הקורבנות של הונאת קריפטו המכוונת למכרים באינטרנט מפסידים מיליארדים

כשברט וינסנט השקיע בערך 200,000 דולר - באמצעות אדם שהוא התיידד בלינקדאין בסתיו 2021, הבטיח רווחים של עד 20%, היה לו מעט ידע בטכנולוגיה.

רק כמה שבועות לאחר מכן, המנהל הלוגיסטי בן ה-46 מחוץ לממפיס גילה איזו טעות יקרה הוא עשה כשחשבון ההשקעות הקריפטו שלו הוקפא.

מאז, וינסנט משחק תופסת. חקירתו המאוחרת גילתה שעשרות אלפי אנשים הולכו שולל על ידי ערכת ההשקעה במטבעות קריפטוגרפיים שהביאה אותו. מומחים מעריכים שזה עלה להם מיליארדי דולרים, הרבה מעבר לתחזיות קודמות של סוכנויות פדרליות.

על פי מחקר שנערך לאחרונה בחברת מודיעין הנכסים הדיגיטליים Inca Digital, הקורבנות הפסידו יותר מ-500 מיליון דולר רק על אחד משלושת הבלוקצ'יין שמטרתן נוכלים בתשעת החודשים האחרונים של 2022 בלבד.

איאן שייד, אנליסט מודיעין בלוקצ'יין במעבדות TRM, אומר שהעלות הכוללת של ההונאות בשנתיים האחרונות עלתה ככל הנראה על מיליארדי דולרים.

המונח "קצב חזירים" מתייחס לטכניקת ההונאה של רכישת אמון עם רווחים מוקדמים מהירים המשמשים אז נוכלים כדי לפתות השקעות נוספות, ולפטם אותם כמו חזירים לפני השחיטה. דרך אפליקציות היכרויות או אתרים אחרים, לאחרונה Airbnb, פוגשים הרמאים קורבנות פוטנציאליים.

עם זאת, פושעים מתרחקים עם יותר ממה שאפילו רוב אנשי המקצוע בתחום אכיפת החוק מבינים.

גם כששוק מטבעות הקריפטו היה ב"עונת החורף"כבר שנה, שהחמירה בעקבות קריסת בורסת המסחר FTX וחברות ידועות אחרות, הרמאים ממשיכים לאסוף קורבנות חדשים ולהרוויח רווחים מנקרי עיניים, על פי הנתונים הסטטיסטיים. Inca Digital בחנה תת-קבוצה של ההונאה, אספה מידע משמונה בורסות מרכזיות שבהן משתמשים רמאים כדי לפתות קורבנות והתמקדה בלעדית בחלק מהמטבע הקריפטוגרפי שהם מכוונים אליהם.

מה המשמעות של "קצבים גדולים".

הביטוי "קצב חזירים" מתייחס לסוג התרחיש הבא:

1. הרמאי מתחבר לקורבן פוטנציאלי באמצעות אפליקציית היכרויות או אתר מדיה חברתית אחר.
2. לפני שהוא ממליץ לקורבן פוטנציאלי להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים, הרמאי יוצר איתם אמון תחילה על ידי טיפוח קשר אישי.
3. הרמאי משכנע את הקורבן ליצור חשבון באתר מסחר כמו Coinbase כדי שיתחיל לבצע השקעות.
4. הרמאי מורה לקורבן להעביר את המטבע הקריפטוגרפי שלו לפלטפורמת השקעות אחרת, שהיא באמת פלטפורמה מזויפת בשליטת הרמאי.
5. הנוכל משכנע את הקורבן להמשיך ולהשקיע במטבעות קריפטוגרפיים על ידי דחיפה להוציא את כספם כדי להראות שהם עושים זאת באופן חוקי.
6. הנוכל מדרבן את הקורבן לבצע השקעות הולכות וגדלות.
7. לאחר שהקורבן הרוויח רווח ניכר, הנוכל תופס את המטבע הקריפטו ומחליף אותו לכסף פיאט לפני שהוא נעלם מהעין.
8. אין הרבה שהקורבן יכול לעשות כדי לקבל את כספו בחזרה עד שיגלה מה קרה. אין שום דבר שפקידי ארה"ב יכולים לעשות מכיוון שרמאים אלה פועלים לעתים קרובות בסין ובדרום מזרח אסיה.

אם זה עדיין לא קרה, זה יעבור בשנים הקרובות את כל הונאות האינטרנט האחרות במונחים של מזומנים שאבדו, לפי אנדרו פריי, אנליסט פיננסי משפטי בשירות החשאי האמריקאי.

אכיפת החוק הפדרלית וה בורסות קריפטו הגדולות נראה שרמאים משתמשים בהם כדי לבצע את ההונאות הללו, מפגרים בפעולה, למרות היקף ההונאה המתרחב. החוקרים הפדרליים מבררים כעת כיצד להגביל את התוכנית וטרם עצרו אף אדריכל חשוד, תהליך שלטענתם מקשה על כך שהעבריינים שלה נמצאים בעיקר בסין ובדרום מזרח אסיה.

מכיוון שהם יכולים להתחמק מזה, לרמאים יש תמריצים מתאימים, לפי מנכ"ל Inca Digital, אדם זרזינסקי. המשטרה משלמת הודעה מוקדמת, אבל אולי לא כפי שהיא צריכה. הספקים של שירותי מטבעות קריפטוגרפיים קצת קשובים, אבל לא מספיק.

כמה חוקרים חובבים בעלי הכשרה עצמית וקציני אכיפת חוק מקומיים מתגברים כדי ליצור תגובה עממית משלהם מכיוון שהם רואים פער במערכת.

וינסנט מסייע בהנעת המאמץ הזה. הוא מפקח על חקירות בזמנו הפנוי עבור ארגון האנטי-הונאות העולמי, או GASO, התומך באלה שהיו קורבנות של קצבי חזירים ומנוהל על ידי 40 מתנדבים שנפלו גם הם קורבן להונאות. הוא הפך למשאב רב ערך עבור קציני אכיפת החוק הפדרליים, ובנובמבר הוא הציג מצגת בכנס בחסות כוח המשימה של משרד המשפטים למאבק בפשע מטבעות קריפטוגרפיים, הצוות הלאומי לאכיפת מטבעות קריפטוגרפיים. דוברת משרד המשפטים סירבה להגיב.

קציני אכיפת החוק המקומיים מסייעים כעת לקורבנות בכל דרך שהם יכולים. סגנית התובע המחוזי בסנטה קלרה, קליפורניה בשם ארין ווסט, הייתה חלוצה בשימוש בכלי מעקב ובטכניקות משפטיות מתקדמות לאיתור, איסוף ושחזור מטבעות קריפטוגרפיים גנובים. כעת היא חולקת את הטכניקות הללו עם תובעים ברחבי המדינה.

בדצמבר השיגה ווסט את הניצחונות הראשונים שלה בתחום השיפוט שלה על ידי שחזור של יותר מ-2 מיליון דולר במטבעות קריפטוגרפיים הונאה והחזרת נכסים ל-10 קורבנות הונאה. זה צעד בכיוון הנכון, אבל יש לנו עוד דרך ארוכה לעבור, היא הודתה. יש מספר בלתי נתפס של קורבנות שנמחצו על ידי הזוועה הזו ועדיין אינם מסוגלים לקבל שום סוג של עזרה שלא שומעים.

ג'ונתן שרף, עוזר התובע המחוזי במחוז קווינס, ניו יורק, הודה שזכויות הקורבנות מהוות אתגר לאכיפת החוק בכל הרמות. הוא הצהיר, "כל מי שאומר לך אחרת הוא לא ישר להפליא. שיעור ההצלחה שלנו אינו פנטסטי.

קציני אכיפת החוק הפדרליים ביצעו את המעצרים הראשונים שלהם של חשודים בהלבנת הון משחיטת חזירים בסוף השנה שעברה. הם גם תפסו שבעה שמות מתחם שבהם השתמשו רמאים כדי למקד קורבנות.

המנהלת לשעבר של המועצה לביטחון לאומי לאבטחת סייבר וחדשנות דיגיטלית מאובטחת, קרול האוס, כתבה בדוא"ל שרשויות אכיפת החוק וסוכנויות הבנקאות זקוקות למשאבים נוספים כדי למצוא ולהפיל את הרשתות הפליליות הללו. היא אמרה שבעלות ברית זרות חייבות לעשות יותר כדי לסייע לארצות הברית. רשתות אלו פועלות בעולם. ארה"ב לא יכולה להתמודד עם זה לבד.

מבנה ההונאה, המשלב היבטים של הונאות רומנטיות והשקעות קונבנציונליות לתוך מה שפרי של השירות החשאי מכנה "הונאת-על", מקשה על המשימה.

רמאים משקיעים לעתים קרובות חודשים ברכישת אמון הקורבנות שלהם. לאחר ביסוס מערכת יחסים והחלפת השיחה לאפליקציית הודעות אחרת מפלטפורמת רשת חברתית, הנוכל יזכיר את הצלחתו במסחר במטבעות קריפטוגרפיים ויבטיח ללמד את הקורבן הפוטנציאלי כיצד להרוויח את הכסף שלו.

רמאים מורים למתחילים למטבעות קריפטוגרפיים כיצד לפתוח חשבון עם פלטפורמת מסחר מכובדת, כמו Coinbase או Crypto.com, ומדריכים אותם להפקיד שם $1,000 או $2,000. לאחר מכן הם מורים להם להעביר את המטבע הקריפטוגרפי שלהם לחשבון שנראה כאתר השקעות אחר אך למעשה מנוהל על ידי הרמאי.

הרמאי לוקח את הקורבן דרך כמה עסקאות מוקדמות שנראות כמניבות רווחים בריאים לפני שהוא מעודד אותם לבדוק את העסק על ידי משיכת כסף. קורבנות רבים היו מתאמצים יתר על המידה להשקיע במתיחה, ואפילו לוקחים הלוואות כנגד בתיהם, מכיוון שהם משוכנעים שניתן להשיג בקלות תשואות אדירות.

ברגע שרמאים צברו סכום נכבד מקורבן, הם לעתים קרובות פועלים במהירות כדי להחליף את המטבע הקריפטו שנלקח לכסף פיאט. אין הרבה שפקידים אמריקאים יכולים לעשות מכיוון שרוב מבצעי ההונאה נמצאים בדרום מזרח אסיה, לפעמים מחוץ לטווח הסוכנים הפדרליים. קורבנות עשויים שלא להיות מודעים לכך שרימו אותם במשך שבועות או יותר לפני שדיווחו על הפשע.

תוך שימוש בנתונים מארנקי מטבעות קריפטוגרפיים ידועים הנשלטים על ידי רמאים, Inca Digital חישבה את ההערכה שלהם. העסק בחן את העסקאות באותם חשבונות לפני יצירת אלגוריתם לאיתור ארנקים דומים אחרים. וזה עקב אחר הביטקוין שעבר דרך החשבונות האלה בשני כיוונים: חזרה למיג'ור פלטפורמות מסחר בקריפטו היכן שהקורבנות רכשו אותו במקור, והעבירו לפלטפורמות ושירותים אחרים שהנוכלים משתמשים כדי לטשטש את עקבותיהם. לאחר מכן, הכספים מגיעים לבורסה אחרת, בדרך כלל שחקן עולמי, שבה גנבים מחליפים את המטבע הקריפטו בכסף פיאט.

לקוחות הבורסות הגדולות של מטבעות קריפטוגרפיים הפסידו 506 מיליון דולר בתשעת החודשים האחרונים של 2022, על פי חברת Inca Digital, שמבצעת ניתוח קריפטו עבור עסקים וארגונים ממשלתיים. רק חלק מהתוכנית נחשף בניתוח. למרות שהנוכלים מכוונים גם לבלוקצ'יין הביטקוין והטרון, זה התרכז רק בבלוקצ'יין האתריום.

אובדן הקורבנות נאמד בסכומים נמוכים יותר על ידי סוכנויות פדרליות. הונאות קריפטו-רומנטיות עלו לקורבנות 429 מיליון דולר בהפסדים בשנת 2021, לפי מרכז התלונות של ה-FBI באינטרנט, שקיבל תלונות עליהן. בשנת 2021, השנה האחרונה שהיא בחנה, נציבות הסחר הפדרלית העריכה שלקוחות ברחבי העולם הפסידו 547 מיליון דולר בגלל הונאות רומנטיות.

הבורסות טוענות שהן נלחמות בהונאות על ידי התקשרות עם רשויות החוק, השבתת גישה לפלטפורמות שלהן עבור חשבונות שידועים בשימוש על ידי רמאים, ואזהרת משתמשים מפני סכנות אפשריות. עם זאת הם מציינים שבסופו של דבר, הלקוחות אחראים לבטיחותם.

לדברי ליסה ג'ונסון, נציגה של Coinbase, "זו חובתו של המשתמש לבדוק את תקינותה של כל השקעה שהוא מבצע בפלטפורמה שלנו". למרות ש-Coinbase משתמשת במגוון שיטות כדי למצוא ולאסור כתובות לא מורשות הקשורות להונאה והתנהגות בלתי חוקית אחרת, קשה לחזות כל כתובת שבה משתמשים שחקנים רעים חיצוניים.

לאחרונה, Crypto.com שילבה טכנולוגיה שנוצרה על ידי Inca Digital כדי לזהות במהירות הונאה ולהזהיר קורבנות פוטנציאליים לפני שהם מבצעים השקעות נכבדות. הבורסה, לפי דוברת החברה ויקטוריה דייוויס, נוקטת באמצעים נוספים כדי להגן על המשתמשים, כמו עדכונים שוטפים של חשבונות חסומים.

הפלטפורמה גם מדגישה את הצורך של המשתמשים שלה לנקוט משנה זהירות, שכן קורבנות קצבי חזירים הפסידו עליה כ-300 מיליון דולר בתשעת החודשים האחרונים של 2022, לפי נתוני האינקה, הגדולים מכל בורסה שהיא חקרה. אבטחה היא חובה משותפת, לדברי דייוויס.

וינסנט ממשיך לשאוף לצדק למרות אובדן הקורבן הגובר. הוא הלך ל בנגקוק בסוף ינואר כדי להיפגש עם נציגים משגרירות ארה"ב, רשויות האכיפה, ואדם שנמלט ממתחם במיאנמר שבו טען שהוא נאלץ לבצע את המתיחה.
וינסנט אמר,

אולי אני התקווה היחידה שיש לחלק מהקורבנות. אני גם רוצה לראות את הפושעים כלואים. זה מה שמתדלק את הלהבה שאני מרגיש בפנים.

מוצרים מקושרים