הסנאטור האמריקאי וורן מציג הצעת חוק דו-מפלגתית לטיפול בהלבנת הון קריפטו

- פרסומת -

חוק איסור הלבנת הון דיגיטלי מאת אליזבת וורן מטפל בפרצות במרחב הקריפטו המנוצל להלבנת הון.

מדינות נוכלות, אוליגרכים וברוני סמים משתמשים בקריפטו כדי להלבין מיליארדים, להתחמק מסנקציות ולממן טרור. הצעת החוק הדו-מפלגתית שלי מציבה חוקים של הגיון בריא כדי לעזור לסגור פרצות של הלבנת הון קריפטו ולהגן על הביטחון הלאומי שלנו.https://t.co/n69LZfX8zX

- אליזבת וורן (@SenWarren) דצמבר 14, 2022

הסנאטורית של ארצות הברית אליזבת אן וורן מבקשת לתת מענה לדאגות הגוברת לגבי הופעת פשעים הקשורים להצפנה. לאחרונה היא הציגה הצעת חוק דו-מפלגתית יחד עם הסנאטור הזוטר בקנזס רוג'ר מרשל. החשבון, מדובב חוק איסור הלבנת הון דיגיטלי, נועד להתמודד עם שיטות הלבנת הון בסצנת המטבעות הקריפטוגרפיים.

מידע מא דו"ח CNN מגלה שהצוות הדו-מפלגתי בין וורן למרשל יציג הוראות שיטפלו בפרצות מקוריות בתעשיית הקריפטו, שמאפשרות לשחקנים רעים לנצל את המרחב להלבנת הון. הפיתוח מגיע בעקבות קריסת ה-FTX של סם בנקמן-פריד, ש-DoJ טענות שימש לעבירות הלבנת הון, בין יתר עבירות כספיות.

לפי הדיווח מ-CNN, הסיכוי שהצעת החוק תעבור את הקונגרס הנוכחי קלושים בגלל אילוצי זמן, שכן ישיבת הקונגרס ה-117 האחרונה תסתיים ב-3 בינואר בשנה הבאה. כתוצאה מכך, ייתכן שוורן ומרשל יצטרכו להעלות זאת פעם נוספת במושב הבא של הקונגרס האמריקני לצורך שיקול דעת ראוי.

"צלצלתי בפעמון האזעקה בסנאט על הסכנות של פרצות הנכסים הדיגיטליים האלה, ואני עובד בצורה דו-מפלגתית כדי להעביר חקיקת קריפטו בהיגיון בריא כדי להגן טוב יותר על הביטחון הלאומי של ארה"ב." וורן העיר בראיון בלעדי ל-CNN.

וורן התייחס להתפרצות ה-FTX האחרונה, וציין כי ההאשמות הנוכחיות שהוגשו נגד סם בנקמן-פריד וה- התפתחויות בעקבות המחדל בסצנה הפוליטית הם עדות ל"בדיקה [הפוליטית] הרצינית" ששטח הנכסים הדיגיטליים נתון תחתיו.

הצעת החוק מגיעה על רקע שיעור הולך וגובר של פשעי הלבנת הון הקשורים לקריפטו, בשל רמת האנונימיות שמציגה טכנולוגיית הבלוקצ'יין, אשר לא הוסדרה כראוי בשל התפתחותה. בעקבות הסנקציה של מערבל הקריפטו Tornado Cash, משרד האוצר, באוגוסט, מודגש השיעור הגובר של פשעי הלבנת הון קריפטו.

הוראות הצעת החוק

חוק איסור הלבנת הון דיגיטלי יחדור לזירת הקריפטו על ידי הכנסת הוראות החלל לגופים פיננסיים מסורתיים ולבנקים בנוגע להלבנת הון. הוראות אלה יכפיפו את ישויות הקריפטו למידת הבדיקה שבה נמצאים בנקים מסורתיים בנוגע להלבנת הון.

לאחר שהצעת החוק תתקבל, ללשכת רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים (FinCEN) של משרד האוצר האמריקני תינתן הנחיה להתייחס לכורי קריפטו, ספקי ארנקים וחברות מודאגות אחרות כישות שירות כספים. מהלך זה יכפוף אוטומטית ישויות קריפטו להוראות חוק סודיות הבנקים משנת 1970, הכוללות את תכתיבי הכרת הלקוח שלך (KYC).

הצעת החוק תנחה את הרגולטורים הפיננסיים האמריקאים לאכוף הגבלות לגבי ארנקי קריפטו שיתייחסו לפתחים ספציפיים המשמשים לעקיפת אמצעים נגד הלבנת הון. מהלך זה כולל הנחיה ל-FinCEN ליישם הנחיה שהוצגה בשנת 2020 שתאלץ בנקים וגופים פיננסיים חוץ בנקאיים לאמת מזהי לקוחות, לשמור על רישומים נאותים ולדווח על נתונים הקשורים לחשבונות לא מאוחסנים.

הוראות נוספות של הצעת החוק כוללות:

• זה מחייב אזרחי ארה"ב המבצעים עסקאות קריפטו חוצות גבולות בשווי 10,000 דולר או יותר להגיש דוחות ל-Internal Revenue Service (IRS).
• היא מגבילה בנקים וגופים פיננסיים אחרים בפיקוח מלהפעיל או ליצור אינטראקציה עם טכנולוגיות המחזקים את האנונימיות, כמו מערבלי קריפטו.
• הרגולטורים הפיננסיים חייבים לוודא כי הוראות חוק סודיות הבנק יתקיימו באמצעות תרגילי בדיקת ציות תקופתיים עבור גופים פיננסיים.
• זה מבטיח שמפעילי כספומט קריפטו מדווחים על המיקום הפיזי של הקיוסקים שלהם במידת הצורך.

"בעקבות התקפות הטרור ב-11 בספטמבר 2001, הממשלה שלנו חוקקה רפורמות משמעותיות שסייעו לבנקים לנתק שחקנים רעים מהמערכת הפיננסית של אמריקה." אמר מרשל בהצהרה רשמית. הוא ציין כי יש להפעיל את האמצעים הללו בתוך תחום הקריפטו, מכיוון שהם ילחמו ביעילות בהלבנת הון הקשורה לקריפטו תוך הבטחה במקביל שלצרכן הממוצע תהיה גישה נאותה לשירותי קריפטו.

- פרסומת -