אליזבת וורן מציגה הצעת חוק דו-קאמרית למאבק בהלבנת הון קריפטו; מתנגשים עם או'לירי

הסנאטורית אליזבת וורן מנסה להשיג תקיפה דו-מפלגתית נגד הלבנת הון באזור מטבע מבוזר התעשייה עברה דרך הקונגרס כפי שהתובעים הפדרליים עובדים כדי לשים סם בנקמן-פריד, יקיר קריפטו לשעבר, מאחורי סורג ובריח.

לפי משרדו של וורן, הדמוקרט של מסצ'וסטס ישתף פעולה עם הסנאטור הרפובליקני בקנזס רוג'ר מרשל כדי להציג חקיקה חדשה ביום רביעי שמטרתה לסגור פגמים במערכת הפיננסית שמעמידים את ביטחונה של המדינה בסיכון על ידי התרת השימוש בנכסים דיגיטליים להלבנת הון.

סביר להניח שחקיקת הקריפטו של וורן-מרשל תעבור בקונגרס זה בגלל אילוצי זמן. כאשר הקונגרס החדש יושב, יהיה צורך להעלות את הצעת החוק מחדש.

על ידי דרישה מחברות מטבעות קריפטוגרפיים לציית לאותם כללים החלים על בנקים ועסקים מסורתיים, המאמץ שואף ליישר את מגרש המשחקים.

בהצהרה בלעדית ל-CNN, אמר וורן,

צלצלתי בפעמון האזעקה בסנאט בנוגע לסכנות של פרצות הנכסים הדיגיטליים האלה, ואני עובד בצורה דו-מפלגתית כדי להעביר חקיקת קריפטו בהיגיון בריא כדי להגן טוב יותר על הביטחון הלאומי של ארה"ב.

וורן התייחס לשערוריית ה-FTX כשאמר כי נכסים דיגיטליים "נמצאים בבדיקה רצינית בכל הקשת הפוליטית" כתוצאה מפשיטת רגל של פלטפורמת קריפטו משמעותית והעמדה לדין פלילי של המנכ"ל לשעבר שלה.

יום אחד בלבד לאחר שבנקמן-פריד, המנכ"ל לשעבר של בורסת המטבעות הקריפטו FTX, הואשם בהלבנת הון ובעבירות פדרליות רבות אחרות, וורן ומרשל השיקו את הקמפיין שלהם. הרשויות טוענות שבנקמן-פריד השתתפה בתכנית בינלאומית להונות ולהטעיית לקוחות, משקיעים, מלווים ומערכת מימון הקמפיינים.

בניסיון להביא את המערכת האקולוגית של הנכסים הדיגיטליים להתאמה למערכת הנוכחית לאיסור הלבנת הון במערכת הפיננסית העולמית, הצעת החוק החדשה, שזכתה לכינוי חוק איסור הלבנת הון דיגיטלי, תילחם בהלבנת הון.

החקיקה המוצעת תנחה את רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים של משרד האוצר (FinCEN) לסווג כורים, מאמתים ואחרים כעסקי שירות כספים. בתורו, הדרישות של Know-Your-Customer (KYC) מחוק סודיות הבנק יורחבו לתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים.

משרד האוצר פרסם אזהרה מוקדם יותר השנה על השימוש בנכסים דיגיטליים להלבנת הכנסות בלתי חוקיות על ידי האקרים של תוכנות כופר, סוחרי סמים ורמאים. בנוסף, צפון קוריאה, איראן, רוסיה ומדינות אחרות משתמשות לכאורה במטבעות קריפטוגרפיים כדי להלבין כסף ואף לעקוף סנקציות.

לאחר התקפות הטרור ב-11 בספטמבר 2001, אמר מרשל בהצהרה,

הממשלה שלנו חוקקה רפורמות משמעותיות שעזרו לבנקים לנתק שחקנים רעים מהמערכת הפיננסית של אמריקה.

בנוסף, הצעת החוק תחייב את הרגולטורים להתקדם עם הגבלות חדשות שנועדו לסגור פרצה לארנקים דיגיטליים המאפשרת למשתמשים להימנע מסנקציות ובדיקות נגד הלבנת הון.

היא תנחה ספציפית את FinCEN להשלים וליישם כלל שהוצע בתחילה בשנת 2020 ואשר יחייב בנקים וספקי שירותי כסף לאשר את זהות הלקוחות והצדדים הנגדיים, לשמור רשומות ולהגיש דוחות הקשורים לא-מארחים. ארנקים או כאלה שנמצאים במדינות שאינן מצייתות לחוק סודיות הבנק.

החוק מכיל גם את הדרישות הבאות:

• איסור על בנקים ומוסדות פיננסיים אחרים לטפל או לעסוק בעסקאות הכוללות טכנולוגיות משפרות אלמוניות, כגון מערבלי נכסים דיגיטליים, ומשימוש בטכנולוגיות כאלה עצמן.
• הכללת נכסים דיגיטליים בדרישות הדיווח של כללי סודיות הבנקים עבור חשבונות בנק זרים על ידי דרישה מאמריקאים שעוסקים בנכסים דיגיטליים בשווי של יותר מ-$10,000 דרך חשבונות חוץ להגיש דוח ל-Internal Revenue Service.
• הנחיה לרגולטורים להקים תהליך בחינת ציות וביקורת עבור עסקי שירותי כספים על מנת לחזק את האכיפה של ציות לחוק סודיות הבנק.
• דיכוי השימוש בכספומטים לנכסים דיגיטליים על ידי דרישה מבעלי קיוסקים ומנהלים להגיש ולעדכן את הכתובות הפיזיות של מיקומם.

המידע המזעזע בכתב האישום של בנקמן-פריד מדגיש עד כמה קריפטוגרפיה היא עדיין המערב הפרוע של העולם הפיננסי. עם זאת, לא בטוח אם שערוריית ה-FTX תספיק כדי לשכנע את הקונגרס לנקוט בפעולה משמעותית.

מכשולים חקיקתיים משמעותיים לפנינו כעת

למרות כל "הצבעת האצבעות" על FTX, אייזק בולטנסקי, מנהל מחקר מדיניות ב-BTIG, אמר ל-CNN ש"קשה מאוד" לראות את הקונגרס מעביר רפורמת קריפטו מקיפה בקרוב.

כולם בגבעת הקפיטול יכולים להסכים שבנקמן-פריד הוא גנב, אבל כשאנחנו נכנסים לעניינים, ברור שיש עדיין חסימות חקיקה ובעיות, אמר בולטנסקי.

האתגרים הללו, לפי בולטנסקי, כוללים מחלוקות על סמכות השיפוט ו"המציאות שלקונגרס יש טווח קשב קצר יחסית".

עם זאת, הוא הוסיף, חבילת חקיקה ממוקדת יותר שמטרתה מטבעות יציבים או הלבנת הון עשויה להצליח לעבור בקונגרס בשנה שלאחר מכן.

וורן ואו'לירי חלוקים בדעתם אם הקריפטו מקל על הלבנת הון במהלך הדיון ב-FTX

בדיון בוועדת הבנקאות של הסנאט ביום רביעי, הגן משקיע מולטי-מיליונר ודובר FTX בתשלום, קווין או'לירי מטבע מבוזר נגד מחוקקים ספקנים. בשלב מסוים, או'לירי עסק בסיכסוך הלוך ושוב עם הסנאטורית הדמוקרטית של מסצ'וסטס אליזבת וורן בנוגע לכללים להפסקת הלבנת הון.

בתגובה לעמדתו של אולירי, בדיון, היא התעמתה איתו על התנגדותו לרגולציה:

מר אולירי, למרות שהפסיד 10 מיליון דולר בקריסת FTX, אני יודע שאתה חסיד חזק של מטבעות קריפטוגרפיים. אבל אתה משקיע ותיק. האם אתה חושב שהיתרונות הפוטנציאליים של מטבעות קריפטוגרפיים כל כך משכנעים שעלינו לקבל תקנות רופפות יותר נגד הלבנת הון וציות רופף יותר מחברות קריפטו ממה שאנו דורשים מהבנקים, הברוקרים וה-Western Union?

אולירי הפריך את טענתו של וורן לפיה נכסים דיגיטליים מקלים על הלבנת כספים בקנה מידה גדול יותר ממטבעות מסורתיים, למרות הערותיו המוקדמות במהלך השימוע שלפיהן יש להסדיר את המטבעות הקריפטוניים. הוא אמר:

לא, אני מאמין שיש ליישם את המסגרת הרגולטורית המסדירה את המסחר הנוכחי של מניות ואג"ח בבורסות הקשורות לסוחרי ברוקרים. זה לא קשה. זה כבר יושם בפועל במדינות אחרות. לכן, סנטור, אני לא מסכים עם הקביעה שלך שהיא הופכת את הלבנת הון לפשוטה יותר. מאז שהדולר האמריקאי נזרק ממטוס פייפר בתיק בשנות ה-1960, נעשה שימוש במטבעות בתוכניות סחר בסמים. הדולר האמריקאי משמש לעתים קרובות גם על ידי פושעים.

וורן קטע אותו בדיוק כשעמד לומר עוד:

אני מעריך את הנקודה שלך שכולם מנסים לעסוק בהלבנת הון. זה מה שטרוריסטים עושים. זה מה שעושים חברת תרופות, אה, סוחרי סמים. וזה מה שמדינות כמו איראן וצפון קוריאה עשו. הנקודה היחידה שאני מנסה להבהיר היא האם אותם כללים נגד הלבנת הון צריכים לחול על קריפטו כפי שהם חלים על בנקים, על ברוקרים, על חברות כרטיסי אשראי, על ווסטרן יוניון? ואני חושב שהתשובה שלך לזה היא כן, נכון?

או'לירי הגיב:

לא! זה לא כן. אני רק אומר שאם אתה יודע את חוקי הלקוח שלך בשני הצדדים של העסקה ומשתמש בקריפטו, כגון USDC, המוסדר, אתה פותר את הבעיה הזו, סנטור, בן לילה.

לפני שקידמה את הצעת החוק שלה להסדרת נכסים דיגיטליים, וורן הצהירה שהיא מבינה את עמדתה של או'לירי לפיה יש להסדיר את המטבעות הקריפטוגרפיים בדומה למניות או אג"ח. וורן הגנה בתוקף על הצעת החוק שלה וטענה כי "מדינות נוכלות, אוליגרכים, ברוני סמים וסוחרי בני אדם משתמשים בנכסים דיגיטליים כדי להלבין מיליארדי כספים גנובים, להתחמק מסנקציות ולממן טרור".

היא טוענת שהחקיקה תבטיח שאותם סטנדרטים יחולו על עסקאות פיננסיות דומות. "תעשיית הקריפטו צריכה לפעול לפי כללי השכל הישר כמו בנקים, ברוקרים ו-Western Union. כדי להגן טוב יותר על הביטחון הלאומי האמריקאי, הצעת החוק הדו-מפלגתית תסייע לסגור פרצות של הלבנת הון קריפטו ולחזק את האכיפה".

מוצרים מקושרים

Dash 2 Trade - מכירה מוקדמת בפוטנציאל גבוה

• מכירה מוקדמת פעילה בשידור חי עכשיו - dash2trade.com
• מוצג ב-Cointelegraph - 10 מיליון דולר גייסו
• KYC מאומת ומבוקרת
• אסימון מקורי של מערכת אקולוגית של אותות קריפטו