הרגולטורים בניו יורק מזהירים חברות קריפטו מפני התערבות של קרנות לקוחות

חברות קריפטו הוכרזו ביום שני כאשר הרגולטורים בניו יורק פרסמו א אזהרה חדשה כיצד לטפל נכון בנכסים הדיגיטליים של הלקוחות שלהם.

ב מכתב פתוח הפונה לענף, המחלקה לשירותים פיננסיים של ניו יורק (NYDFS) תיארה כיצד יש להפריד נכסי לקוחות זה מזה, כיצד יש להשתמש בהם על ידי אפוטרופוסים וכיצד לשמור על הגילוי הנאות הנדרש בעת החזקה בנכסים דיגיטליים עבור לקוחות .

מערכת ההנחיות החדשה חלה על חברות הפועלות במדינת ניו יורק ומחזיקות ב-BitLicense, רישיון עסק שהונפק על ידי ניו יורק החל משנת 2015 לחברות המעורבות בפעילויות נכסים דיגיטליים.

ההודעה מגיעה כשתובעים פדרליים בניו יורק חופרים עוד יותר בקריסתה של FTX תחת המייסד והמנכ"ל לשעבר סם בנמן-פריד, שהואשם בהעברת נכסי לקוחות בשווי מיליארדי דולרים מהבורסה לעסקאות דלק בגדר הגידור שלו שנעדר. לממן את אלמדה מחקר.

"כסדרנים של נכסים של אחרים, ישויות מטבע וירטואליות הפועלות כקוסטודיאנים [...] חייבות להחזיק בתהליכים חזקים, הדומים לספקי שירותים פיננסיים מסורתיים", קבע ה-NYDFS.

שומרי נכסים - כמו הבנק הוותיק ביותר באמריקה, בני מלו-למלא את התפקיד המכריע במימון של החזקה בנכסי לקוחות, בין אם הם כספים או מניות, בצורה מאורגנת ובטוחה. ההנחיות החדשות מתארות באופן ספציפי יותר כיצד יש לטפל בנכסים דיגיטליים.

הרגולטור המליץ ​​לאפוטרופוסים לשמור נכסים דיגיטליים השייכים לאחרים בנפרד מאלה השייכים לאפוטרופוס עצמו, למשל, הן ברשת והן בספרים הפנימיים של האפוטרופוס, תוך שמירה על רישומים מתאימים.

כן קבעה כי יש להחזיק נכסים בשליטת אפוטרופוס רק לצורך שמירה, ואפוטרופוסים "לא יקימו בכך יחסי חייב-נושה עם הלקוח" בעת העברת החזקה בנכסים הדיגיטליים.

האפוטרופוסים נדרשים גם לספק ללקוחותיהם גילויים בכתב המפרטים הסדרים ספציפיים, כגון האופן שבו האפוטרופוס "מפריד ומנהל חשבון את המטבע הווירטואלי המוחזק בשמירה, כמו גם את הזכויות הרכושיות של הלקוח במטבע הוירטואלי".

ביצירת ההנחיות החדשות, הסוכנות אמרה שהיא ערכה "ניתוח איתן של הנוף הרגולטורי הקיים", בחנה את מגמות השוק ושוחחה עם שחקנים בתעשייה, כמו גם רגולטורים אחרים במדינה ופדרלי.

למרות שהכללים החדשים פשוטים, ל-BitLicenses היה מוניטין שנוי במחלוקת בקרב כמה מחברי קהילת הקריפטו שביקרו אותם בעבר, כמו מנכ"ל Kraken, ג'סי פאוול.

מנכ"ל הבורסה משך את קראקן מהמדינה ב-2015 בתגובה למסגרת הרגולטורית בניו יורק. שנים אחר כך, הוא לעומת המדינה ל"אקס מתעלל ושולט שנפרדת ממנו לפני 3 שנים אבל הם ממשיכים לרדוף אחריך".

לאחרונה במאי בשנה שעברה, פאוול המשיך להיות ביקורתי כלפי BitLicenses, וכינה את הרגולציה כמכבידה על תעשיית הנכסים הדיגיטליים.

"אחרי כל הזמן הזה, אני מתכוון, אם רק נסתכל אחורה ונעשה מחקר על הנזק הכלכלי שנגרם על ידי BitLicense, אני בטוח שזה יהיה אדיר - במיליארדי דולרים", אמר בפרק של פענוחהפודקאסט של gm.