יכולות להיות השלכות מס? לפי מס הכנסה, "ייתכן שמשלמי מסים העוסקים במטבע וירטואלי יצטרכו לדווח על עסקאות אלו בהחזרי המס שלהם."

קריאה מומלצת: מדריך מס הקריפטו שלך

11. "האם אוכל לשכור את הבית שלי ללא מס?"

האם אתה חושב על השכרת ביתך ב-Airbnb או ב-VRBO? בנסיבות הנכונות, השכרה יכולה להיות פטורה ממס, לפי ג'פרי לוין, רו"ח ומקצוען מס מ Buckingham Strategic Wealth Partners.

ציטוטים| השכר את ביתך ללא מס עם חריג מס זה שלא התעלם ממנו

ג'פרי לוין, קצין תכנון ראשי, Buckingham Strategic Wealth

ג'פרי לוין, קצין תכנון ראשי, Buckingham Strategic Wealth

"זה יכול להיות הבית שלך שבו אתה גר רוב הזמן. ואם זה המקרה אז חלק מזה יהיה תלוי בכמה אתה משכיר באמצעות Airbnb", אומר לוין. "אם זה רק לתקופת זמן קצרה, כמו שבועיים או פחות, אתה באמת יכול לקבל את ההכנסה הזו, לקבל את הבוב הזה, ללא מס. שתיים מהמילים האהובות עלי הן פטורות ממס".

12. "האם אני צריך לשלם מסים אם אני מקבל יותר מ-$600 מהעברות של Venmo השנה?"

הכללים סביב מה שאתה צריך לתבוע כהכנסה לא השתנו, אבל הכללים סביב הדיווח עבור חברות העברת כספים מאדם לאדם כמו Venmo ו-PayPal השתנו. החל משנת 2022, אם אתה מקבל $600 או יותר דרך אחת מהפלטפורמות הללו ותשלומים אלה מסווגים כרכישות או עבור סחורות ושירותים, הם נדרשים לדווח על כך ל-IRS באמצעות טופס 1099-K, תוך שליחת עותק אליך. . זה לא אמור להוות בעיה מכיוון שכל כסף שאתה מקבל כהכנסה מעסק חייב במס בכל מקרה, כך שיש להניח שכבר תכננת לתבוע הכנסה זו בהחזר המס שלך. אם אתה שולח כסף לחבר כדי להחזיר לו על הוצאות, רק וודא שאתה מסווג את זה כתשלום לחברים ומשפחה כדי להימנע מהדיווח מכיוון ש-IRS יצפה לראות סכומים המדווחים על טפסי 1099-K כלולים כהכנסה שלך החזר מס, בדרך כלל בנספח א' אם אתה מטפל יחיד או חבר יחיד LLC.

מקור: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo